Deputy Head of Compliance and MLRO

Deputy MLRO / AML‑CFT Support

• Действовать в качестве заместителя MLRO при необходимости: получать и оценивать внутренние отчёты о подозрительной активности и помогать определять, возникают ли обязательства по внешнему докладыванию (SAR/STR).
• Вести надлежащие записи, связанные с докладыванием о подозрительной активности и оценками AML‑рисков.
• Поддерживать эффективность контроля AML‑транзакций и санкций/PEP‑скрининга, включая проверку сигналов, негативных медиа‑упоминаний и расследований подозрительной активности.
• Оказывать помощь MLRO в ответах на запросы регуляторов и правоохранительных органов, касающиеся финансовых преступлений, включая регуляторские инспекции, аудиты и обзоры финансовых преступлений.
• Содействовать поддержанию и улучшению политик, процедур и учебных материалов AML/CFT.

Client Risk, KYC & Due Diligence

• Поддерживать оценки рисков клиентов и обзоры due diligence (CDD/EDD), включая клиентов с высоким уровнем риска.
• Проводить проверку онбординга клиентов с высоким уровнем риска и периодических обзоров KYC.
• Предоставлять рекомендации по комплаенсу при приёме клиентов и связанных регуляторных вопросах.
• Поддерживать инициативы по ремедиации KYC и улучшению контроля.

Compliance & Regulatory Support

• Мониторить соблюдение регуляций SCA/CMA, применимых законов ОАЭ и внутренних политик, эскалировать выявленные пробелы.
• Анализировать результаты ежегодного плана мониторинга комплаенса (CMP) и тестирования комплаенса, обеспечивая своевременное выполнение мер по ремедиации.
• Вести реестры комплаенса — включая нарушения, конфликты интересов и регуляторные обязательства — поддерживая их точность и актуальность.
• Отслеживать регуляторные изменения, релевантные для CCMENA, и помогать оценивать их бизнес‑влияние.
• Поддерживать Head of Compliance в отслеживании открытых регуляторных находок и задач по ремедиации, обеспечивая видимость ответственности и статуса.
• Помогать готовить бизнес к регуляторским инспекциям и надзорным взаимодействиям, включая подготовку брифинговых материалов и сопроводительной документации.
• Подготавливать отчёты по комплаенсу и управленческую информацию для Head of Compliance, высшего руководства и Совета директоров.
• Проверять документы, предназначенные для регуляторов, на точность, согласованность и полноту перед подписью Head of Compliance.
• Оказывать общую поддержку комплаенсу Head of Compliance по мере появления приоритетов, включая исследования, подготовку документов и координацию со стейкхолдерами.

Risk Assessment & Control Environment

• Проводить и участвовать в оценках рисков и Risk & Control Self‑Assessments (RCSAs) в области комплаенса и контроля AML/CFT.
• Поддерживать и развивать контрольные меры комплаенса, выявлять пробелы и рекомендовать улучшения в ответ на новые или меняющиеся риски.
• Быть в курсе новых регуляторных, финансово‑преступных и операционных рисков, релевантных бизнесу, проактивно эскалировать опасения.
• Оценивать новые и существующие продукты на предмет комплаенса и рисков финансовых преступлений, предоставлять вводные данные для подписи по мере необходимости.
• Оценивать стратегические инициативы и бизнес‑изменения на предмет влияния рисков комплаенса, обеспечивая рассмотрение соответствующих контролей перед запуском.

• Опыт работы в сфере комплаенса и AML/CFT в регулируемом финансовом сервисе, с возможностью поддерживать MLRO и работать с чувствительными вопросами финансовых преступлений.
• Практические знания регуляций финансовых услуг ОАЭ, включая применимые требования SCA/CMA.
• Опыт анализа подозрительной активности, сигналов мониторинга транзакций, результатов санкций и скрининга PEP, а также негативных медиа‑данных.
• Глубокое понимание оценок рисков клиентов, CDD, EDD, онбординга высокорисковых клиентов и периодических обзоров KYC.
• Опыт оценки комплаенс‑контролей, документирования выводов и отслеживания ремедиации до завершения.
• Способность оценивать риски комплаенса и финансовых преступлений новых продуктов, бизнес‑изменений и стратегических инициатив.
• Сильные аналитические и писательские навыки, включая подготовку чётких оценок рисков, управленческих отчётов и материалов для регуляторов.
• Здравый смысл, внимание к деталям и уверенность в эскалации проблем и консультировании стейкхолдеров по всему бизнесу.
• Отличные письменные и устные навыки общения на английском языке.

Competitive Salary: Мы считаем, что отличная работа заслуживает отличной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, которая заставит вас чувствовать себя ценным и мотивированным.

Work‑Life Harmony: Присоединяйтесь к компании, которая действительно заботится о вас — потому что ваша жизнь вне работы так же важна, как и часы, проведённые на работе.

Generous Time Off: Нужен перерыв? Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановить силы и наслаждаться жизнью вне работы без забот.

Employee Referral Program: Любите работать здесь? Делитесь этим! Приглашайте талантливых друзей и получайте вознаграждение за рост нашей замечательной команды.

Comprehensive Health Benefits: Мы поддерживаем вас медицинской страховкой. Плюс региональные льготы и привилегии!

Workation Wonderland: Реализуйте мечты цифрового кочевника с 30 дополнительными днями удалённой работы из любой точки мира (некоторые ограничения применяются). Приключения ждут!

Дни волонтёрства: Сделайте мир лучше! Возьмите два дополнительных оплачиваемых дня в год, чтобы поддержать важные для вас инициативы и отдать долг сообществу.