Head of Financial Crime Compliance and MLRO, Japan

Миссия Wise — построить деньги без границ. Мы помогаем людям и компаниям перемещать деньги и управлять ими на международном уровне, облегчая им жизнь и экономя их деньги.

Защита наших клиентов и предотвращение финансовых преступлений — неотъемлемая часть этой миссии. Мы ищем Head of Financial Crime Compliance and Money Laundering Reporting Officer, который возглавит нашу программу комплаенса по борьбе с финансовыми преступлениями в Японии и поможет нам расти безопасно.

Вы будете подчиняться Japan Compliance Lead и тесно работать с региональными и глобальными специалистами из Compliance, Product, Engineering, Operations, Banking и Wise Platform. Вы будете учитывать требования Японии при принятии решений о наших продуктах, процессах и мерах контроля, сочетая глубокую техническую экспертизу с практическим лидерством.

Вы будете выполнять функции Japan MLRO. Также предполагается, что эта роль будет включать официальное назначение Officer Responsible for Sanctions Compliance в рамках применимого валютного регулирования Министерства финансов — при условии подтверждения регулятором и прохождения процедуры назначения в юридическом лице.

У вас будут чётко определённые полномочия по принятию решений и возможность напрямую передавать на рассмотрение Совета директоров существенные проблемы. Вы будете участвовать в работе Japan Risk and Compliance Committee и присутствовать на соответствующих заседаниях Совета директоров, чтобы представлять вопросы по финансовым преступлениям.

• Руководить программой по борьбе с финансовыми преступлениями в Японии и осуществлять обязанности Japan MLRO. Определять приоритеты и поддерживать чёткую локальную систему правил, охватывающую противодействие отмыванию денег, противодействие финансированию терроризма, противодействие финансированию распространения оружия и санкции. Преобразовывать требования Японии и стандарты Group в эффективные политики, меры контроля и зоны ответственности, включая принятие на себя назначения локальным директором, если это необходимо для соответствия ожиданиям регуляторов.
• Руководить взаимодействием с регуляторами по вопросам финансовых преступлений. Координировать взаимодействие с Министерством финансов, Financial Services Agency, Kanto Local Finance Bureau и другими соответствующими органами совместно с Japan Compliance Lead. В рамках своей компетенции руководить подготовкой ответов на проверки, запросы информации и выводы регуляторов и объяснять, как наши меры контроля работают на практике.
• Выполнять мандат по соблюдению санкций после назначения. В качестве Officer Responsible for Sanctions Compliance отвечать за соответствующую оценку санкционных рисков, политики, меры по снижению рисков, процедуры, обучение и порядок ведения учётной документации. Осуществлять необходимые согласования в рамках установленной системы управления и выносить вопросы, требующие одобрения Совета директоров, на соответствующий форум.
• Понимать и оценивать наши риски. Руководить оценкой рисков финансовых преступлений по клиентам, продуктам, платёжным коридорам, каналам доставки и партнёрствам. Использовать результаты для определения приоритетов улучшения мер контроля и оценки предлагаемых изменений в бизнесе.
• Усиливать меры контроля клиентов и транзакций. Давать независимые консультации и конструктивно оспаривать решения по идентификации личности, бенефициарному владению, оценке клиентских рисков, углублённой проверке, постоянному мониторингу, санкционному скринингу и мерам контроля, направленным против антиобщественных сил.
• Демонстрировать эффективность мер контроля. Руководить риск-ориентированным мониторингом и тестированием второй линии, сотрудничая с функцией APAC Compliance Monitoring and Testing. Работать с Data, Engineering и Operations над оценкой охвата, качества данных, правил и пороговых значений, а также использовать результаты расследований и новые типологии для улучшения выявления.
• Добиваться корректирующих действий. Требовать от ответственных команд устранения недостатков в мерах контроля, согласовывать чётких владельцев и сроки и проверять, что исправление решает первопричину проблемы. Использовать делегированные полномочия, чтобы при необходимости требовать защитных мер, и своевременно передавать вопросы, выходящие за рамки ваших полномочий, на вышестоящий уровень.
• Поддерживать безопасную разработку продуктов. Консультировать по новым продуктам, платёжным потокам, сегментам клиентов и механизмам Wise Platform. Устанавливать чёткие требования к мерам контроля финансовых преступлений и осуществлять назначенные комплаенс-согласования перед запуском или существенным изменением.
• Контролировать глобальное обеспечение работы для Японии. Оценивать деятельность, выполняемую региональными и глобальными командами и внешними поставщиками услуг, включая качество, своевременность и отставания. Обеспечивать соответствие глобальных возможностей требованиям Японии и эскалировать нерешённые пробелы.
• Выносить чёткие решения на форумы управления. Представлять Japan Risk and Compliance Committee и Совету директоров риски финансовых преступлений, инциденты, эффективность мер контроля и ход исправления. Осуществлять делегированные согласования, определять вопросы, требующие эскалации, и давать чёткие рекомендации по ресурсам и управленческим действиям.
• Развивать компетенции и ответственность. Давать практические рекомендации и проводить обучение, наставлять коллег, работающих со сложными вопросами, и помогать командам понимать свои обязанности. Своевременно преобразовывать изменения в регулировании в изменения программы.

У вас значительный опыт в области комплаенса по борьбе с финансовыми преступлениями в Японии, как правило десять и более лет, включая руководство значимой программой, функцией или направлением контроля. Мы приветствуем соответствующий опыт из платежей, финтеха и банковской сферы.

Более конкретно, мы ищем человека, который может продемонстрировать следующие качества:

• Регуляторная экспертиза. Вы хорошо знаете на практике Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds, Payment Services Act, Foreign Exchange and Foreign Trade Act, а также соответствующие рекомендации Министерства финансов и Financial Services Agency. Вы умеете применять эти требования к бизнесу цифровых платежей.
• Практический опыт в сфере финансовых преступлений. Вы разбираетесь в проверке клиентов (customer due diligence), мониторинге транзакций, санкциях, расследованиях и японской отчётности о подозрительных операциях, включая то, как эти меры контроля взаимодействуют между собой.
• Опыт принятия решений на старшем уровне. Вы принимали значимые комплаенс-решения, документировали своё обоснование и конструктивно оспаривали позицию старших заинтересованных сторон. Вы умеете сохранять независимую позицию под давлением и понимать, когда необходима эскалация.
• Доверие со стороны регуляторов. У вас значительный опыт руководства взаимодействием с японскими регуляторами, проверками или исправлением недостатков. Особенно ценным будет опыт проверок Министерства финансов в сфере валютного регулирования.
• Лидерство и влияние. Вы умеете определять приоритеты, развивать коллег и добиваться действий от команд вне вашей линии подчинения. Вам комфортно работать в составе более широкой комплаенс-функции, одновременно отвечая за собственный мандат.
• Коммуникация. Вы свободно владеете японским и английским языками на профессиональном уровне. Вы умеете интерпретировать регуляторные материалы, готовить чёткие документы для органов управления и объяснять сложные вопросы техническим и нетехническим аудиториям.
• Данные и технологии. Вы умеете использовать данные для оценки рисков и эффективности мер контроля, ставить под сомнение допущения и работать со специалистами над улучшением мониторинга и скрининга.
• Результативность. Вы превращаете сложные вопросы в практические планы, определяете ответственных и доводите дело до наглядных результатов. Вам комфортно переключаться между стратегическим надзором и детальным решением проблем.
• Ориентация на клиента и любознательность. Вы хотите понимать, как работают наши продукты и как предотвратить их неправомерное использование. Вы разрабатываете соразмерные меры контроля, которые защищают клиентов и поддерживают простой клиентский опыт.

Ценным будет предыдущий опыт работы в должности MLRO, заместителя MLRO, officer responsible for sanctions compliance или Japan financial crime lead. Также приветствуются опыт работы с трансграничными платежами, цифровым онбордингом или партнёрствами на платформе, а также квалификации, такие как CAMS или ICA.

• Гибкий график работы — будь то работа из дома, школьные спектакли или бытовые дела, мы понимаем, что гибкость необходима, и вам доверяют поступать правильно и ответственно
• Оплачиваемый ежегодный отпуск, больничные, отпуск по уходу за ребёнком и другие возможности для отпусков
• 6 недель оплачиваемого творческого отпуска (sabbatical) после 4 лет работы в Wise сверх ежегодного отпуска

Для всех и везде. Мы — люди, которые строят деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.