AML Manager - Brazil

Мы ищем менеджера по борьбе с отмыванием денег, который будет возглавлять наши усилия по предотвращению финансовых преступлений и соблюдению нормативных требований в Бразилии. На этой критически важной руководящей позиции вы будете отвечать за предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

Что вы будете делать:

AML / CFT / Sanctions Compliance

• Выступать в роли ответственного менеджера по PLD/FT, поддерживая прямые линии отчетности перед Советом директоров/Исполнительным офисом в соответствии с бразильским законодательством.
• Обеспечивать эффективное соблюдение требований AML/CTF/Sanctions во всем бразильском бизнесе.
• Выступать в качестве основного агента по отчетности и корреспондента в COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
• Выявлять риски AML/CTF/Sanctions, связанные с бизнес-практиками, продуктами и услугами на бразильском рынке.
• Поддерживать и развивать политики, программы, практики и процедуры AML/CTF/Sanctions в соответствии с текущими регуляциями BACEN, требованиями внешних партнеров и лучшими практиками.
• Отслеживать развитие и новые тенденции в бразильской и международной системе AML/CTF.

Regulatory Compliance

• Быть центральной точкой контакта с Центральным банком Бразилии (BACEN) и другими регуляторными органами по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Обеспечивать соответствие бразильского бизнеса регуляторным требованиям и снижать риски AML/CTF/Sanctions, чтобы избежать нарушений, штрафов и регуляторных санкций.
• Курировать соблюдение AML в отношении участия и членства в местных и международных платежных системах и сетях (таких как PIX, Mastercard, Visa, Elo и др.).
• Подготавливать периодические регуляторные отчеты, требуемые бразильским законодательством.
• Оказывать помощь при регуляторных запросах и проверках, а также при внутренних и внешних аудитах.

Transaction Monitoring & Reporting

• Выявлять, мониторить и официально сообщать о подозрительных транзакциях (STR) в COAF.
• Постоянно улучшать системы мониторинга транзакций для обнаружения и сообщения о подозрительных действиях.
• Проводить внеплановые проверки для обеспечения эффективности процессов и процедур мониторинга транзакций.

Customer KYC/KYB & Onboarding

• Руководить и управлять процессами Know Your Customer (KYC) и Know Your Business (KYB) при onboarding новых клиентов.
• Пересматривать и обновлять профили KYC/KYB для существующих клиентов.
• Обеспечивать соответствие местным бразильским и международным регуляторным требованиям, связанным с идентификацией и верификацией клиентов.

Training & Awareness

• Разрабатывать и проводить специализированные тренинги по AML/CTF/Sanctions для персонала в Бразилии.
• Предоставлять практические рекомендации и помощь другим операционным функциям, работающим с вопросами AML/CTF.

Кого мы ищем:

• 5+ лет эффективного опыта работы в качестве менеджера AML/CFT или руководителя PLD/FT в платежном учреждении, кредитном учреждении или EMI в Бразилии.
• Регуляторная экспертиза: глубокие практические знания бразильских финансовых регуляций, в частности правил BACEN и COAF (включая Закон № 9,613/1998 и циркуляр BCB № 3,978/2020).
• Опыт взаимодействия с банковскими партнерами, аудиторами и финансовыми регуляторами (BACEN), способность вести регуляторные запросы, проверки и аудиты.
• Солидный опыт разработки, пересмотра и обновления политик и процедур AML/CTF/Sanctions в соответствии с лучшими отраслевыми практиками и меняющейся регуляторной средой.
• Отличные аналитические и организационные навыки с высоким вниманием к деталям.
• Уверенность в общении с людьми на всех уровнях бизнеса и с внешними партнерами, включая руководителей C-level.
• Высшее образование в соответствующей области.
• Язык: отличный английский и португальский являются обязательными.

• Certification: CAMS or ICA certification is highly preferred and considered a strong bonus.