FinCrime Investigator - AML Investigations

Мы ищем AML Investigator в нашу растущую команду AML Investigation в Хайдарабаде. Эта роль — уникальная возможность повлиять на миссию Wise, вырасти как специалист в области противодействия отмыванию денег и помочь сэкономить деньги ещё миллионам людей.

Ваша миссия:

Wise уже стала первопроходцем в новых способах переводить деньги между странами и валютами. Наши клиенты также могут управлять своими honestly заработанными деньгами на первой в мире платформе, предлагающей настоящий мультивалютный банкинг. Ваша миссия — защищать клиентов и Wise, расследуя подозрительную активность и сообщая о ней.

• Руководство сложными расследованиями и анализом: самостоятельно вести и координировать сложные расследования потенциально высокорисковой активности клиентов, опираясь на глубокое и актуальное понимание комплаенс-системы Wise, глобального регуляторного ландшафта и сложных типологий финансовых преступлений.
• Вклад в оценку рисков: помогать в разработке и внедрении методологий оценки рисков для клиентов и транзакций.
• Совершенствование мониторинга транзакций: помогать в оптимизации правил и сценариев мониторинга транзакций для выявления подозрительной активности.
• Эскалация подозрительной активности и отчётность: управлять эскалацией подозрительной активности, предоставляя документацию и рекомендации.
• Вклад в разработку политик и процедур: помогать в разработке и поддержании политик и процедур FinCrime.
• Лидер по улучшению процессов и инновациям: проактивно выявлять возможности для улучшения процессов FinCrime-операций, используя технологии, автоматизацию и инновационные решения для повышения эффективности, результативности и масштабируемости. Руководить проектами по внедрению значительных улучшений процессов и стимулированию инноваций в функции FinCrime или участвовать в них.
• Командная работа, наставничество и обмен знаниями: наставлять и поддерживать FinCrime Operations Analysts, проводя обучение и коучинг для повышения возможностей команды.
• Поддержка соблюдения регуляторных требований и аудитов: поддерживать знание релевантных регуляций и помогать в регуляторных проверках и аудитах.
• Коммуникация с клиентами: общаться с клиентами чётко, профессионально и с пониманием по утверждённым каналам, чтобы получать необходимые сведения или уточнения для проверок, всегда соблюдая наши высокие стандарты клиентского опыта. Важная часть этого — избегать лишних обращений к клиентам и предотвращать задержки в закрытии кейсов. Вся коммуникация должна быть точно выстроена так, чтобы обеспечивать ясность и эффективность.
• Управление проектами и стратегические инициативы: руководить сложными проектами, связанными с FinCrime, или участвовать в них, обеспечивая своевременное завершение, соответствие целям проекта и согласованность со стратегическими задачами Wise.
• Поддержка устранения замечаний аудита: проактивно выявлять пробелы и проблемы до того, как на них укажут внешние стороны (регуляторы, аудиторы). Поддерживать внутренние и внешние аудиты, предоставляя документацию и аналитические выводы.
• Помощь в обучении и повышении осведомлённости: помогать в разработке и проведении обучающих программ для повышения осведомлённости о FinCrime.
• KPIs: проактивно и последовательно достигать индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs, QA), демонстрируя серьёзную приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки и полную ответственность и подотчётность за все обязанности ради исключительных результатов.
• Прочее: выполнять дополнительные задачи по поручению вашего руководителя, демонстрируя адаптивность и проактивный подход. Это включает активное участие во встречах, обучении и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

• У вас есть право работать в Хайдарабаде
• Отличные навыки устной и письменной коммуникации на английском языке, умение составлять чёткие, лаконичные, точные и профессиональные отчёты, резюме и сообщения для клиентов.
• Более 2 лет опыта в операционной деятельности, комплаенсе или смежной области с сильным фокусом на финансовых преступлениях, KYC/AML или предотвращении мошенничества.
• Экспертное понимание глобальных регуляций и стандартов в области финансовых преступлений (например, AML, KYC).
• Подтверждённое умение работать самостоятельно, принимать взвешенные решения и вести сложные расследования при минимальном контроле.
• Отличные организационные навыки, внимание к деталям и продвинутые аналитические способности.
• Умение успешно работать в быстром, динамичном окружении и адаптироваться к меняющимся приоритетам.
• Проактивная позиция и сильное желание учиться и развиваться в сфере финансовых преступлений.
• Готовность работать по сменам, включая раннее утро, день, вторую половину дня, поздний вечер, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.
• Обширный опыт своевременного создания, обновления и поддержания политик, процедур и методических записок.
• Сильные организационные навыки и навыки управления проектами, включая составление и ведение плана проекта.
• Умение расставлять приоритеты в пользу задач, приносящих наибольшую ценность клиентам и/или команде, и знать, как измерять их влияние.
• Умение вести переговоры дипломатично, справляясь с возражениями или конфликтами. Готовность публично представлять идеи чётко и профессионально.

Знание дополнительных языков будет плюсом.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без предвзятости и предрассудков. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся по-настоящему международной командой и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.