AML Officer

В качестве AML Officer вы будете поддерживать внедрение и ежедневную работу системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) компании Tabby. Вы будете проводить мониторинг транзакций, выполнять KYC и проверку санкций, расследовать потенциально подозрительные действия и поддерживать соответствие требованиям SAMA и внутренним политикам по финансовым преступлениям.

• Проводить мониторинг транзакций и проверять сигналы, чтобы выявлять потенциально подозрительные или необычные действия.
• Выполнять KYC и проверки должной осмотрительности клиентов в соответствии с политиками AML/CTF и регуляторными требованиями.
• Проводить проверку санкций и списков наблюдения, эскалировать потенциальные совпадения для дальнейшего расследования.
• Расследовать подозрительные транзакции и действия клиентов, надлежащим образом документировать выводы и рекомендации.
• Поддерживать подготовку и подачу отчетов о подозрительных транзакциях/действиях в соответствии с применимыми требованиями.
• Мониторить клиентские счета и транзакции на предмет признаков отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и других рисков финансовых преступлений.
• Вести точные и полные записи расследований, документацию дел и подтверждающие материалы.
• Эскалировать высокорисковые или сложные случаи AML Manager или соответствующим заинтересованным сторонам своевременно.
• Поддерживать внедрение и постоянное улучшение контролей, процессов и процедур AML/CTF.
• Помогать в оценке рисков AML, периодических обзорах, отчетности и регуляторных запросах.
• Сотрудничать с командами Compliance, Risk, Operations, Product и Technology для решения вопросов, связанных с AML, и укрепления контролей.
• Оставаться в курсе новых типологий AML/CTF, регуляторных изменений и рисков финансовых преступлений, актуальных для финтеха и цифровых кошельков.
• Поддерживать внутренние аудиты, инспекции SAMA и другие регуляторные проверки, предоставляя требуемую документацию и информацию.

• Степень бакалавра в области права, финансов, бизнеса, бухгалтерского учета или смежной дисциплины.
• 2–4 года опыта в AML/CTF, соблюдении требований по финансовым преступлениям, мониторинге транзакций, KYC или в смежной области, предпочтительно в финтехе, банковском секторе или финансовых услугах.
• Хорошее понимание требований SAMA AML/CTF, стандартов FATF и принципов соблюдения требований по финансовым преступлениям.
• Опыт проведения мониторинга транзакций, проверок KYC, скрининга санкций и расследования подозрительной активности.
• Знакомство с AML‑системами, платформами мониторинга транзакций и инструментами управления делами.

• Профессиональная сертификация, такая как CAMS, ICA или эквивалент, будет плюсом.

• У нас инклюзивная корпоративная культура, основанная на разнообразии, честности и прозрачности. Мы стремимся к балансу между работой и личной жизнью и ценим время, проведённое с близкими вне работы. В том же духе, что и наш продукт, мы заботимся о сотрудниках.
• Нашим сотрудникам предоставляется 100 % доверия и свободы реализовывать свои идеи с первого дня в Tabby. Вы берёте на себя ответственность за свою область работы. Мы поощряем всех думать и принимать решения, как если бы Tabby была их собственным бизнесом, ведь так оно и есть. Программа опционов на акции доступна всем.
• Вы получите возможность учиться и расти в одной из самых быстрорастущих финтех‑компаний региона.
• Мы предлагаем поддержку при переезде и помогаем пройти весь процесс.
• Мы обеспечим вас необходимыми устройствами для работы.