Lead of Transaction Monitoring (Enterprise)

Мы ищем Lead/Head of Transaction Monitoring (Enterprise), который будет отвечать за то, как Paysend выявляет подозрительную активность во всех продуктах, на всех коридорах и во всех способах оплаты, и возглавит TM Enterprise Program, модернизирующую этот процесс.

• KRs и инициативы: отвечайте за Enterprise TM KRs и инициативы и их реализацию: от определения и приоритизации до исполнения, измерения результатов и отчётности перед высшим руководством.
• TM Enterprise Program: руководите TM Enterprise Program от начала до конца: объём работ, дорожная карта, ключевые этапы, бюджет, зависимости, риски и управление.
• Фреймворк TM: отвечайте за общекорпоративный фреймворк TM: покрытие сценариев и правил, пороговые значения, калибровку на основе оценки рисков, управление моделями и жизненный цикл правил (разработка, тестирование, настройка, вывод из эксплуатации).
• Эффективность и KPI: отвечайте за систему KPI и MI для оценки эффективности выявления, качества алертов, ложных срабатываний, конверсии в SAR/STR, объёма алертов, SLA и производительности команды.
• Регуляторное соответствие: обеспечивайте соответствие TM требованиям и ожиданиям в сфере AML/CTF и регуляторов во всех юрисдикциях, где есть лицензии, и отвечайте за готовность TM к аудитам, проверкам регуляторов и due diligence со стороны партнёров.
• Руководство командой: создавайте, возглавляйте и развивайте высокоэффективную команду TM, в которую входят аналитики, владельцы правил и специалисты по данным и автоматизации.

• Значительный опыт в области transaction monitoring и AML/борьбы с финансовыми преступлениями, желательно в финтехе, платежах, денежных переводах или B2C с большими объёмами, включая руководство функцией TM или крупной трансформацией TM.
• Подтверждённый опыт ответственности за OKRs/KRs и реализации многопоточных программ или инициатив, а также сильные навыки планирования, приоритизации и работы с руководителями высокого уровня.
• Глубокие знания в области разработки сценариев и правил TM, их настройки, калибровки пороговых значений, управления моделями и тестирования эффективности, включая backtesting и below-the-line testing.
• Хорошее понимание регулирования и ожиданий в сфере AML/CTF (например, FCA, EU AMLD/AMLR, FATF) и опыт поддержки проверок регуляторов и аудиторов в нескольких юрисдикциях.
• Уверенное знание типологий мошенничества и финансовых преступлений в трансграничных платежах и осведомлённость о новых тенденциях.
• Практическое знание программ мониторинга Visa и Mastercard и способов оплаты (карты, токенизация, Apple Pay, Google Pay, A2A, кошельки).
• Свободное владение данными: умение анализировать результаты SQL/BI, определять KPI и критически оценивать аналитические подходы; понимание современных платформ данных и автоматизации.
• Опыт руководства командами и их развития, включая найм, коучинг и выстраивание понятных моделей ответственности.
• Ответственный подход: вы замечаете проблемы, предлагаете решения и доводите их до конца, не дожидаясь просьб.
• Чёткая коммуникация и документирование, умение объяснять риски и решения, основанные на данных, техническим и нетехническим стейкхолдерам, включая руководителей высшего звена.

• Опыт работы с rules engines, платформами принятия решений или решениями вендоров TM (выбор, внедрение, миграция).
• Опыт применения продвинутых методов выявления аномалий (статистических, неконтролируемых или машинного обучения) в задачах AML и борьбы с мошенничеством, включая управление модельным риском.
• Практический опыт работы с SQL/Python и создания BI-дашбордов (Looker, Tableau, Power BI или аналогичных).
• Знакомство с тем, как ежедневно работают подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями, включая управление кейсами и подачу SAR/STR.
• Соответствующие сертификаты, такие как ACAMS, ICA или эквивалентные.

• Влияйте на мир:

Присоединяйтесь к компании, которая меняет то, как люди и бизнес переводят деньги по всему миру. Ваша работа будет вносить вклад в продукты и сервисы, помогающие миллионам клиентов оставаться на связи по всему миру.

• Отвечайте за значимые результаты:

Мы даём сотрудникам возможность брать на себя ответственность, принимать решения и создавать реальный эффект. У вас будет возможность формировать решения, бросать вызов устоявшимся подходам и видеть результаты своей работы собственными глазами.

• Растите вместе с нами:

Мы быстро растущий глобальный финтех, поэтому предлагаем возможности учиться, развивать новые навыки, браться за новые задачи и продвигаться по карьерной лестнице в разных функциях и географиях.