KYC Operations Senior Analysts - Deactivations

В роли KYC Operations Senior Analyst - Deactivations вы будете играть ключевую роль в обеспечении соблюдения Wise нормативных требований и требований комплаенса. Вы будете отвечать за проведение углублённой проверки клиентов (enhanced due diligence), анализ активности и поведенческих паттернов клиентов, а также за поддержание актуальности наших KYC-записей в соответствии с нашими внутренними стандартами. Вы будете отвечать за оценку и одобрение онбординга клиентов с высоким риском в соответствии с нормативными стандартами. Эта роль — отличная возможность для тех, кто хочет углубить свои знания в области KYC.

• Проводить проверки Enhanced Due Diligence (EDD) на основе профиля риска клиента. Часто принимать решения на основе риск-ориентированного подхода при проверке клиентов, обеспечивая соблюдение стандартов управления рисками.
• Изучать историю транзакций клиентов и предоставлять выводы о паттернах поведения клиентов, которые могут указывать на риски. Проводить периодические проверки и анализировать изменения в истории клиентов и использовании счетов.
• Просматривать и оценивать отчёты по клиентам с высоким риском, предоставляя анализ и одобрение в соответствии с установленными политиками и процедурами.
• Самостоятельно принимать решения при расстановке приоритетов, выявлении клиентских записей, требующих дополнительной проверки, и принятии мер для получения запрошенной информации и/или документов и последующего контроля за этим.
• Следить за тем, чтобы информация и документы, предоставленные клиентами, соответствовали нашему риск-аппетиту при онбординге и сопровождении клиентов с высоким риском.
• Проводить глубокий анализ с использованием предоставленных документов или внешних источников (например, веб-сайтов и реестров компаний), гарантируя, что онбординг проходят только клиенты в пределах риск-аппетита. Выполнять поиск с использованием интернет-источников и/или сторонних поставщиков для получения информации о потенциальных, новых и действующих клиентах.
• При необходимости взаимодействовать с другими внутренними командами для обработки эскалированных или сложных случаев
• При необходимости давать рекомендации и ответы на ежедневные запросы коллег, сотрудников первой линии и руководства по сложным вопросам и анализу кейсов.
• Поддерживать высокий уровень понимания нормативных требований AML/CFT и того, как они влияют на бизнес, а также продуктов и услуг Wise.
• При необходимости уметь составлять описания SAR для сообщения о деятельности, признанной необычной.
• Участвовать в проектах, связанных с процессами и руководствами команды, и руководить ими. Помогать выявлять возможности для улучшений и вносить вклад в обновление политик, учебных материалов и стандартных операционных процедур.
• Готовить отчёты для внутренних и внешних заинтересованных сторон — периодически и по запросу.
• Глубоко понимать различные бизнес-модели, типы клиентов, страновые риски и нормативные требования в разных географических регионах.
• Поддерживать Wise во внутренних и внешних аудитах и проверках запросов, связанных с регуляторными процессами.
• Наставлять и поддерживать KYC Operations Analysts, проводя обучение и коучинг для повышения возможностей команды.
• Эффективно общаться с клиентами по соответствующим каналам связи, которые использует Wise (например, телефон, электронная почта и чат).
• Выполнять свои задачи и обязанности в рамках ожидаемых ключевых показателей эффективности, установленных руководством.
• Задачи, связанные с должностью, которые ставит вам ваш руководитель. Участие во встречах, обучении, внутренних и внешних мероприятиях.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предвзятости. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, возможность вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.