Anti-Fraud Investigation Lead

Мы ищем стратегически ориентированного и целеустремлённого Lead, Anti-Fraud Operations & Risk Management, который поможет защитить наших клиентов и бизнес, возглавив инициативы по предотвращению мошенничества в нашей экосистеме цифрового банкинга и кредитования. На этой позиции вы будете руководить высокоэффективным Anti-Fraud Unit, укреплять рамки расследований и контроля, а также продвигать улучшения процессов в соответствии с ростом бизнеса и политиками риска. Если вы процветаете в быстро меняющихся цифровых средах и страстно стремитесь опережать новые тенденции мошенничества с помощью инноваций, аналитики и сильного лидерства, эта роль для вас.

• Отчитывается перед Head of CQ&A Anti-Fraud
• Поддерживает Head of Anti-Fraud: помогает и реализует все аспекты стратегий управления рисками мошенничества, согласованные с политиками операционного риска, рамками управления рисками, а также направлением бизнеса.
• Руководит Anti-Fraud Unit: управляет и развивает высокоэффективную команду.
• Контролирует общие обязанности команды: устанавливает процессы мониторинга очереди мошенничества, обеспечивает надёжный результат расследований и рекомендации.
• Достигает целей продуктивности: гарантирует, что подразделение соответствует согласованным ключевым показателям эффективности (KPIs) по времени выполнения различных задач.
• Управляет риском мошенничества: выявляет и предотвращает риск мошенничества, внедряя контрольные механизмы, мониторинг уязвимых областей и действий.
• Эксперт в предметной области: представляет CQ&A AF Team в обсуждениях и предоставляет экспертизу по улучшению процессов снижения мошенничества во всех банковских процессах.
• Предоставляет нестандартные стратегические рекомендации: предлагает рекомендации, основанные на новых тенденциях мошенничества в потребительском кредите и цифровом кредитовании, а также на рыночной разведке.
• Оценивает тенденции мошенничества и существующие процессы в поддержке направления бизнеса: оценивает эффективность оценок мошенничества в заявках, триггеров и контролей для снижения, а при возможности, устранения мошенничества.
• Проводит Anti-Fraud Checks: разрабатывает руководства для регулярных проверок до и после оформления для различных сегментов клиентов, продуктов и каналов привлечения.
• Отчитывается о случаях мошенничества: устанавливает процесс сообщения о инцидентах мошенничества и корректирующих действиях высшему руководству.
• Поддерживает репозиторий знаний: создает и поддерживает актуальный репозиторий прошлых тенденций мошенничества для улучшения процессов контроля Anti-Fraud.
• Проводит разовые расследования, особенно по инцидентам с высоким воздействием: осуществляет расследования и при необходимости предоставляет быстрые решения.
• Автоматизирует процессы мошенничества: стандартизирует и автоматизирует процессы управления рисками мошенничества и контролей, подходящие для среды цифрового кредитования.
• Оценивает новые инициативы: анализирует новые инициативы, такие как продукты, клиенты и каналы привлечения, для выявления и снижения потенциальных рисков мошенничества.
• Остаётся в курсе: следит за актуальными тенденциями мошенничества на рынке.
• Повышает осведомлённость о мошенничестве: проводит кампании по повышению осведомлённости о мошенничестве для соответствующих заинтересованных сторон.
• Участвует в тестировании: вносит вклад в тестирование систем и сертификацию, включая пользовательское приемочное тестирование (UAT) и планирование непрерывности бизнеса (BCP).

• Степень бакалавра в количественной области, такой как математика, статистика, информатика или смежная область.
• Минимум 5 лет опыта в анализе данных, подготовке отчетов по данным или смежных функциях.
• Минимум 4 года опыта управления аналитической командой – определение задач, обратная связь, управление данными.
• Понимание процессов кредитования в банках и финансовых учреждениях является преимуществом.
• Продвинутые навыки работы с Excel, владение SQL и умение использовать другие аналитические инструменты (Python, R Programming и др.).
• Умение работать с инструментами визуализации данных, такими как Tableau, Power BI или аналогичными.
• Сильные аналитические навыки и навыки критического мышления.
• Отличные навыки письменной и устной коммуникации.
• Способность работать самостоятельно и в команде.
• Находчивость, инициативность, адаптивность и комфорт в работе в сложной среде.
• Знание банковских услуг, кредитных продуктов, потребительского кредита и практик Anti-Fraud предпочтительно.
• Опыт работы в качестве аналитика кредитных данных или аналитика данных Anti-Fraud является преимуществом.