FinCrime Investigator - AML Investigations

Как FinCrime Operations Investigator вы будете играть ключевую роль в защите Wise и её клиентов от финансовых преступлений. Вы будете отвечать за расследование и анализ клиентских аккаунтов, транзакций и действий на нашей платформе, чтобы выявлять и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другую незаконную деятельность. Вы будете использовать свою экспертизу, чтобы обнаруживать подозрительные закономерности, проводить тщательные расследования и обеспечивать соблюдение требований AML/CTF, а также внутренних политик и процедур, неизменно придерживаясь risk appetite Wise. Эта роль даёт уникальную возможность углубить экспертизу в области FinCrime, внести вклад в быстрорастущую глобальную компанию и оказать ощутимое влияние на защиту наших пользователей и целостность нашей платформы.

• Проводить углублённые расследования потенциально подозрительной активности, используя как внутренние, так и внешние источники данных.
• Анализировать сложные финансовые транзакции и поведение клиентов, чтобы выявлять закономерности, указывающие на отмывание денег, мошенничество или другие финансовые преступления.
• Оценивать и разбирать алерты, сформированные системами мониторинга транзакций и другими инструментами обнаружения.
• Собирать и анализировать подтверждающую документацию, включая информацию KYC, записи о транзакциях и другие значимые данные.
• Изучать и интерпретировать данные, чтобы выявлять закономерности и потенциальные риски, связанные с финансовой преступностью. Помогать команде принимать обоснованные решения на основе данных.
• Готовить подробные и исчерпывающие отчёты о расследованиях, фиксируя выводы и рекомендации.
• Выступать точкой эскалации по сложным кейсам FinCrime от других операционных команд, предоставляя консультации и экспертизу.
• Наставлять и обучать других членов команды методам расследования FinCrime и лучшим практикам.
• Сотрудничать с командами продукта и разработки для улучшения правил выявления мошенничества, процессов и доработки систем.
• Быть в курсе новых тенденций FinCrime, типологий и изменений в регулировании.
• Эффективно взаимодействовать с внутренними заинтересованными сторонами, включая команды комплаенса, юристов и поддержки клиентов.
• При необходимости взаимодействовать с финансовыми учреждениями и правоохранительными органами.
• Участвовать в разовых проектах и инициативах, связанных с предотвращением и выявлением FinCrime.
• Вести точные и полные записи обо всех расследованиях и связанной деятельности.
• Вносить предложения по улучшению процессов и по задачам по разбору накопившегося backlog.
• Своевременно и добросовестно проходить все назначенные компанией обязательные, повторные или разовые тренинги.
• Коммуникация с клиентами: общаться с клиентами ясно, профессионально и с пониманием через одобренные каналы, чтобы получать необходимые сведения или уточнения для проверок, неизменно поддерживая наши высокие стандарты клиентского опыта. Ключевая часть этой задачи — избегать лишних обращений к клиентам и не допускать задержек в решении кейсов. Вся коммуникация должна быть точно выстроена так, чтобы обеспечивать ясность и эффективность.
• KPIs: Проявлять проактивность, чтобы стабильно достигать индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs, QA), демонстрируя приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки и полную ответственность и подотчётность за все обязанности ради выдающихся результатов.
• Прочее: Выполнять дополнительные задачи по поручению вашего руководителя, демонстрируя гибкость и проактивный подход. Это включает активное участие во встречах, тренингах и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

Предыдущий опыт работы в AML или в расследовании подозрительной активности будет преимуществом

• Вы отлично владеете английским в устной и письменной форме
• У вас исключительно пытливый ум. Вы всегда ищете дополнительную информацию, если она доступна, но при этом умеете отсеивать лишний шум
• У вас отличное внимание к деталям. Вы дотошны и умеете рассматривать информацию с фактической точностью
• У вас исключительное логическое мышление. Вы от природы умеете интерпретировать данные и делать логические выводы
• У вас отличные коммуникативные навыки, как письменные, так и устные. Вы умеете излагать свои мысли кратко и логично
• Вы умеете формулировать и обосновывать свои решения. Вы уверены в себе и комфортно принимаете самостоятельные решения
• Вы умеете работать под давлением. Вы эффективно справляетесь с многозадачностью и берёте на себя ответственность в сложных ситуациях
• Вы любознательны, стремитесь учиться и проактивны по натуре
• Вы настоящий командный игрок, но с удовольствием работаете самостоятельно над независимыми проектами
• Вы открыты обратной связи и цените её ради развития

• Сертификаты ABT1/ABT2 будут плюсом; в противном случае мы оплатим вам процесс сертификации!

Это гибридная позиция в São Paulo, Brazil, не полностью удалённая (минимум 3 дня в неделю в офисе). Вы должны иметь возможность добираться до офиса или быть готовы к самостоятельному переезду.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы верим, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, равноправны и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.