AI Process Owner — Transaction Monitoring & Customer Lifecycle

Эта позиция находится в нашей команде Customer Lifecycle — команде, которая отслеживает клиента с момента открытия его счёта в Finom и на протяжении всей его жизни с нами. Эта область охватывает мониторинг транзакций, регулярные (периодические) обзоры и общее постоянное наблюдение за клиентом.

Эта роль специально сосредоточена на разрешении оповещений мониторинга транзакций, с возможностью расширить охват на более широкий жизненный цикл клиента в будущем, в зависимости от вашего опыта и успехов в позиции.

Роль полностью посвящена проектам, автоматизирующим элементы нашей программы мониторинга транзакций с помощью AI. Конкретно это означает три вещи:

• Проектирование и внедрение AI‑управляемого разрешения оповещений — перевод работы, которую аналитики сейчас выполняют вручную, в потоки, поддерживаемые и исполняемые AI.
• Поддержка аналитиков в переходе от ручного расследования к проверке вывода AI и валидации моделей — реальное изменение того, как выглядит работа аналитика.
• Создание AI‑агентов, заменяющих ручную работу от начала до конца, и определение, где агент может действовать, а где необходим человек.

• Владеть внедрением AI для разрешения оповещений мониторинга транзакций — от выявления самых ценных ручных шагов, до спецификации решения и его запуска в продакшн.
• Понимать процесс разрешения оповещений от начала до ложного срабатывания, истинного срабатывания или отписки.
• Создавать AI‑управляемую возможность расследования — AI‑поддерживаемое расследование клиентов, подозрительных транзакций и поведенческих и сетевых паттернов по всей базе клиентов.
• Разрабатывать и улучшать AI‑агентов, берущих на себя ручную работу аналитиков, с чёткими границами, логикой эскалации и аудиторскими следами.
• Переработать процесс разрешения оповещений с учётом AI: что автоматизировать, что проверять, что остаётся полностью человеческим, и как подтверждать качество.
• Определять границу AI/AML — где AI может использоваться в рамках мониторинга транзакций, где нет, и как документировать и защищать эту позицию перед 2‑й линией управления рисками, аудитом и регуляторами.
• Поддерживать и повышать квалификацию аналитиков в переходе к валидации моделей и выводов, включая руководство, обучение и новые рабочие процедуры.
• Работать с данными вручную — анализировать данные оповещений и клиентов, находить неэффективность, причины ложных срабатываний и возможности автоматизации, а также измерять, действительно ли изменения работают.
• Сотрудничать с техническими командами и заинтересованными сторонами — AI‑командой, Data, Engineering, Product, risk management — переводя операционные и AML‑потребности в технические требования и технические ограничения обратно в операционную реальность.
• Держать клиента в фокусе — каждое оповещение, блокировка, запрос информации и задержка влияют на реального клиента. Повышение эффективности должно улучшать, а не ухудшать, клиентский опыт.
• Владеть документацией и процессом — процедуры, логика решений, обоснование моделей и контроль, соответствующие аудиторским стандартам.

• 3+ лет опыта в финтехе, банке, EMI или PSP, в мониторинге транзакций и AML.
• Практический опыт в разрешении оповещений первой линии защиты — вы сами работали с оповещениями и знаете, что делает их медленными, шумными или трудными для закрытия.
• Твёрдое понимание AML‑рамок и, что важнее, как применять их на практике для разрешения оповещений, а не только в теории.
• Искренний интерес к AI — вы уже используете AI в своей работе и имеете опыт внедрения AI в проектах, а не просто экспериментируете с ним.
• Чёткое представление о границах AI в рамках мониторинга транзакций — что можно автоматизировать, что требует человеческого суждения и что примут регуляторы и аудиторы.
• Технически ориентированы с сильными навыками анализа данных. Умение работать с инструментами данных, такими как Databricks, Metabase и Power BI; знание SQL будет реальным преимуществом.
• Ориентированы на клиента — вы рассматриваете влияние на клиента как первоочередное, а не как побочный эффект.
• Структурированы, прагматичны и комфортно владеете процессом от начала до конца в быстро меняющейся среде.
• Профессиональное владение английским языком.

• Опыт создания или развертывания AI‑агентов или LLM‑основанных рабочих потоков в регулируемой или операционной среде.
• Знакомство с валидацией моделей, управлением рисками моделей или управлением AI.
• Опыт работы с системами поставщиков мониторинга транзакций и настройкой правил / оптимизацией порогов.
• Опыт в периодических обзорах, KYC/CDD или постоянной проверке клиентов — актуально, если охват расширится на весь жизненный цикл клиента.
• Опыт с SAR/STR‑отчетностью.
• Python или аналогичный язык для работы с данными и прототипирования.

• Редкое сочетание: реальный мандат AML и реальный мандат AI в одной роли. Вы не просто советуете по автоматизации со стороны — вы её создаёте и отвечаете за результат.
• Подлинная ответственность. Это роль владельца процесса: решения о том, как работает мониторинг транзакций, находятся у вас.
• Видимый эффект с первого дня, в программе, напрямую влияющей как на наш регуляторный статус, так и на опыт тысяч клиентов.
• Возможность роста — охват может расширяться на более широкий жизненный цикл клиента по мере вашего вклада.
• Прямое сотрудничество с руководством Compliance, Risk, Data, Product и Engineering в быстро масштабирующемся европейском финтехе.
• Международная, удалённо‑дружелюбная команда и культура, вознаграждающая инициативу, а не процесс ради процесса.
• Делайте реальный вклад в продукт.
• Работайте в ЕС с гибкостью путешествий и удалённой работы или гибридной модели по всей Европе.
• Программа Stock Options для всех членов команды.
• Программа Work & Swim: один месяц пребывания на Кипре.
• Заявление о равных возможностях.