KYC Operations Associate Analyst - Business

В роли KYC Operations Associate Analyst вы будете на передовой в обеспечении соответствия Wise самым высоким нормативным и комплаенс-стандартам. Вы сыграете ключевую роль в защите наших клиентов и сохранении целостности нашей платформы: будете проводить тщательную проверку клиентов, анализировать их активность и скрупулёзно вести наши KYC-записи. Если вы хотите развивать карьеру в области KYC, это отличная возможность оказать реальное влияние!

• Онбординг клиентов и бизнеса: углублённо работайте с первичными и регулярными проверками Customer Due Diligence (CDD) и Enhanced Due Diligence (EDD). Вы будете принимать важные решения на основе оценки рисков, следя за соблюдением наших стандартов снижения рисков. Вы также будете собирать, анализировать и проверять информацию о клиентах на соответствие правилам KYC/AML, глубоко разбираясь в потенциальных рисках, связанных с разными типами клиентов. Это включает оценку всего: от документов, удостоверяющих личность клиента, и онлайн-реестров компаний до сложных бизнес-структур, конечных бенефициарных владельцев и документов об источнике благосостояния клиента, а также проверку негативных публикаций в СМИ.
• Мониторинг транзакций и периодические проверки: вы будете изучать историю транзакций клиентов, получая ключевые сведения о моделях поведения клиентов, которые могут указывать на риски. Вы также будете проводить периодические проверки, анализируя изменения в истории клиента и в использовании счёта, чтобы мы всегда были на шаг впереди.
• Документация и ведение записей: точность — это главное! Вы будете следить за тем, чтобы записи о клиентах были не только точными, но и обновлялись по мере необходимости. Вы будете вести упорядоченные и подробные записи о клиентах и решениях, принятых в процессе KYC, соблюдая при этом нормы защиты персональных данных и внутренние протоколы безопасности данных.
• Оценка рисков и эскалация: вы будете проводить и документировать оценку рисков клиентов на основе собранной информации. Когда вы выявите действия, выходящие за пределы нашей внутренней допустимой степени риска, вы будете передавать их соответствующим командам. Вы также будете внимательно выявлять возможное отмывание денег и мошенническую деятельность, подавая Suspicious Activity Reports с надлежащей документацией и обоснованием.
• Коммуникация с клиентами: вы будете эффективно общаться с клиентами по разным каналам (телефон, электронная почта и чат), обеспечивая первоклассное обслуживание и поддержку.
• KPI и не только: вы будете выполнять свои задачи в рамках ожидаемых ключевых показателей эффективности, установленных руководством, а также решать другие задачи по должности, поручаемые вашим руководителем. Вы также будете участвовать во встречах, обучении, внутренних и внешних мероприятиях, внося вклад в нашу атмосферу сотрудничества.

• Отличное владение устным и письменным английским языком (знание дополнительных языков будет плюсом), умение чётко формулировать свои мысли.
• Минимум 2+ года опыта в Operations (предпочтительно в ролях, связанных с CDD/EDD/AML или комплаенсом).
• Базовое знание международных нормативных требований и стандартов KYC/AML.
• Умение принимать решения и применять риск-ориентированный подход в работе.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и стремление доводить дела до конца.
• Отличные коммуникативные навыки и навыки межличностного общения, сильные организационные навыки, внимание к деталям, аналитические навыки и умение соблюдать строгие KPI в быстром темпе и в условиях высокого давления.
• Умение справляться с рутиной.
• Умение работать автономно в рамках ограниченного набора чётко определённых процедур и практик.
• Способность выявлять пробелы в политиках и процессах и давать подробную обратную связь, по возможности с примерами, через установленные каналы коммуникации.
• Готовность работать посменно. Мы работаем тогда, когда мы больше всего нужны нашим клиентам, включая раннее утро, день, вторую половину дня, поздний вечер, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, делового администрирования, права или в смежной области
• Сертификации: ICA, CAMS или аналогичная сертификация (с упором на CDD/EDD)

• 🚀 RSUs в быстро растущей компании
• 💻 Гибкая модель работы
• 💪 Ежегодный бюджет на саморазвитие
• ☀️ Оплачиваемый отпуск: 28 дней отпуска + 3 дня «Me» + 1 день волонтёрства ежегодно
• 🏝️ Оплачиваемый 6-недельный творческий отпуск (sabbatical) после четырёх лет работы

Чего ожидать от нашего процесса найма;

• Заявка — наша команда рассмотрит вашу заявку в течение 5 дней
• Беседа с рекрутером — 20-минутный видеозвонок с сотрудником нашей команды по подбору персонала, чтобы подробнее узнать о вашем опыте и мотивации присоединиться к Wise
• Короткая оценка навыков через Maki People, чтобы вы получили представление о типах навыков и задач, relevantных роли, на которую вы претендуете
• Первое / финальное интервью — 60-минутное видеоинтервью с командой по найму для подробного обсуждения вашего опыта

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, равноправны и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас поистине международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.