KYC Operations Associate Analyst - Business

В качестве KYC Operations Associate Analyst вы будете находиться в авангарде обеспечения того, чтобы Wise соответствовала самым высоким нормативным и комплаенс‑стандартам. Вы сыграете ключевую роль в защите наших клиентов и поддержании целостности нашей платформы, проводя тщательную проверку клиентов (customer due diligence), анализируя их действия и скрупулёзно ведя наши KYC‑записи.

• Customer and Business Onboarding: Погрузитесь в начальные и текущие обзоры Customer Due Diligence (CDD) и Enhanced Due Diligence (EDD). Вы будете принимать критически важные решения, основанные на риске, обеспечивая соблюдение наших стандартов снижения риска. Вы также будете собирать, анализировать и проверять информацию о клиенте в соответствии с руководствами KYC/AML, получая глубокое понимание потенциальных рисков, связанных с различными типами клиентов. Это включает оценку документов, удостоверяющих личность, онлайн‑реестров компаний, сложных бизнес‑структур, конечных выгодоприобретателей, источников богатства клиента, а также проверку негативных медиа.
• Transaction Monitoring and Periodic Reviews: Вы будете просматривать историю транзакций клиента, предоставляя ключевые инсайты о паттернах поведения, которые могут указывать на риски. Вы также будете проводить периодические обзоры, анализируя изменения в истории клиента и использовании аккаунта, чтобы опережать потенциальные угрозы.
• Documentation and Record Keeping: Точность имеет решающее значение! Вы будете обеспечивать, чтобы записи о клиентах были не только точными, но и своевременно обновлялись. Вы будете поддерживать организованные и детализированные записи о клиентах и принятых решениях в процессе KYC, соблюдая при этом нормы защиты данных и внутренние протоколы безопасности.
• Risk Assessment and Escalation: Вы будете выполнять и документировать оценки риска клиента на основе собранной информации. При выявлении действий, превышающих наш внутренний риск‑порог, вы будете эскалировать их в соответствующие команды. Вы также будете бдительно выявлять потенциальные случаи отмывания денег и мошенничества, подавая Suspicious Activity Reports с надлежащей документацией и обоснованием.
• Customer Communication: Вы будете эффективно общаться с клиентами через различные каналы (телефон, email и чат), предоставляя сервис высшего уровня.
• KPIs and More: Вы будете выполнять задачи в рамках ожидаемых ключевых показателей эффективности, установленных руководством, а также решать другие задачи, связанные с позицией, назначенные вашим лидером. Вы также будете участвовать во встречах, обучениях и внутренних и внешних мероприятиях, внося вклад в нашу совместную рабочую среду.

• Отличные устные и письменные навыки английского языка (дополнительные языки приветствуются) с умением чётко формулировать мысли.
• Минимум 2+ лет опыта в Operations (желательно в ролях, связанных с CDD/EDD/AML или комплаенсом).
• Базовые знания глобальных регуляций и стандартов KYC/AML.
• Способность принимать решения и применять риск‑ориентированный подход в работе.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и готовность доводить задачи до конца.
• Отличные коммуникативные и межличностные навыки, сильные организационные способности, внимание к деталям, аналитический склад ума и умение придерживаться строгих KPI в быстром и высоко‑нагрузочном окружении.
• Способность справляться с рутиной.
• Умение работать автономно в рамках ограниченного набора чётко определённых процедур и практик.
• Способность выявлять пробелы в политиках и процессах и предоставлять детальную обратную связь, включая примеры, через установленные каналы коммуникации.
• Гибкость в работе в сменном графике. Мы работаем, когда наши клиенты нуждаются в нас больше всего, включая ранние утренние часы, дневное время, послеобеденные часы, поздние вечера, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, бизнес‑администрирования, права или смежных дисциплин
• Сертификации: ICA, CAMS или эквивалентная сертификация (ориентирована на CDD/EDD)

• 🚀 RSUs в быстрорастущей компании
• 💻 Гибкая модель работы
• 💪 Годовой бюджет на саморазвитие
• ☀️ Оплачиваемый отпуск: 28 дней отпуска + 3 дня «Me» + 1 день волонтёрства в год
• 🏝️ Оплачиваемый 6‑недельный sabbatical после четырёх лет

Если вы заинтересованы в присоединении к нашей команде, пожалуйста, отправьте своё резюме на английском языке.

Что ожидать от нашего процесса найма;

• Application — наша команда рассмотрит вашу заявку в течение 5 дней
• Recruiter Screen — 15‑минутный видеозвонок с членом нашей команды по подбору, чтобы узнать больше о вашем опыте и мотивации присоединиться к Wise
• Краткая оценка навыков через Maki People, чтобы дать представление о типах навыков и задач, релевантных для роли, на которую вы подаёте заявку

First / Final interview — 60‑минутное видеособеседование с командой найма для глубокого обсуждения вашего опыта