MLRO & Compliance Officer - TZ Tanzania • 🇹🇿 Tanzania

Выполнять функции назначенного сотрудника по предоставлению отчётности о легализации денежных средств (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), как этого требует Закон Танзании о противодействии отмыванию денег (Anti-Money Laundering Act, Cap. 423), обеспечивая соответствие деятельности необанка требованиям регуляторов, поддерживая эффективные отношения с Financial Intelligence Unit (FIU) и Bank of Tanzania и осуществляя надзор за всей деятельностью по комплаенсу в сфере AML/CFT.

• Организовывать взаимодействие с регулирующими органами по вопросам необанка.
• Отслеживать изменения в законодательстве; оценивать их влияние на процессы банка и обеспечивать контроль внедрения.
• Готовить аналитические материалы, служебные записки, письма и материалы для встреч с регуляторами.
• Выстраивать и поддерживать эффективную коммуникацию с регулирующими органами.
• Организовывать и контролировать процессы финансового мониторинга и комплаенса, а также отчётность по вопросам необанка.
• Выполнять функции назначенного Money Laundering Reporting Officer (MLRO) для MO Finance, как этого требует Закон Танзании о противодействии отмыванию денег (Anti-Money Laundering Act, Cap. 423).
• Направлять отчёты о подозрительных операциях (Suspicious Transaction Reports, STRs) в Tanzania Financial Intelligence Unit (FIU) в течение 24 часов с момента возникновения подозрения.
• Поддерживать прямой контакт и коммуникацию с Tanzania Financial Intelligence Unit (FIU) по всем вопросам AML/CFT.
• Разрабатывать, внедрять и контролировать внутренние процедуры отчётности о подозрительных операциях.
• Получать и оценивать внутренние сообщения сотрудников о подозрительной деятельности и принимать решение о том, направлять ли STRs в FIU.
• Разрабатывать и проводить программы обучения по AML/CFT для всех сотрудников, обеспечивая понимание рисков отмывания денег и обязанностей по предоставлению отчётности.
• Проводить оценки рисков AML/CFT и внедрять соответствующие меры по снижению рисков.
• Обеспечивать соблюдение Prevention of Terrorism Act (Cap. 19) и связанных с ним нормативных актов.
• Контролировать соблюдение требований по проверке клиентов (customer due diligence, CDD) и усиленной проверке (enhanced due diligence, EDD).
• Осуществлять надзор за процессами санкционного скрининга и обеспечивать соблюдение санкционных списков ООН и местных санкционных списков.
• Готовить и представлять регуляторную отчётность в Bank of Tanzania и FIU в установленные сроки.
• Координировать регуляторные проверки, аудиты и инспекции, связанные с AML/CFT.
• Поддерживать политики, процедуры и средства контроля AML/CFT в соответствии с руководящими указаниями FIU и международными лучшими практиками.
• Напрямую отчитываться перед высшим руководством и Советом директоров о состоянии комплаенса в сфере AML/CFT и о значимых проблемах.
• Обеспечивать хранение документов не менее 5 лет, как этого требуют нормы AML.

5+ лет опыта работы на позициях в сфере комплаенса/AML в банке или финансовой организации, из них не менее 2 лет на старшей позиции в комплаенсе.

Степень бакалавра в области права, экономики, бухгалтерского учёта, финансов или смежной области. Степень магистра предпочтительна.