FinCrime Investigator - AML Investigations

Работая FinCrime Operations Investigator, вы будете играть ключевую роль в защите Wise и его клиентов от финансовых преступлений. Вы будете отвечать за расследование и анализ клиентских аккаунтов, транзакций и действий на нашей платформе, чтобы выявлять и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другую незаконную деятельность. Вы будете использовать свою экспертизу, чтобы выявлять подозрительные закономерности, проводить тщательные расследования и обеспечивать соблюдение требований AML/CTF, а также внутренних политик и процедур, при этом всегда действуя в рамках допустимого уровня риска (risk appetite) Wise. Эта роль даёт уникальную возможность углубить экспертизу в области FinCrime, внести вклад в быстро растущую глобальную компанию и оказать ощутимое влияние на защиту наших пользователей и целостность нашей платформы.

• Проводить углублённые расследования потенциально подозрительной активности, используя как внутренние, так и внешние источники данных.
• Анализировать сложные финансовые транзакции и поведение клиентов, чтобы выявлять закономерности, указывающие на отмывание денег, мошенничество или другие финансовые преступления.
• Оценивать и анализировать алерты, генерируемые системами мониторинга транзакций и другими инструментами выявления.
• Собирать и анализировать подтверждающую документацию, включая информацию KYC, записи о транзакциях и другие релевантные данные.
• Просматривать и интерпретировать данные, чтобы выявлять закономерности и потенциальные риски, связанные с финансовыми преступлениями. Помогать команде принимать обоснованные решения на основе выводов из данных.
• Готовить подробные и полные отчёты о расследованиях, фиксируя выводы и рекомендации.
• Выступать точкой эскалации по сложным кейсам FinCrime от других операционных команд, оказывая консультации и делясь экспертизой.
• Наставлять и обучать других членов команды методам расследования FinCrime и лучшим практикам.
• Сотрудничать с продуктовыми и инженерными командами для улучшения правил выявления мошенничества, процессов и доработок системы.
• Быть в курсе новых трендов FinCrime, типологий и изменений в регулировании.
• Эффективно взаимодействовать с внутренними заинтересованными сторонами, включая команды комплаенса, юристов и поддержки клиентов.
• При необходимости взаимодействовать с финансовыми учреждениями и правоохранительными органами.
• Участвовать в разовых (ad-hoc) проектах и инициативах, связанных с предотвращением и выявлением FinCrime.
• Вести точные и полные записи обо всех расследованиях и связанной деятельности.
• Вносить предложения по улучшению процессов и по задачам по разбору бэклога.
• Своевременно и добросовестно проходить все назначенные компанией обязательные, повторные или разовые тренинги.
• Коммуникация с клиентами: общаться с клиентами ясно, профессионально и с empathy через утверждённые каналы, чтобы получать необходимые детали или уточнения для проверок, всегда соблюдая наши высокие стандарты клиентского опыта. Ключевая часть этого — избегать ненужных обращений к клиентам и не допускать задержек в решении кейсов. Вся коммуникация должна быть точно выстроена так, чтобы обеспечивать ясность и эффективность.
• KPIs: проявлять инициативу, чтобы стабильно достигать индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs, QA), демонстрируя серьёзную приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки и принятие на себя полной ответственности за все обязанности ради достижения исключительных результатов.
• Другое: выполнять дополнительные задачи по поручению вашего руководителя, демонстрируя адаптивность и проактивный подход. Это включает активное участие во встречах, обучении и внутренних мероприятиях в поддержку более широких целей команды и компании.

Предыдущий опыт в AML или в расследовании подозрительной активности будет преимуществом

• Вы отлично владеете английским языком в устной и письменной форме
• У вас исключительно пытливый ум. Вы всегда ищете дополнительную информацию, когда она доступна, но при этом умеете отсекать лишний шум
• У вас прекрасное внимание к деталям. Вы дотошны и можете рассматривать информацию с фактической точностью
• У вас исключительное логическое мышление. Вы от природы умеете интерпретировать данные и делать логические выводы
• У вас отличные коммуникативные навыки, как письменные, так и устные. Вы умеете излагать свои мысли кратко и логично
• Вы умеете объяснять и обосновывать свои решения. Вы уверены в себе и комфортно принимаете самостоятельные решения
• Вы умеете работать под давлением. Вы можете эффективно выполнять несколько задач одновременно и брать на себя ответственность в сложных ситуациях
• Вы любознательны, стремитесь учиться и проактивны по натуре
• Вы настоящий командный игрок, но с удовольствием работаете в одиночку над самостоятельными проектами
• Вы открыты к обратной связи и цените её, чтобы совершенствоваться

• Сертификаты ABT1/ABT2 будут плюсом; если их нет, мы оплатим вам процесс сертификации!

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предвзятости. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в достижение нашей миссии и развиваться в карьере.