Group AML & CTF Manager

В роли Group AML & CTF Manager в Wise вы поможете формировать стратегию и систему противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering, «AML») и финансированию терроризма (Counter Terrorist Financing, «CTF») Wise на глобальном уровне. Вы будете осуществлять надзор второй линии защиты за ключевыми областями контроля AML & CTF, включая мониторинг транзакций, расследования AML/CTF, отчётность и расширенную проверку клиентов (Enhanced Due Diligence, EDD).

Эта роль входит в команду Group Financial Crime Compliance Team Wise и относится ко второй линии защиты. Она играет ключевую роль в обеспечении соответствия Wise глобальным нормам по борьбе с финансовыми преступлениями, а также в том, чтобы системы и средства контроля AML/CTF в Wise были надёжными и эффективными для снижения риска финансовых преступлений.

Управление и надзор

• Участвовать в разработке групповых политик AML & CTF, обеспечивая их соответствие международным регуляторным требованиям по борьбе с финансовыми преступлениями (например, FATF, UK Bribery Act, US FCPA и др.).
• Тщательно изучать и подвергать сомнению внедрение новых средств контроля или изменений в существующих средствах контроля в системе AML & CTF, чтобы обеспечить эффективность их разработки и функционирования.
• Надзор за результатами работы Financial Crime Quality Assurance («QA»), Financial Crime Compliance Monitoring and Testing («CMT») и Internal Audit (IA) и взаимодействие с ними.
• Помогать команде Group Financial Crime Governance & Risk Team в разработке и мониторинге управленческой информации AML & CTF (Management Information, «MI») с последующей публикацией отчётов с анализом трендов на глобальном и региональном уровне для высшего руководства.
• Помогать команде Group Financial Crime Governance & Risk Team в надзоре за глобальными проблемами и инцидентами в области AML & CTF, включая сообщение о самостоятельно выявленных проблемах, рассмотрение и утверждение планов действий, сроков выполнения и подтверждение выполнения действий.
• Участвовать в соответствующих форумах и комитетах по AML & CTF, чтобы докладывать о ходе работы и ключевых вопросах, вызывающих обеспокоенность, а также делиться своим видением. (например, ежеквартальные сессии планирования, управление на уровне доменов и т. д.).

Управление рисками

• Работать с коллегами из команд Product и Product Compliance над разработкой и внедрением средств контроля, управляющих рисками AML & CTF, с которыми сталкивается Wise.
• Помогать в разработке и поддержании оценок рисков, оценок охвата, оценок средств контроля и анализа пробелов.
• Постоянно проверять, ставить под сомнение и контролировать наши средства контроля мониторинга транзакций и EDD, включая модели машинного обучения с учителем и без учителя, статические правила и решения на основе AI.
• Помогать команде Group Financial Crime Governance & Risk Team в разработке и поддержании:Country Risk Assessment;
• Industry Risk Assessment;
• Customer Risk Assessment;
• таксономий рисков AML & CTF;
• ключевых индикаторов риска AML & CTF (Key Risk Indications, «KRIs») и ключевых показателей эффективности (Key Performance Indicators, «KPIs»).

Консультации и поддержка

• Вы будете отвечать за взаимодействие с рядом групповых и региональных команд в Compliance, Product Compliance, Product и FinCrime Operations, в том числе:
• Предоставлять профильную экспертизу по AML & CTF (например, действия по устранению недостатков, ответы на разовые эскалации и вопросы по комплаенсу).
• Рассматривать и утверждать новые системы и средства контроля AML & CTF, а также существенные изменения в существующих системах и средствах контроля AML & CTF, обеспечивая их соответствие глобальным регуляторным требованиям и эффективное снижение риска финансовых преступлений.
• Поддерживать Product и Product Compliance в крупномасштабных инициативах AML & CTF, требующих кросс-функционального взаимодействия.
• Рассматривать и утверждать оценки рисков продуктов (Product Risk Assessments), проводимые Product Risk and Compliance, обеспечивая, чтобы оценка надлежащим образом выявляла и снижала риск отмывания денег и финансирования терроризма, а также согласовывалась с региональными командами Compliance.
• Поддерживать региональные команды Financial Crime Compliance по любым задачам, проверкам, эскалациям и нарушениям в области AML & CTF.
• Руководить разовыми проверками, оценивающими адекватность и эффективность систем и средств контроля AML & CTF в Wise, выявляя возможности для улучшения и давая подробные рекомендации.

Знания и осведомлённость

• Рассматривать и утверждать процедуры и операционные руководства, связанные с AML & CTF.
• Помогать Knowledge Delivery Team и FinCrime Ops в разработке оценок потребностей в обучении и оценок навыков.
• Помогать Knowledge Delivery Team в подготовке и утверждении общегрупповых обучающих материалов по AML & CTF, обеспечивая их адекватность и актуальность, а также контролируя прохождение обучения.
• Помогать Knowledge Delivery Team в надзоре за ролевым обучением по AML & CTF и его утверждении.

• Более 5 лет опыта в комплаенсе по борьбе с финансовыми преступлениями (обязателен опыт во второй линии защиты, 2LoD), в частности в AML & CTF, с опытом работы в глобальной финансовой организации и/или консалтинговой компании.
• Глубокое понимание глобальных норм по борьбе с финансовыми преступлениями, систем управления рисками и среды контроля применительно к AML/CTF.
• Сильные коммуникативные навыки, подтверждённое умение взаимодействовать с большим числом людей и способность влиять на кросс-функциональные команды и заинтересованные стороны.
• Подтверждённое умение работать самостоятельно и брать на себя лидерство в различных инициативах, проектах и проверках AML & CTF.
• Сильные аналитические навыки и умение оценивать риски AML & CTF.
• Могут потребоваться международные поездки.

• Приветствуются соответствующее образование или сертификаты (например, ACAMS, ICA).

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предвзятости. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас действительно международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, имел возможность вносить вклад в нашу миссию и мог развиваться в карьере.