KYC Operations Senior Analyst - Deactivations

В качестве KYC Operations Senior Analyst - Deactivations вы будете играть ключевую роль в обеспечении соответствия Wise нормативным и комплаенс‑требованиям. Вы будете отвечать за проведение углублённой проверки (Enhanced Due Diligence), анализ активности клиентов, их поведенческих паттернов и обеспечение актуальности наших KYC‑записей в соответствии с внутренними стандартами. Вы будете оценивать и одобрять подключение клиентов с высоким уровнем риска согласно нормативным требованиям. Эта позиция — отличная возможность для тех, кто хочет углубить свои знания в области KYC.

• Проводить обзоры Enhanced Due Diligence (EDD) на основе профиля риска клиента. При проведении проверок принимать решения, основанные на риске, обеспечивая соблюдение стандартов управления рисками.
• Анализировать историю транзакций клиента и предоставлять выводы о паттернах поведения, которые могут указывать на риски. Проводить периодические обзоры и анализировать изменения в истории и использовании аккаунта.
• Рассматривать и оценивать отчёты о клиентах с высоким уровнем риска, предоставлять анализ и одобрение в соответствии с установленными политиками и процедурами.
• Проявлять усмотрение при расстановке приоритетов, определять записи клиентов, требующие дополнительного рассмотрения, и предпринимать действия для получения и последующего контроля запрашиваемой информации и/или документации.
• Обеспечивать, чтобы информация и документация, предоставляемая клиентами, соответствовала нашему уровню риска при подключении и обслуживании клиентов с высоким уровнем риска.
• Проводить глубокий анализ, используя предоставленную документацию или внешние источники (например, веб‑сайты и реестры компаний), гарантируя, что подключаются только клиенты, соответствующие уровню риска. Выполнять поиск с использованием интернет‑источников и/или сторонних поставщиков для получения информации о потенциальных и существующих клиентах.
• При необходимости взаимодействовать с другими внутренними командами для обработки эскалированных или сложных случаев.
• Предоставлять рекомендации и ответы на ежедневные запросы от коллег, фронт‑лайн и руководства по сложным вопросам и анализу кейсов, когда это уместно.
• Поддерживать высокий уровень понимания регуляций AML/CFT и их влияния на бизнес, а также продуктов и услуг Wise.
• При необходимости уметь составлять нарративы SAR для сообщения о подозрительной активности.
• Принимать участие и руководить проектами, связанными с процессами и руководящими принципами команды. Помогать в выявлении возможностей улучшения и вносить вклад в обновление политик, учебных материалов и стандартных операционных процедур.
• Подготавливать отчёты для внутренних и внешних заинтересованных сторон периодически и по запросу.
• Иметь глубокое понимание различных бизнес‑моделей, типов клиентов, страновых рисков и регуляторных требований в разных регионах.
• Оказывать поддержку Wise в вопросах внутренних и внешних аудитов и запросов, связанных с регуляторными процессами.
• Наставлять и поддерживать KYC Operations Analysts, предоставляя обучение и коучинг для повышения возможностей команды.
• Эффективно общаться с клиентами через соответствующие каналы коммуникации, используемые Wise (например, телефон, email и чат).
• Выполнять свои задачи и обязанности в рамках ожидаемых ключевых показателей эффективности, установленных руководством.
• Выполнять задачи, связанные с позицией, и назначенные вам руководителем. Участвовать в встречах, обучениях, внутренних и внешних мероприятиях.

• Отличные устные и письменные навыки английского языка (дополнительные языки приветствуются) с умением чётко формулировать мысли.
• Минимум 3+ лет опыта в операционной деятельности или финансовых услугах (желательно в ролях, связанных с CDD/EDD/AML или комплаенсом).
• Практические знания глобальных регуляций и стандартов KYC/AML.
• Способность принимать решения и применять риск‑ориентированный подход в работе.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и готовность доводить задачи до конца.
• Отличные коммуникативные и межличностные навыки, сильные организационные способности, внимание к деталям, аналитический склад ума и умение соблюдать строгие KPI в быстром и напряжённом окружении.
• Способность эффективно справляться с рутинными и стрессовыми ситуациями.
• Умение работать автономно в рамках ограниченного набора чётко определённых процедур и практик.
• Способность выявлять пробелы в политиках и процессах и предоставлять детальную обратную связь, включая примеры, через установленные каналы коммуникации.
• Гибкость в работе в сменном графике. Мы работаем, когда наши клиенты нуждаются в нас больше всего, включая раннее утро, дневное время, послеобеденное время, поздние вечера, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.
• Знакомство с чтением юридических и регулятивных документов.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, бизнес‑администрирования, права или смежных дисциплин
• Сертификации: ICA, CAMS или эквивалентная сертификация (ориентированная на EDD/AML)

• 🚀 RSU в быстрорастущей компании
• 💻 Гибкая модель работы
• 💪 Годовой бюджет на саморазвитие
• 🩺 Пособие на здоровье и стоматологию для вас и ваших иждивенцев
• 💝 Оплачиваемое компанией: страхование жизни и программа EAP
• ☀️ Оплачиваемый отпуск: 30 дней отпуска + 3 дня «Для себя» + 1 день волонтёрства в год
• 🏝️ Оплачиваемый 6‑недельный sabbatical после четырёх лет работы
• 👶🏼 8 недель оплачиваемого родительского отпуска после года работы и помощь с уходом за ребёнком
• 🚌 Транспортные ваучеры
• 🍕 Питание (730 BRL в месяц) и ваучеры на обеды (1 188 BRL в месяц)
• 🏋️ Доступ к TotalPass в 3 500 спортзалов и студий по всей Бразилии