Senior Compliance Officer, US

Мы ищем Compliance officer с сильным опытом работы с лицензией U.S. Money Transmitter License (MTL) для руководства приобретением и поддержкой многоштатных лицензий MTL, а также разработки и управления практической программой AML/BSA. Эта роль отвечает за дорожную карту лицензирования, ведёт подачу заявок и взаимодействие с регуляторами, а также обеспечивает масштабирование ежедневного выполнения AML в соответствии с ростом бизнеса.

Ваша роль:

MTL licensing (applications + renewals)

• Вести и реализовывать стратегию многоштатных лицензий MTL (координация внутри компании и внешняя, разработка/создание и внедрение политик, распределение ресурсов и сроки).
• Руководить подачей заявок NMLS MU1/MU2 и дополнительными штатными требованиями (обеспечение, чистая стоимость/аудированные финансовые отчёты, политики, штатные формы, элементы вне NMLS).
• Управлять ответами на недостатки, запросами регуляторов (включая официальные запросы информации и вопросы, связанные с принудительным исполнением), а также готовностью к проверкам.
• Осуществлять текущие операции по лицензированию: продления, поправки, отчётность, реестры агентов/уполномоченных делегатов, уведомления об изменениях ключевых лиц/контроля.
• Координировать требования CBC/отпечатков пальцев/кредитных проверок для требуемых лиц.

AML/BSA program (design + execution).

• Создавать и управлять программой AML/BSA: оценка рисков, политики/процедуры, KYC/KYB/CIP, санкции, управление мониторингом, процесс эскалации/подачи SAR, обучение, независимое тестирование, ведение записей.
• Отвечать за специфические требования к соблюдению регуляций цифровых активов (например, Travel Rule) и устанавливать/поддерживать пороги и правила KYC и мониторинга транзакций.
• Проводить проверку новых продуктов и функций на предмет рисков соблюдения перед запуском.
• Поддерживать библиотеку доказательств, готовую к аудиту, и чёткие операционные рабочие процессы для расследований и эскалаций.

Cross-functional leadership

• Сотрудничать с Legal, Product, Marketing, Ops, Finance, Security и Engineering для внедрения соблюдения в запуске и операциях.
• Курировать поставщиков, связанных с соблюдением (KYC/скрининг/мониторинг, партнёры по платежам), включая проверку благонадёжности и постоянный надзор.
• Выполнять разовые задачи, связанные с соблюдением.

• 7+ лет в сфере compliance в платежах/fintech с практическим опытом лицензирования U.S. MTL (многоштатное).
• Сильный опыт владения программой AML/BSA и её операционного выполнения.
• Доказанная способность руководить кросс-функциональными программами и готовить документацию, готовую к проверке регуляторами.
• Сильное суждение, отличные навыки письма и дисциплина выполнения.
• Опыт работы с криптовалютой / сложными потоками средств, сотрудничество с институциональными партнёрами и управление гарантийными облигациями.
• Опыт работы в многогосударственной компании, особенно в ЕС, будет преимуществом.
• Предыдущий опыт работы в качестве BSA/AML Officer или тесного партнёрства с ним.
• Опыт управления будет плюсом.

• Конкурентоспособная рыночная зарплата и бонусы, зависящие от результатов.
• 22 дня ежегодного отпуска плюс 6 корпоративных дней, а также официальные праздничные дни.
• Комплексные планы медицинского страхования.
• Обширная программа льгот.
• Гибкий график работы и варианты удалённой работы.
• Современные офисы и коворкинги в 6 странах.
• Рабочее оборудование.
• Возможности профессионального развития и обучения.
• Возможность формировать инициативы, над которыми вы работаете.
• Разнообразная и дружелюбная команда.
• Мы открыты к новым идеям.
• Mercuryo является работодателем, предоставляющим равные возможности, и запрещает дискриминацию и преследование любого рода. Мы стремимся обеспечить сотрудникам прогрессивную и открытость рабочую среду. Наша философия найма — привлекать лучших людей и давать им возможность выполнять лучшую работу в их жизни. Решения о найме принимаются на основе потребностей бизнеса и индивидуальных заслуг, без учёта расы, цвета кожи, религии, этнической принадлежности, сексуальной ориентации, национальности, семейного положения, пола, возраста, инвалидности, статуса ветерана или любого другого признака, защищённого законом. Mercuryo также обязуется предоставлять разумные условия в процессе подачи заявки для квалифицированных лиц с ограниченными возможностями. Если вам нужна помощь для завершения заявки, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой Talent Team.