FinCrime Operations Senior Analyst - RFI

В роли FinCrime Operations Senior Analyst, специализирующегося на запросах информации (Requests for Information, RFI), вы станете неотъемлемой частью команды, отвечающей за безопасный обмен информацией о наших клиентах и об использовании ими нашей платформы в соответствии с требованиями законодательства. Ваша роль будет заключаться в поддержке процесса RFI: эффективном сборе, анализе и документировании данных, чтобы обеспечить бесперебойный обмен информацией между Wise и его партнёрами. Это крайне важно для соблюдения регуляторных требований и внутренних политик. Эта позиция идеально подходит тем, кто хочет развивать свою экспертизу в операционной деятельности и вносить вклад в безопасность и надёжность сервисов Wise за счёт надёжного управления информацией.

• RFI Management: сюда входит сбор, анализ и оценка релевантной информации для подготовки исчерпывающих и профессиональных ответов. Вы будете следить за тем, чтобы эти ответы были подробными, качественными и точными, а также чётко сформулированными, и давали ценную информацию как внутренним, так и внешним заинтересованным сторонам. Обеспечивайте своевременную внутреннюю эскалацию другим командам в строгом соответствии с политиками и руководствами Wise и самым внимательным образом выстраивайте коммуникацию с партнёрами.
• Data Analysis: изучайте и интерпретируйте данные, чтобы выявлять закономерности и потенциальные риски, связанные с финансовыми преступлениями. Помогайте команде принимать обоснованные решения на основе данных. Объединяйте наборы данных в понятные, лаконичные и практически применимые отчёты, пригодные для отправки и соответствующие всем требованиям к содержанию и оформлению.
• Documentation and Record Keeping: ведите тщательную, точную и своевременную документацию по всем проверкам и решениям в рамках RFI. Обеспечивайте соблюдение норм о конфиденциальности данных и внутренних протоколов безопасности данных, а также ведите полный и понятный аудиторский след всех предпринятых действий, который также выдержит внутреннюю и внешнюю проверку.
• Risk Management and Escalation: эскалируйте критические инциденты, клиентов с высоким уровнем риска, существенные недостатки контроля или серьёзные нарушения непосредственному руководству своевременно и точно, следуя установленным протоколам.
• Compliance with Guidelines: следите за актуальными нормами регулирования и внутренними политиками, обеспечивая соответствие своей деятельности внутренним процедурам, внешним ожиданиям и договорным обязательствам. Для этого необходимо действовать осмотрительно, избегая неоправданных рисков и проявляя общий уровень добросовестности, ожидаемый от работающего профессионала.
• Trainings: проходите все назначенные компанией обязательные, повторные или разовые тренинги вовремя и добросовестно.
• Process Improvement: вносите вклад в непрерывное улучшение процессов RFI: сообщайте об ошибках в процессах и/или инструментах, о неэффективности и предлагайте практичные и результативные улучшения.
• Team Collaboration: выстраивайте и поддерживайте продуктивные и профессиональные рабочие отношения с коллегами, способствуя позитивной и совместной атмосфере в команде. Участвуйте в командных встречах и тренингах.
• Communication: общайтесь с клиентами ясно, профессионально и с пониманием по одобренным каналам, чтобы получать необходимые сведения или уточнения для проверок, всегда соблюдая наши высокие стандарты клиентского опыта. Ключевая часть этой задачи — избегать лишних обращений к клиентам и не допускать задержек в решении кейсов. Всё общение должно быть точно выстроено так, чтобы обеспечивать ясность и эффективность. Поддерживайте самые высокие стандарты коммуникации с банками-партнёрами Wise, обеспечивая профессионализм и своевременное взаимодействие, и проявляйте такой же профессионализм и оперативность во всей внутренней коммуникации.
• KPIs: проявляйте проактивный подход, чтобы стабильно достигать индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs), демонстрируя серьёзную приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки, а также полную ответственность и подотчётность за все свои обязанности ради достижения исключительных результатов.
• Other: выполняйте дополнительные задачи по поручению вашего лида, проявляя гибкость и проактивность. Это включает активное участие во встречах, тренингах и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

• Сильные навыки устной и письменной коммуникации на английском языке, умение составлять чёткие, лаконичные, точные и профессиональные отчёты, резюме и сообщения клиентам. Знание дополнительных языков будет плюсом.

• 1–2 года опыта работы в операционной деятельности, комплаенсе или смежной области, предпочтительно с опытом работы с финансовыми преступлениями или процессами RFI.
• Подтверждённая способность поддерживать высокий уровень качества и точности, строго придерживаясь процессов и соблюдая установленные стандарты, даже при выполнении рутинных задач или высокой нагрузке.
• Базовое понимание глобальных норм регулирования в сфере финансовых преступлений и стандартов due diligence.
• Отличные навыки документирования, умение чётко, лаконично и точно излагать сложную информацию как для внутреннего, так и для внешнего использования, обеспечивая полное обоснование всех решений.
• Умение работать самостоятельно и принимать решения в рамках чётко определённых процедур.
• Сильные организационные навыки, умение выполнять несколько задач одновременно, эффективно расставлять приоритеты и рационально управлять временем в сложных ситуациях.
• Умение последовательно и эффективно следовать установленным процедурам, особенно при выполнении рутинных задач.
• Готовность работать по гибкому графику, включая смены, выходные и праздничные дни по необходимости.
• Проактивная позиция, готовность учиться и развиваться в сфере финансовых преступлений.
• Умение работать автономно в рамках установленных процедур и практик. Умение работать автономно, проактивно определяя задачи и самостоятельно решая их с применением усвоенных процедур и лучших практик. Эта роль требует проявления инициативы и эффективного решения проблем в рамках установленных рамок.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, делового администрирования, права или смежной области.
• Сертификаты: ICA, CAMS или аналогичный сертификат (с фокусом на санкции/AML/KYC).

🚀 RSU в быстрорастущей компании

💪 Ежегодный бюджет на саморазвитие

🩺 Медицинская и стоматологическая страховка для вас и ваших иждивенцев — CarePlus (Master1)

💝 За счёт компании: страхование жизни и программа EAP

☀️ Оплачиваемый отпуск: 30 дней отпуска + 3 дня «Me» + 1 день волонтёрства ежегодно

🏝️ Оплачиваемый творческий отпуск (sabbatical) на 6 недель после четырёх лет работы

👶🏼 8 недель оплачиваемого отпуска по уходу за ребёнком после года работы в компании и помощь с уходом за детьми

🚌 Ваучеры на транспорт

🍕 Ваучеры на питание (708 BRL в месяц) и на продукты (1 166 BRL в месяц)

🏋️ Доступ к TotalPass: 3 500 спортзалов и студий по всей Бразилии

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы верим, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, имел возможность вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.