Compliance Associate ,AML

Compliance Associate поддерживает систему контроля финансовых преступлений компании на протяжении всего жизненного цикла клиента, обеспечивая оперативное выполнение операций по проверке при онбординге, скринингу и мониторингу транзакций как для продуктов BNPL, так и SVF. Роль включает ежедневную обработку оповещений и дел, а также выступает в качестве консультативного ресурса для Business и Scoring team.

• Проверять и оценивать результаты скрининга (например, санкции, PEP, неблагоприятные медиа), эскалировать потенциальные совпадения в соответствии с внутренними процедурами.
• Проводить углублённую проверку (EDD) высокорисковых клиентов и продавцов, гарантируя, что все выводы хорошо документированы и соответствуют регулятивным требованиям.
• Проверять и подтверждать документацию Know Your Business (KYB) для обеспечения точности, полноты и соответствия нормативным стандартам ОАЭ.
• Помогать в мониторинге и расследовании необычных или подозрительных транзакций, включая документирование выводов и эскалацию дел при необходимости.
• Вести полные заметки и аудиторские следы всех проверок, расследований и решений по комплаенсу.
• Тесно сотрудничать с внутренними командами (например, onboarding, risk, legal) для своевременного решения вопросов и запросов по комплаенсу.
• Обеспечивать актуальность и поддержание всех записей и систем комплаенса в соответствии с внутренними политиками.
• Следить за изменениями в регулятивных актах ОАЭ по AML/CFT и отраслевыми новостями.

• Степень бакалавра в соответствующей области (например, право, финансы, бизнес или смежная дисциплина).
• 1–2 года опыта в сфере комплаенса, KYC/KYB или борьбы с финансовыми преступлениями (желательно, но не обязательно).
• Сильные аналитические навыки и внимание к деталям.
• Знакомство с процессами AML, скринингом санкций, KYC/KYB и EDD.
• Отличные письменные и устные навыки общения на английском языке.
• Способность работать самостоятельно и эффективно управлять задачами из удалённого места.
• Высокий уровень честности и профессионализма при работе с конфиденциальной информацией.

• Опыт работы в FinTech, платежах или финансовых услугах.
• Понимание регулятивных рамок AML/CFT ОАЭ и требований к комплаенсу.
• Владение инструментами комплаенса, такими как платформы скрининга, системы мониторинга транзакций или инструменты управления делами.