Senior AML Investigation Specialist

Senior AML Investigation Specialist отвечает за полное управление оповещениями мониторинга транзакций, результатами скрининга и оповещениями, связанными с мошенничеством, обеспечивая своевременное обнаружение, расследование и эскалацию потенциальных рисков финансовых преступлений. Работая в рамках 1‑й линии защиты, роль сосредоточена на выполнении контролей, оценке подозрительной активности и передаче дел MLRO в соответствии с внутренними процедурами и регуляторными требованиями.

• Просматривать и расследовать оповещения мониторинга транзакций, выявляя необычные или подозрительные модели поведения клиентов.
• Анализировать оповещения о мошенничестве и оценивать потенциальное мошенническое поведение, включая сценарии мошенничества с картами.
• Расследовать результаты скрининга санкций, PEP и неблагоприятных медиа, определяя истинные и ложные срабатывания.
• Проводить комплексные расследования дел, используя внутренние системы, данные клиентов и внешние источники.
• Оценивать поведение клиентов, активность транзакций и индикаторы риска, применяя риск‑ориентированный подход.
• Выявлять признаки отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества или нарушений санкций.
• Применять профессиональное суждение для определения, является ли активность подозрительной и требует эскалации.
• Эскалировать подтверждённую или подозреваемую подозрительную активность MLRO в соответствии с внутренними процедурами эскалации.
• Подготавливать чёткие, структурированные резюме дел для поддержки принятия решений MLRO, включая обоснование и подтверждающие доказательства.
• Обеспечивать своевременную обработку оповещений и соблюдение внутренних SLA и регуляторных ожиданий.
• Расследовать и реагировать на инциденты, связанные с мошенничеством, включая злоупотребление картой, захват аккаунта или аномалии транзакций.
• Поддерживать меры по смягчению, включая блокировку аккаунтов/карт, ограничение транзакций или эскалацию для дальнейших действий.
• Сотрудничать с соответствующими командами для минимизации воздействия на клиентов и организацию.
• Собирать и анализировать релевантную информацию из внутренних систем, записей KYC и внешних источников.
• Поддерживать полную, точную и готовую к аудиту документацию всех расследований.
• Обеспечивать надлежащее ведение записей в соответствии с регуляторными и внутренними требованиями.
• Тесно взаимодействовать с командами Customer KYC, Fraud, CRM, Risk и Compliance (2LoD) для получения информации и обеспечения согласованного управления рисками.
• Эффективно коммуницировать с внутренними заинтересованными сторонами относительно статуса дел, рисков и требуемых действий.
• Выявлять тенденции, типологии и повторяющиеся проблемы в оповещениях и расследованиях.
• Вносить вклад в улучшение правил мониторинга транзакций, процессов скрининга и методологий расследований.
• Участвовать в обучении и быть в курсе развития AML/CFT и мошенничества, особенно в сфере платежей и карт.

• Степень бакалавра в области финансов, права, криминологии или смежной дисциплины (или эквивалентный опыт) является большим преимуществом.
• Опыт работы в сфере платежей, карточных схем или финтеха считается большим плюсом.
• Опыт в AML‑расследованиях, мониторинге транзакций, расследованиях мошенничества или операциях по борьбе с финансовыми преступлениями будет преимуществом.
• Знакомство с регуляциями AML/CFT и процессами подачи отчётов о подозрительной активности.

• Конкурентоспособная зарплата
• Возможности карьерного роста
• Медицинская страховка после завершения испытательного срока
• Поддерживающее и заботливое руководство
• Современный офис в центре Таллина
• Возможность работать в высокомотивированной и талантливой команде
• Программа рекомендаций
• Stebby
• Корпоративные мероприятия
• Бесплатная парковка