Deputy MLRO - Spain

Мы ищем эксперта по Fincrime, который поможет нам с нуля создать испанский филиал. В роли DMLRO вы войдёте в нашу растущую команду и будете поддерживать Head of Compliance/MLRO и Country Manager в разработке надёжной и эффективной системы комплаенса по борьбе с финансовыми преступлениями для Wise Spain, включая AML, CTF и санкции.

В этой роли вам предстоит играть ключевую роль в обеспечении надлежащих средств контроля, соответствующих нормативным требованиям Испании, а также активно сотрудничать с командами первой линии, разработкой продукта и другими ключевыми заинтересованными сторонами в глобальных командах.

• Замещать MLRO при необходимости: внутри компании — обеспечивая строгий надзор за деятельностью по противодействию финансовым преступлениям и управление рисками fincrime, а вне компании — в работе с органами власти и аудиторами.
• Осуществлять надзор за процессами сообщения о подозрительной деятельности, включая установление стандартов получения внутренних сообщений, принятие окончательных решений и направление внешних отчётов (SARs) в SEPBLAC.
• Поддерживать и контролировать местную систему политик и программу по противодействию финансовым преступлениям, обеспечивая их соответствие требованиям испанских регуляторов и рыночной практике.
• Отслеживать новые нормативные акты и рекомендации в сфере финансовых преступлений, выявлять новые изменения в регулировании и контролировать внедрение необходимых изменений.
• Обеспечивать гарантии и критическую оценку для команд первой линии защиты (1LoD) в отношении средств контроля за финансовыми преступлениями, следя за тем, чтобы они были эффективными и соответствовали допустимому уровню риска Wise и нормативным стандартам.
• Поддерживать продуктовые и бизнес-команды, консультируя по вопросам комплаенса в сфере финансовых преступлений для новых продуктов и функций и обеспечивая соответствие средств контроля требованиям с самого начала.
• Координировать работу и отвечать на запросы информации от Internal Audit и External Expert.
• Готовить отчёты об оценке рисков — как для самооценки филиала, так и для запуска новых продуктов.
• Поддерживать подготовку и передачу материалов регуляторам (например, ежегодного статистического отчёта для SEPBLAC), а также поддерживать MLRO в роли связующего звена с Financial Intelligence Unit и правоохранительными органами.

• Опыт работы в сфере комплаенса по финансовым преступлениям от 7 лет, в частности в AML/CTF, включая опыт в динамичной среде и навыки управления проектами.
• Глубокое знание соответствующих правил и нормативных актов, в том числе того, чего местные регуляторы ожидают с точки зрения отраслевых стандартов.
• Профильная экспертиза в испанском законодательстве о финансовых преступлениях, системах управления рисками и среде контроля, в частности в AML (KYC/CDD, Transaction Monitoring, сообщение о подозрительной деятельности и т. д.), CTF и борьбе с мошенничеством.
• Подтверждённый опыт разработки и проактивной критической оценки процессов и средств контроля, способствующих соблюдению требований и в то же время практичному подходу к созданию и поддержке продуктов.
• Вы глубоко задумывались о миссии Wise и о том, как она пересекается с комплаенсом.
• Сильные коммуникативные навыки и умение выстроить логичную, убедительную аргументацию для соответствующих команд, объективно представляя нормативные требования и риски.

• Участвовать в создании испанского филиала Wise EU с нуля
• Глубоко изучить клиентов и продукты Wise и стать частью нашей миссии — создавать деньги без границ
• Помогать обеспечивать безопасность продуктов и их соответствие требованиям
• Выбирайте собственный путь к влиянию и успеху: вы будете частью команды комплаенса нашего филиала в Испании, но с первого дня получите полномочия и ответственность за свою работу

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, и при этом без осуждения и предвзятости. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.