Compliance Senior Manager- AML Fraud Investigations

Wise ищет Senior Manager для работы в растущей команде по надзору за комплаенсом в сфере финансовых преступлений в Северной Америке. Вы будете работать вместе с NorthAm Financial Crime Compliance Lead и высокоэффективной командой комплаенса второй линии.

На этой позиции вы будете отвечать за эффективное снижение рисков финансовых преступлений в нашей программе онбординга и текущей проверки клиентов (customer due diligence). Эта должность предполагает тесное партнёрство с операционными и продуктовыми командами по комплаенсу в сфере финансовых преступлений, а также возможность выступать перед старшими стейкхолдерами и формировать стратегическое направление программы комплаенса в сфере финансовых преступлений.

• Надзор за нашими надлежащими мерами, обеспечивающими учёт рисков финансовых преступлений в повседневной деятельности, с акцентом на расследования в области AML и мошенничества (Fraud)
• Консультировать другие команды и ключевых стейкхолдеров на региональном и глобальном уровне по нормативным требованиям BSA и AML/CTF, а также по связанным политикам и процедурам Wise для Wise US Inc и Wise Canada
• Участвовать в разработке и поддержании комплаенс-системы надзора FinCrime, в частности в части расследований и контролей по AML и мошенничеству
• Подвергать сомнению подходы команд первой линии при разработке контролей и утверждать любые изменения контролей, новые продукты или функции
• Представлять надзор за комплаенсом в сфере финансовых преступлений как внутри компании, так и вовне — перед регуляторами, аудиторами и партнёрами по необходимости, демонстрируя надёжную систему надзора и комплаенса Wise
• Обеспечивать строгий надзор за всеми комплаенс-операциями с акцентом на AML и мошенничество
• Входить в состав US SAR committee и давать обратную связь нашей SAR Reporting Team
• Участвовать в подготовке ежегодной оценки рисков финансовых преступлений (Financial Crime Risk Assessment) компании для Wise US Inc.
• Отслеживать (horizon scanning) новые изменения в регулировании FinCrime и поддерживать надзор за внедрением тех изменений, которые влияют на бизнес-деятельность
• Проактивно выявлять ключевые зоны риска и при необходимости работать с командами первой линии над планами их снижения
• Определять и отслеживать MI/KRIs для охватываемых областей (качество, своевременность, состояние бэклога, согласованность решений, результаты SAR), эскалируя проблемы с чёткими рекомендациями.

• Теория. Вы эксперт в американском законодательстве о финансовых преступлениях, включая Bank Secrecy Act, OFAC, NY DFS Part 504, и, возможно, сейчас работаете или раньше работали в сфере комплаенса по финансовым преступлениям, предпочтительно в динамичной среде — в финансовой организации, финтех-компании, компании по денежным переводам (money service business) или в качестве консультанта. У вас обширный опыт работы с расследованиями по AML и мошенничеству.
• Практика. У вас есть подтверждённый опыт проектирования и критической оценки процессов, в идеале по нескольким продуктам. Вы глубоко продумали миссию Wise и то, как она пересекается с комплаенсом.
• Увлечённость. Вы ориентированы на решения, получаете удовольствие от улучшения текущих практик и процессов и умеете применять разные комплаенс-стратегии для разработки комплаенс-систем.
• Коммуникация. Вы уверенно и эффективно общаетесь как письменно, так и устно. Вы можете доходчиво донести сложные идеи как до внутренней, так и до внешней аудитории.
• Доводить дело до конца. Вы чувствуете срочность и умеете хорошо работать под давлением: расставлять приоритеты, брать на себя ответственность и работать в жёсткие сроки, справляясь с несколькими проектами одновременно.
• Внимание к деталям. Вы предельно внимательны к деталям, и если вы пролистали этот пункт, не прочитав его, мы уверены, что какой-нибудь банк будет рад вас видеть.
• Командный игрок. У вас отличные навыки общения, вы умеете эффективно сотрудничать и выстраивать отношения с коллегами по всему бизнесу и по всему миру.
• Командировки. Вы должны быть готовы при необходимости ездить в другие наши офисы.
• Вы уже должны иметь законное право работать в США: мы не можем оформить визу для этой роли
• Это НЕ удалённая позиция, это работа на полной ставке в офисе в Нью-Йорке, NY. Wise требует три дня работы в офисе.

• Опыт работы с нормативными требованиями OCC
• Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) или аналогичная сертификация
• Опыт проведения оценок рисков
• Опыт проведения QA/QC по SAR
• Опыт работы с рисками FinCrime, связанными с AML и мошенничеством
• Опыт обучения/наставничества младших членов команды
• Знакомство с пересечениями санкционных рисков/OFAC с расследованиями/SAR/TM.

Для всех и везде. Мы — люди, создающие деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы верим, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, имел возможность вносить вклад в нашу миссию и мог развиваться в карьере.