FinCrime Operations Analyst - AML Investigations

В роли FinCrime Operations Analyst в направлении Sanctions или AML вы будете участвовать в защите Wise от финансовых преступлений. Ваша основная обязанность — проводить проверки и принимать точные решения: передавать на эскалацию или закрывать оповещения о возможных совпадениях по санкциям и подозрительной активности. Это включает, помимо прочего, анализ транзакций, данных клиентов и активности по счетам. Обеспечивая соблюдение глобальных санкционных требований и требований по противодействию отмыванию денег (AML), вы напрямую внесёте вклад в повышение безопасности нашей платформы и сервисов. Эта роль — отличная возможность для тех, кто хочет получить базовую экспертизу в динамичных сферах санкционного комплаенса и AML.

• Sanctions Screening & Investigation: проверяйте совпадения по санкциям, сформированные системой, проводите due diligence и оперативно эскалируйте возможные нарушения по установленным каналам.
• Monitoring: анализируйте данные о транзакциях, чтобы выявлять закономерности, указывающие на отмывание денег, финансирование терроризма или уклонение от санкций. Отбирайте оповещения, требующие действий, и заблаговременно выявляйте red flags, требующие дополнительной проверки.
• Regulatory Compliance: следите за актуальными глобальными нормами AML и санкционными требованиями (например, OFAC, EU, UK). Помогайте внедрять изменения в процедурах, сообщайте о неточностях и строго следуйте обновлённым руководствам.
• Documentation & Record Keeping: ведите точные записи о расследованиях, решениях и их обосновании. Обеспечивайте соблюдение протоколов защиты персональных данных и своевременную внутреннюю эскалацию.
• Risk Assessment & Escalation: проводите и документируйте оценки рисков AML/санкций. Эскалируйте руководству случаи высокого риска, подозрительную активность и существенные нарушения в соответствии с протоколами.
• Collaboration: тесно работайте с такими командами, как KYC, Compliance и Engineering, чтобы улучшать механизмы контроля, активно участвуйте во встречах команды и поддерживайте атмосферу сотрудничества.
• Communication: общайтесь с клиентами ясно и с пониманием, чтобы получать необходимые сведения, избегая лишних контактов для быстрого решения вопросов по кейсам.
• KPIs: стабильно достигайте индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs, QA), сочетая качество, скорость и надёжное соблюдение сроков.
• Trainings: добросовестно и вовремя проходите все обязательные и внеплановые тренинги.
• Other: выполняйте дополнительные задачи, поставленные вашим руководителем, и участвуйте во внутренних мероприятиях в поддержку общих целей компании.

• Свободный английский (письменный и устный) для чёткой отчётности и общения с клиентами; дополнительные языки будут плюсом.
• Опыт работы в Operations от 1 года, предпочтительно в AML, санкционном комплаенсе или due diligence.
• Внимательность к деталям, стремление к высокому качеству результата и строгому соблюдению процессов, в том числе при высокой нагрузке.
• Проактивность, любознательность и умение работать самостоятельно, принимая решения на основе оценки рисков.
• Сильные аналитические и организационные навыки для выполнения строгих KPIs в быстром темпе работы.
• Умение выявлять пробелы в политиках и давать практичную обратную связь.
• Готовность работать посменно, включая утренние и вечерние смены, выходные и праздничные дни, в зависимости от потребностей бизнеса.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, делового администрирования, права или в смежной области
• Сертификации: ICA, CAMS или эквивалентная сертификация (по санкциям/AML).
• Опыт работы с системами санкционного скрининга и мониторинга транзакций.

🚀 RSU в быстрорастущей компании

💪 Ежегодный бюджет на саморазвитие

🩺 Компенсация медицинских и стоматологических расходов для вас и ваших иждивенцев — CarePlus (Master1)

💝 За счёт компании: страхование жизни и программа EAP

☀️ Оплачиваемый отпуск: 30 дней отпуска + 3 дня «Me» + 1 волонтёрский день ежегодно

🏝️ Оплачиваемый творческий отпуск (sabbatical) на 6 недель после четырёх лет работы

👶🏼 8 недель оплачиваемого отпуска по уходу за ребёнком после года работы у нас и помощь в организации ухода за детьми

🚌 Транспортные ваучеры

🍕 Ваучеры на питание (708 BRL в месяц) и на продукты (1 166 BRL в месяц)

🏋️ Доступ к TotalPass: 3 500 спортзалов и студий по всей Бразилии

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы убеждены, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.