Head of Financial Crime Compliance and MLRO, Japan

Миссия Wise — создать деньги без границ. Мы помогаем людям и компаниям перемещать деньги и управлять ими на международном уровне, упрощая им жизнь и помогая экономить.

Защита наших клиентов и предотвращение финансовых преступлений необходимы для этой миссии. Мы ищем Head of Financial Crime Compliance и Money Laundering Reporting Officer, который возглавит программу по противодействию финансовым преступлениям в Японии и поможет нам расти безопасно.

Вы будете тесно сотрудничать с региональными и глобальными специалистами из Compliance, Product, Engineering, Operations, Banking и Wise Platform. Вы будете учитывать японские требования при принятии решений о наших продуктах, процессах и мерах контроля, сочетая глубокую техническую экспертизу с практическим лидерством.

Вы будете выполнять функции Japan MLRO. Предполагается также, что эта роль включает официальное назначение на должность Officer Responsible for Sanctions Compliance в рамках применимого валютного регулирования Министерства финансов — при условии подтверждения регулятором и прохождения процедуры назначения в организации.

У вас будут чётко определённые полномочия по принятию решений и возможность напрямую передавать на рассмотрение Совета директоров существенные проблемы. Вы будете участвовать в работе Japan Risk and Compliance Committee и присутствовать на соответствующих заседаниях Совета директоров, чтобы представлять вопросы финансовой преступности.

• Руководить программой по противодействию финансовым преступлениям в Японии и исполнять обязанности Japan MLRO. Определять приоритеты и поддерживать чёткую локальную структуру, охватывающую противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия и санкции. Преобразовывать японские требования и стандарты Группы в эффективные политики, меры контроля и зоны ответственности, включая принятие на себя назначения локальным директором, если это требуется для соответствия ожиданиям регуляторов.
• Руководить взаимодействием с регуляторами по вопросам финансовых преступлений. Координировать взаимодействие с Министерством финансов, Агентством финансовых услуг, Kanto Local Finance Bureau и другими соответствующими органами, работая совместно с Japan Compliance Lead. Руководить подготовкой ответов в рамках вашей компетенции на проверки, запросы информации и выводы регуляторов, а также объяснять, как наши меры контроля работают на практике.
• Исполнять санкционный комплаенс-мандат после назначения. В роли Officer Responsible for Sanctions Compliance отвечать за соответствующую оценку санкционных рисков, политики, меры по снижению рисков, процедуры, обучение и порядок ведения учётной документации. Выдавать необходимые одобрения в рамках согласованной системы управления и выносить вопросы, требующие одобрения Совета директоров, на соответствующий уровень.
• Понимать и оценивать наши риски. Руководить оценкой рисков финансовых преступлений в отношении клиентов, продуктов, платёжных коридоров, каналов доставки и партнёрств. Использовать результаты для определения приоритетов улучшения мер контроля и оценки предлагаемых изменений в бизнесе.
• Усиливать меры контроля клиентов и транзакций. Давать независимые рекомендации и оспаривать решения по вопросам идентификации клиентов, бенефициарной собственности, оценки клиентских рисков, усиленной проверки, постоянного мониторинга, санкционного скрининга и мер контроля, направленных на противодействие антисоциальным силам.
• Демонстрировать эффективность контроля. Руководить рискориентированным мониторингом и тестированием второй линии, сотрудничая с функцией APAC Compliance Monitoring and Testing. Работать с Data, Engineering и Operations для оценки охвата, качества данных, правил и пороговых значений, а также использовать результаты расследований и новые типологии для улучшения выявления.
• Обеспечивать корректирующие действия. Требовать от ответственных команд устранения недостатков контроля, согласовывать чётких владельцев и сроки, а также проверять, что исправление решает первопричину проблемы. Использовать делегированные полномочия, чтобы требовать защитных мер при необходимости, и своевременно эскалировать вопросы, выходящие за рамки ваших полномочий.
• Поддерживать безопасную разработку продуктов. Консультировать по новым продуктам, платёжным потокам, клиентским сегментам и договорённостям Wise Platform. Устанавливать чёткие требования к мерам контроля финансовых преступлений и выдавать закреплённые за вами комплаенс-одобрения перед запуском или существенным изменением.
• Контролировать глобальное обеспечение работы для Японии. Оценивать деятельность региональных и глобальных команд и внешних подрядчиков, включая качество, своевременность и накопившиеся задачи. Обеспечивать, чтобы глобальные возможности соответствовали требованиям Японии, и эскалировать нерешённые пробелы.
• Выносить чёткие решения на форумы управления. Представлять Japan Risk and Compliance Committee и Совету директоров риски финансовых преступлений, инциденты, эффективность контроля и устранение недостатков. Выдавать делегированные одобрения, определять вопросы, требующие эскалации, и давать чёткие рекомендации по ресурсам и управленческим действиям.
• Развивать компетенции и ответственность. Предоставлять практические рекомендации и обучение, наставлять коллег, работающих со сложными вопросами, и помогать командам понимать свои обязанности. Своевременно отражать изменения в регулировании в программе.

У вас значительный опыт в области комплаенса по противодействию финансовым преступлениям в Японии, как правило десять и более лет, включая руководство значимой программой, функцией или направлением контроля. Мы рассматриваем релевантный опыт из платёжной сферы, финтеха и банковского сектора.

Более конкретно, мы ищем человека, который может продемонстрировать следующие качества:

• Регуляторная экспертиза. Вы хорошо знаете на практике Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds, Payment Services Act, Foreign Exchange and Foreign Trade Act, а также соответствующие руководящие указания Министерства финансов и Агентства финансовых услуг. Вы умеете применять эти требования к бизнесу цифровых платежей.
• Практический опыт в области финансовых преступлений. Вы разбираетесь в проверке клиентов (customer due diligence), мониторинге транзакций, санкциях, расследованиях и японской отчётности о подозрительных транзакциях, включая то, как эти меры контроля взаимодействуют.
• Зрелость суждений на старшем уровне. Вы принимали комплаенс-решения с серьёзными последствиями, документировали свою аргументацию и конструктивно оспаривали позицию старших заинтересованных сторон. Вы можете сохранять независимую позицию под давлением и понимаете, когда необходима эскалация.
• Доверие регуляторов. У вас значительный опыт взаимодействия с японскими регуляторами, управления проверками или устранением недостатков. Особенно ценным будет опыт валютных проверок Министерства финансов.
• Лидерство и влияние. Вы умеете определять приоритеты, развивать коллег и добиваться действий от команд вне вашей линии подчинения. Вам комфортно работать в рамках более широкой комплаенс-функции, одновременно отвечая за собственный мандат.
• Коммуникация. Вы свободно владеете японским и английским языками на профессиональном уровне. Вы умеете интерпретировать регуляторные материалы, готовить чёткие документы для органов управления и объяснять сложные вопросы как техническим, так и нетехническим аудиториям.
• Данные и технологии. Вы умеете использовать данные для оценки рисков и эффективности контроля, ставить допущения под сомнение и работать со специалистами над улучшением мониторинга и скрининга.
• Реализация. Вы превращаете сложные проблемы в практические планы, определяете ответственных и доводите дело до наглядных результатов. Вам комфортно переходить от стратегического надзора к детальному решению проблем.
• Ориентация на клиента и любознательность. Вы хотите понять, как работают наши продукты и как предотвратить их неправомерное использование. Вы разрабатываете соразмерные меры контроля, которые защищают клиентов и поддерживают простой клиентский опыт.

Ценным будет предыдущий опыт работы в качестве MLRO, заместителя MLRO, должностного лица, ответственного за санкционный комплаенс, или руководителя по финансовым преступлениям в Японии. Также приветствуются опыт работы с трансграничными платежами, цифровым онбордингом или платформенными партнёрствами и такие квалификации, как CAMS или ICA.

• Гибкий график работы — будь то работа из дома, школьные спектакли или бытовые дела, мы понимаем, что гибкость необходима, и вам доверяют поступать правильно и ответственно
• Оплачиваемый ежегодный отпуск, больничные, отпуск по уходу за ребёнком и другие возможности отпусков
• 6 недель оплачиваемого творческого отпуска (sabbatical) после 4 лет работы в Wise сверх ежегодного отпуска

Примечание: указанный диапазон зарплаты приведён для ориентира. Возможен пересмотр зарплаты выше указанного диапазона компенсации с учётом опыта, связанного с этой ролью.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, и тоже без осуждения и предрассудков. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся по-настоящему интернациональной командой и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.