Senior Transaction Monitoring Analyst

О роли

Astra — платформа мгновенных платежей, которой пользуются разработчики и продуктовые команды в банковской сфере, BaaS, расчёте зарплат, кредитовании, криптоиндустрии и других финансовых услугах. Мы ищем Senior Transaction Monitoring Analyst, который будет создавать, вести и совершенствовать нашу программу мониторинга транзакций.

Вы будете разрабатывать и настраивать правила мониторинга, анализировать платёжную активность, расследовать эскалированные алерты и готовить сообщения о подозрительной активности для наших банков-спонсоров. Это практическая роль для специалиста, который сочетает экспертизу в области финансовых преступлений с техническими навыками: уверенно работает напрямую с данными транзакций и способен самостоятельно выносить решения по сложным кейсам. Вы будете подчиняться Head of Compliance и тесно работать с командами Product, Engineering и Operations.

Что вам предстоит делать

Разработка и внедрение правил мониторинга транзакций

• Проектировать, создавать, тестировать и поддерживать правила мониторинга для ACH, RTP, FedNow, дебетовых сетей и других платёжных рельсов.
• Разрабатывать рискориентированные сценарии для таких типологий, как structuring, аномалии скорости операций (velocity) и быстрое перемещение средств, и закрывать пробелы в покрытии.
• Переводить риски финансовых преступлений в логику и пороговые значения мониторинга, настраивая правила совместно с Product и Engineering по мере необходимости.
• Проводить бэктестинг и настройку правил, чтобы улучшить выявление и сократить число ложных срабатываний.
• Документировать обоснование каждого правила, его конфигурацию, результаты тестирования и историю изменений.

Управление алертами мониторинга транзакций и расследованиями

• Расследовать потенциально подозрительные транзакции и активность клиентов, используя историю транзакций, данные о клиентах и другие источники.
• Документировать выводы и принятые решения, составляя понятные описания расследований и рекомендации.
• Готовить и направлять банкам-спонсорам сообщения о подозрительной активности, координируя работу с Head of Compliance.
• Отвечать на запросы банков-спонсоров о предоставлении информации и поддерживать последующие проверки.
• Отслеживать объёмы алертов, backlog и возраст кейсов, чтобы работа выполнялась своевременно.
• Использовать результаты расследований для улучшения правил, сценариев и рабочих процессов.

Анализ данных транзакций и оптимизация мониторинга

• Использовать SQL и другие инструменты для запросов к данным транзакций и оценки эффективности мониторинга.
• Анализировать активность по клиентам, рельсам и сценариям использования, чтобы выявлять возникающие риски и пробелы в покрытии.
• Готовить отчёты об объёмах алертов, доле ложных срабатываний, эффективности правил и результатах расследований.
• Рекомендовать изменения порогов, сценариев и сегментации по мере развития продуктов и клиентов.

Взаимодействие с другими подразделениями

• Работать с Product и Engineering над новыми возможностями мониторинга, доступностью данных и процессами управления кейсами.
• Взаимодействовать с Compliance и Operations по сложным расследованиям, возникающим рискам и процедурам эскалации.
• Поддерживать запросы, аудиты и проверки банков-спонсоров документацией и анализом.
• Определять требования к мониторингу для новых продуктов и платёжных потоков до запуска.
• Улучшать внутренние инструменты комплаенса с помощью автоматизации и обратной связи от операционной работы.

Что мы ищем

Необходимый опыт

• 4+ года в BSA/AML, комплаенсе в области финансовых преступлений или мониторинге транзакций в fintech, платежах или банковской сфере.
• Практический опыт проектирования, внедрения и настройки правил мониторинга — а не только разбора алертов.
• Подтверждённый опыт самостоятельного проведения сложных расследований и эскалации подозрительной активности.
• Глубокое знание требований BSA/AML, типологий финансовых преступлений и рискориентированного мониторинга.
• Практическое знание платёжных рельсов, в особенности ACH, RTP и дебетовых сетей.
• Опыт управления очередями алертов с сохранением качества и соблюдением сроков.
• Умение работать самостоятельно и в кросс-функциональном взаимодействии в динамичной среде, с тщательным вниманием к деталям и документации.

Образование

• Предпочтительна степень бакалавра в области финансов, экономики, информатики, уголовного правосудия или в смежной области; исключительный релевантный опыт засчитывается наравне.
• Предпочтительна сертификация CAMS, CFE или эквивалентная.

Технические навыки

• Уверенное владение SQL для запросов и анализа больших наборов данных о транзакциях.
• Опыт настройки, тестирования и оптимизации правил на платформах, таких как Unit21, Sardine, Actimize или Verafin.
• Умение переводить требования к выявлению в логику правил — пороговые значения, расчёты velocity, окна агрегации и поведенческие паттерны.
• Опыт использования данных для оценки эффективности правил и сокращения ложных срабатываний.
• Практическое знание API-ориентированной платёжной архитектуры и рельсов, включая ACH/NACHA, RTP, FedNow и Visa Direct.

Предпочтительный опыт

• Опыт работы в платёжной fintech-компании, BaaS-компании или процессоре, работающем по модели банка-спонсора.
• Опыт создания или значительного улучшения программы мониторинга транзакций.
• Знакомство со сложными сценариями использования, такими как embedded finance, расчёт зарплат, кредитование, выплаты на карты или платежи в реальном времени.
• Python или аналогичные инструменты для анализа транзакций, тестирования правил или автоматизации.
• Знакомство с валидацией моделей, управлением правилами (rule governance) и ожиданиями банков-спонсоров.
• Опыт работы в стартапе, сочетавший техническую реализацию и повседневные операции по комплаенсу.

Что мы предлагаем

• Конкурентная компенсация с участием в капитале (equity) растущей fintech-компании.
• Культура remote-first с гибким форматом работы.
• Небольшая команда, большое влияние — ваша работа напрямую помогает Astra ответственно масштабироваться.
• Возможности профессионального роста в области комплаенса и управления рисками.
• Миссия в основе работы — создавайте инфраструктуру, которая обеспечивает финансовые инновации и соответствует самым высоким нормативным стандартам.

Удалённая работа и культура

Astra — remote-first компания, которая нанимает сотрудников только на территории США. Мы ценим вдумчивое сотрудничество, ясность и инициативу. Мы гордимся тем, что являемся работодателем равных возможностей, и стремимся создавать разнообразную и инклюзивную команду.