Compliance Officer – France (m/f/d)

Мы ищем Compliance Officer для обеспечения соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями в нашем французском филиале. Вы будете отвечать за передачу сообщений о подозрительной деятельности в Tracfin, выступать локальным центром экспертизы по вопросам AML/CFT и работать в тесном взаимодействии с командой FinCrime Operations над расследованиями, эскалациями и качеством, а также тесно сотрудничать с Group Compliance по регуляторным вопросам.

Сообщения о подозрительной деятельности

• Рассматривать эскалированные кейсы от FinCrime Operations и решать, требуется ли déclaration de soupçon (SAR)
• Готовить, проверять качество и подавать SAR в Tracfin через ERMES в установленные регулятором сроки
• Обрабатывать запросы Tracfin на предоставление информации (droit de communication) и вести последующую работу по поданным сообщениям
• После назначения выступать в роли déclarant и correspondant Tracfin для филиала
• Вести аккуратный, пригодный для аудита учёт решений по SAR, в том числе по кейсам, где сообщение не подавалось

Поддержка FinCrime Operations

• Выступать точкой эскалации для аналитиков по сложным кейсам с участием французских клиентов или французских типологий
• Давать обратную связь по качеству расследований и помогать повышать планку описания кейсов
• Участвовать в настройке мониторинга транзакций, типологий алертов и рекомендаций по red flags для французского рынка
• Поддерживать эскалации по замораживанию активов и санкциям в рамках французского национального режима (DG Trésor)

Локальная система комплаенса

• Следить за тем, чтобы групповые политики и процедуры AML/CFT соответствовали французским требованиям (Code monétaire et financier, рекомендации ACPR), и сообщать о выявленных пробелах
• Участвовать в оценке рисков французского филиала и в подготовке ежегодной регуляторной отчётности, включая вопросник ACPR по AML/CFT
• Отслеживать изменения во французском регулировании и развитие AMLA/AMLR и объяснять, что они означают для операционной деятельности
• Проводить обучение по AML/CFT для местных сотрудников и аналитиков FinCrime по французской специфике

Взаимодействие с регуляторами

• Готовиться к обмену информацией с ACPR и Tracfin и постепенно брать на себя его ведение
• Поддерживать проверки, запросы информации и меры по устранению замечаний
• Сообщать ключевые показатели и риски Head of FinCrime Operations и Group Compliance

• От 4 лет опыта в сфере AML/CFT-комплаенса или расследований финансовых преступлений во французском регулируемом банке, EMI, платёжной организации или fintech-компании
• Практический опыт подачи déclarations de soupçon в Tracfin; опыт работы в качестве déclarant или correspondant Tracfin — серьёзное преимущество
• Глубокие знания французской системы AML/CFT
• Взвешенное суждение в вопросах подозрений: вы умеете оценивать доказательства, чётко излагать описание кейса и отстаивать своё решение
• Комфортная работа с большим объёмом кейсов, данными и инструментами мониторинга в быстро меняющейся цифровой среде
• Свободный французский и профессиональный английский (наш рабочий язык)

• Будет плюсом: опыт работы в филиале или структуре с паспортизацией (passported), подотчётной функции группового комплаенса в другой стране ЕС
• Непосредственный опыт участия в проверках ACPR или надзорных обменах
• Сертификация, такая как ACAMS (CAMS), ICA, или признанные AMF/ACPR квалификации в области комплаенса

• Гибридный или удалённый формат работы.
• Культура AI-first — мы используем AI каждый день, а не просто говорим об этом.
• Бюджет на обучение и развитие для поддержки вашего профессионального роста.
• Полностью оплачиваемый отпуск и больничные.
• Реальные перспективы роста, значительная ответственность и возможность оказать влияние с первого дня.
• Если вы ищете новую интересную возможность повлиять на мир финансов, Vivid — идеальное место для вас. Присоединяйтесь к нашей талантливой команде профессионалов и помогите нам совершить революцию в том, как люди и компании относятся к своим деньгам!

Итоговая компенсация определяется индивидуально, исходя из вашего опыта, навыков и объёма роли, и оценивается по объективным, гендерно нейтральным критериям.