AMLCO

В качестве AMLCO вы будете отвечать за контроль регуляторной отчетности перед соответствующими органами, поддержание и внедрение политик комплаенса, а также управление мероприятиями по предотвращению финансовых преступлений.

• Обеспечить эффективное соблюдение AML/CTF/Sanction во всей компании.
• Выступать в качестве агента по отчетности Financial Interleague Unit и корреспондента для польского филиала Unlimit EU Ltd.
• Идентифицировать риски AML/CTF/Sanction, связанные с бизнес‑практиками, продуктами и услугами.
• Отслеживать локальные разработки и новые тенденции.
• Поддерживать и развивать политики, программы, практики и процедуры AML/CTF/Sanction в соответствии с текущими нормативами, требованиями внешних партнёров и лучшими практиками.
• Быть центральным контактным лицом для Polish Financial Supervision Authority и других регуляторных органов по вопросам борьбы с отмыванием денег/противодействия финансированию терроризма.
• Обеспечить соответствие бизнеса регуляторным требованиям и снижать риски AML/CTF/Sanction, чтобы избежать нарушений, штрафов и регуляторных санкций.
• Оценивать внутренние тенденции, внешнюю регуляторную и правоохранительную среду, чтобы давать рекомендации, понимать зоны риска и изменять или дополнять текущие процессы.
• Подготавливать периодические отчёты, требуемые польским законодательством.
• Помогать в ответах на регуляторные запросы и проверки, внутренние и внешние аудиты.
• Содействовать разработке и адаптации внутренней системы и других используемых систем для целей AML.
• Оказывать консультации и помощь другим функциям, работающим с вопросами AML/CTF/Sanction.
• Разрабатывать и проводить индивидуальное обучение AML/CTF/Sanction для персонала польского филиала.
• Идентифицировать, мониторить и отчитываться о STR.
• Постоянно улучшать системы мониторинга транзакций для выявления и сообщения о подозрительных действиях.
• Проводить разовые проверки для обеспечения эффективности процессов и процедур мониторинга транзакций.
• Контролировать и управлять процессом онбординга Know Your Customer (KYC) для новых клиентов, а также пересматривать и обновлять данные существующих клиентов.
• Обеспечить соблюдение местных и международных регуляторных требований, связанных с идентификацией и верификацией клиентов.

• 5+ лет эффективного опыта работы в качестве AML/CFT compliance officer или Deputy AML/CFT compliance officer в кредитном учреждении или Electronic Money Institution.
• Опыт взаимодействия с банковскими партнёрами (корреспондентскими банками), аудиторами, финансовыми регуляторами и умение работать с регуляторными запросами и проверками, а также аудитами и запросами.
• Солидный опыт разработки, пересмотра и обновления политик и процедур AML/CTF/Sanction, релевантных бизнесу, с целью отражения лучших отраслевых практик, меняющейся регуляторной среды и изменений в бизнесе.
• Солидный опыт внедрения и мониторинга практик и мер, связанных с AML/CTF/Sanction, во всей компании.
• Отличные аналитические и организационные навыки с высоким вниманием к деталям.
• Уверенность в взаимодействии с сотрудниками всех уровней компании и соответствующими внешними партнёрами.
• Университетское образование в соответствующей области.