Compliance Officer

Payoneer ищет опытного локального Compliance Officer для руководства программой комплаенса Payoneer Mexico и управления ею; Payoneer Mexico является регулируемой организацией Institucion de Fondos de Pago Electronico (IFPE), подконтрольной Comisión Nacional Bancaria y de Valores («CNBV»). Эта роль будет назначенным Compliance Officer компании Payoneer Mexico. Compliance Officer также является локальным Money Laundering Reporting Officer (MLRO) Payoneer Mexico и контактным лицом для регулирующих органов Мексики; он отвечает за разработку, внедрение, администрирование и поддержку всех аспектов Программы комплаенса AML/CFT в соответствии с законами и нормативными актами Мексики, внутренними политиками и процедурами и ожиданиями надзорных органов. Compliance Officer должен в совершенстве знать режим AML/CFT Мексики и лучшие практики, применимые к учреждениям электронных платежей и платёжным сервис-провайдерам. Compliance Officer должен иметь действующий сертификат CNBV в области PLD/FT (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo) и, как назначенный Compliance Officer Payoneer Mexico, должен будет соответствовать требованиям для получения одобрения CBNV. Роль сочетает практическое знание регулирования со способностью тесно сотрудничать с глобальными командами Compliance, Legal, Risk, Banking и Product, чтобы встраивать требования комплаенса в локальный бизнес.

Эта роль базируется в нашем офисе в районе Polanco, Мехико, и функционально подчиняется Regional Head of Compliance для Americas.

• Разрабатывать, внедрять и постоянно совершенствовать программу комплаенса Payoneer Mexico в соответствии с общими положениями CNBV для IFPE и местными нормами, применимыми к учреждениям электронных платёжных средств.

• Выступать в качестве назначенного Compliance Officer по Мексике и Money Laundering Reporting Officer для Payoneer Mexico, выполняя все предусмотренные законом обязанности, связанные с этой ролью, включая любые требования по официальной регистрации или уведомлению.

• Выступать основным контактным лицом по вопросам комплаенса для мексиканских органов власти, правоохранительных органов и регуляторов, включая CNBV; координировать соответствующие проверки регуляторов, запросы информации и устранение выявленных недостатков.

• Курировать сквозные процессы сообщения о подозрительной и необычной деятельности, эскалируя и направляя отчёты в национальное подразделение финансовой разведки Мексики, Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), в установленных случаях (например, avisos, reportes de operaciones relevantes, reportes de operaciones inusuales, internas preocupantes и 24-часовые отчёты, где применимо).

• Поддерживать и обновлять политики, процедуры, стандарты и средства контроля в области комплаенса для выполнения требований, предъявляемых к IFPE, обеспечивая их соответствие актуальным ожиданиям регуляторов и глобальным стандартам Payoneer, а также связанным нормам по идентификации, отчётности и хранению записей.

• Поддерживать направления мониторинга транзакций и расследований, обеспечивая соблюдение установленных политик, процедур и лучших отраслевых практик.

• Содействовать соответствующим заинтересованным сторонам в проведении ежегодных оценок рисков AML и санкционных рисков в отношении регулируемой деятельности в Мексике и сотрудничать с ними.

• Готовить и представлять периодические отчёты и информацию по комплаенсу для Board of Directors Payoneer Mexico.

• Курировать принятие локальных решений по проверкам на санкции, политически значимых лиц (PEP) и негативную информацию в СМИ по мексиканским спискам и при необходимости координироваться с Global Head of Sanctions and Screening компании Payoneer по вопросам управления соответствующими списками и настройки систем.

• Помогать в проведении проверок мексиканскими регуляторами, а также внутренних и внешних независимых обзоров или аудитов программы AML.

• Курировать подготовку ответов на повестки или другие запросы документов от правоохранительных или регулирующих органов Мексики, где применимо.

• Помогать Regional Head of Compliance и другим членам Senior Compliance Management и консультировать их по новым рисkам, новым или изменённым законам, нормам или руководствам ведомств, а также рекомендовать улучшения или усовершенствования локальной программы комплаенса в Мексике.

• Готовить и проверять управленческую информацию (KPIs/KRIs, обучение, проблемы и инциденты, статистика отчётности) для руководства комплаенса, локального менеджмента и периодической отчётности по управлению в отношении регулируемой деятельности в Мексике.

• Обеспечивать постоянное обучение и надзор в связи с возникающими рисками AML/CFT, исходящими от клиентов, продуктов, услуг и партнёров Payoneer в Мексике.

• Выступать связующим звеном между локальными операциями Payoneer Mexico и глобальными функциями комплаенса, юридической службы и рисков Payoneer, обеспечивая отражение местных регуляторных требований в глобальных системах, политиках и средствах контроля.

• Сотрудничать между функциями с Product, Data, Operations и Global Compliance, чтобы встраивать локальные средства контроля в новые функции и рынки и поддерживать соответствие глобальным стандартам Payoneer.

• Возможность в будущем создать и возглавить локальную команду AML и/или при необходимости управлять внешними ресурсами; продвигать культуру комплаенса и непрерывного совершенствования.

• 7–10 лет последовательно развивающегося опыта в области комплаенса и AML/CFT в банке, финтех-компании, IFPE, casa de cambio или другой организации, регулируемой CNBV, Banco de México и/или подпадающей под регулирование AML в Мексике. Опыт работы с трансграничными платежами очень желателен.

• Предыдущий опыт работы в качестве назначенного Compliance Officer, Oficial de Cumplimiento или аналогичной зарегистрированной/установленной законом роли в сфере комплаенса перед CNBV очень желателен.

• Наличие действующего сертификата CNBV в области PLD/FT (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo).

• Глубокие знания системы AML/CFT Мексики, включая General AML/CFT Provisions, применимые к IFPE, и требований к отчётности перед UIF.

• Подтверждённый опыт подачи Unusual Activity Reports и взаимодействия с местными регуляторами и органами власти Мексики.

• Опыт работы с клиентами более высокого риска, сложными потоками транзакций и типологиями, актуальными для глобальных трансграничных платежей.

• Свободное владение испанским языком и уверенный профессиональный английский обязательны для взаимодействия с глобальными командами комплаенса, юридической службы и руководства.

• Степень бакалавра; профессиональная сертификация желательна (например, CAMS или эквивалентная сертификация в области AML).

• Уверенные навыки работы с компьютером, особенно с Microsoft Office, и опыт работы с инструментами управления кейсами в области комплаенса.

• Сильные аналитические навыки, навыки управления проектами и работы с заинтересованными сторонами, а также умение работать самостоятельно, взаимодействуя в глобальной матричной организации.

Мы стремимся создавать разнообразное и инклюзивное рабочее место. Payoneer — работодатель равных возможностей, и все квалифицированные кандидаты будут рассмотрены на должность независимо от расы, цвета кожи, происхождения, религии, пола, сексуальной ориентации, гендерной идентичности, национальности, возраста, статуса инвалидности, статуса защищённого ветерана или любой другой характеристики, защищённой законом. Если вам требуются разумные условия на любом этапе процесса найма, пожалуйста, обратитесь к рекрутеру, ведущему эту вакансию, для необходимых корректировок. Решения по запросам о разумных условиях принимаются в индивидуальном порядке.