FinCrime Investigator - AML Investigations

Мы ищем AML Investigator, который присоединится к нашей растущей команде AML Investigation в Хайдарабаде. Эта роль — уникальная возможность повлиять на миссию Wise, вырасти как специалист в области противодействия отмыванию денег и помочь сэкономить деньги еще миллионам людей.

Ваша миссия:

Wise уже стала пионером новых способов перевода денег между странами и валютами. Наши клиенты также могут управлять заработанными деньгами на первой в мире платформе, предлагающей настоящий мультивалютный банкинг. Ваша миссия — защищать клиентов и Wise, расследуя и сообщая о подозрительной активности.

Вот как вы будете вносить вклад в команду AML Investigations:

• Ведение сложных расследований и анализ: самостоятельно вести и управлять сложными расследованиями потенциально высокорисковой активности клиентов, применяя глубокое и актуальное понимание комплаенс-структуры Wise, глобального регуляторного ландшафта и сложных типологий финансовых преступлений.
• Вклад в оценку рисков: помогать в разработке и внедрении методологий оценки рисков для клиентов и транзакций.
• Совершенствование мониторинга транзакций: помогать в оптимизации правил и сценариев мониторинга транзакций для выявления подозрительной активности.
• Эскалация и отчетность по подозрительной активности: управлять эскалацией подозрительной активности, предоставляя документацию и рекомендации.
• Вклад в разработку политик и процедур: помогать в разработке и поддержании политик и процедур FinCrime.
• Лидерство в улучшении процессов и внедрении инноваций: проактивно выявлять возможности для улучшения операционных процессов FinCrime, используя технологии, автоматизацию и инновационные решения для повышения эффективности, результативности и масштабируемости. Вести или участвовать в проектах по внедрению значительных улучшений процессов и продвижению инноваций в функции FinCrime.
• Командное сотрудничество, наставничество и обмен знаниями: наставлять и поддерживать аналитиков FinCrime Operations, предоставляя обучение и коучинг для повышения возможностей команды.
• Поддержка соблюдения нормативных требований и аудитов: поддерживать знание соответствующих нормативных актов и оказывать поддержку при регуляторных проверках и аудитах.
• Коммуникация с клиентами: общаться четко, профессионально и с эмпатией с клиентами по утвержденным каналам для получения необходимых деталей или разъяснений для проверок, всегда поддерживая наши высокие стандарты клиентского опыта. Ключевая часть этого — избегание ненужных контактов с клиентами и предотвращение задержек в разрешении дел. Вся коммуникация должна быть точно выверена для обеспечения ясности и эффективности.
• Управление проектами и стратегические инициативы: вести или участвовать в сложных проектах, связанных с FinCrime, обеспечивая своевременное завершение, соблюдение целей проекта и соответствие стратегическим целям Wise.
• Поддержка устранения замечаний аудита: проактивно выявлять пробелы/проблемы до того, как они будут подняты внешними сторонами (регуляторами, аудиторами). Поддерживать внутренние и внешние аудиты, предоставляя документацию и аналитику.
• Содействие в обучении и повышении осведомленности: помогать в разработке и проведении программ обучения для повышения осведомленности о FinCrime.
• KPI: проактивно и последовательно достигать индивидуальных и командных целевых показателей (KPI, SLA, QA), демонстрируя твердую приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надежное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки, а также полное принятие на себя ответственности и подотчетности за все обязанности для достижения исключительных результатов.
• Прочее: выполнять дополнительные задачи, назначенные руководителем, демонстрируя гибкость и проактивный подход. Это включает активное участие в совещаниях, обучении и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

• Вы имеете право работать в Хайдарабаде
• Отличные устные и письменные коммуникативные навыки на английском языке, с умением готовить четкие, лаконичные, точные и профессиональные отчеты, резюме и сообщения для клиентов.
• 2+ года опыта работы в сфере операций, комплаенса или смежной области, с сильным фокусом на финансовые преступления, KYC/AML или предотвращение мошенничества.
• Экспертное понимание глобальных нормативных актов и стандартов в области финансовых преступлений (например, AML, KYC).
• Подтвержденная способность работать самостоятельно, принимать взвешенные решения и вести сложные расследования при минимальном контроле.
• Отличные организационные навыки, внимание к деталям и развитые аналитические способности.
• Способность эффективно работать в быстро меняющейся, динамичной среде и адаптироваться к меняющимся приоритетам.
• Проактивный настрой с сильным желанием учиться и развиваться в сфере финансовых преступлений.
• Гибкость для работы посменно, включая раннее утро, дневное время, вторую половину дня, поздний вечер, выходные и праздничные дни по мере необходимости бизнеса.
• Значительный опыт создания, обновления и своевременного поддержания политик, процедур и методических указаний.
• Сильные организационные навыки и навыки управления проектами, включая составление и ведение плана проекта.
• Умение расставлять приоритеты среди задач, приносящих наибольшую ценность клиентам и/или команде, и понимание того, как измерять это влияние.
• Способность вести переговоры дипломатичным образом для разрешения возражений или конфликтов. Готовность публично и профессионально представлять идеи в четкой форме.

Знание дополнительных языков будет преимуществом.

Мы — люди, создающие деньги без границ, а также без осуждения или предвзятости. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, равноправны и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас действительно международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и гарантируют, что каждый сотрудник Wise чувствует уважение, имеет возможность вносить вклад в нашу миссию и может развиваться в своей карьере.