Group Transaction Monitoring Analyst

Group Transaction Monitoring (TM) L3 Analyst играет ключевую роль в выявлении, расследовании и отчётности по финансовым преступлениям во всех юридических лицах Capital.com по всему миру. Эта роль входит в направление Alert Operations функции Group TM, подчиняется Group Head of Transaction Monitoring и занимается самыми сложными расследованиями «от и до»: от рассмотрения эскалированных алертов до подготовки SAR/SMR/STR, взаимодействия с MLRO юридических лиц и анализа закономерностей в разных юрисдикциях. Кандидаты должны подтвердить практический опыт проведения сложных расследований TM, составления SAR/SMR/STR в соответствии с регуляторными стандартами и принятия самостоятельных решений по высокорисковым случаям в регулируемой среде финансовых услуг. L3 Analyst работает с высокой степенью автономности. Если возникает обоснованное подозрение, пакет материалов для передачи направляется напрямую MLRO юридического лица и не подлежит утверждению руководством. Head of TM или его заместитель может провести проверку качества перед отправкой; любое несогласие с оценкой аналитика документируется, и обе точки зрения направляются MLRO вместе.

• Проводить сложные расследования по эскалированным алертам: полный анализ истории транзакций, анализ источников средств и благосостояния, проверка бенефициарных владельцев, сбор информации из открытых источников и анализ закономерностей в разных юридических лицах

• Готовить качественные описания SAR/STR и подтверждающие пакеты доказательств на уровне, пригодном для рассмотрения MLRO юридического лица и подачи в регулятор, в соответствии с регуляторными сроками и внутренними стандартами качества

• Принимать самостоятельные решения по итогам рассмотрения самых сложных алертов, документируя обоснование на уровне, пригодном для аудита — по категориям алертов с наивысшим риском решения подлежат выборочной проверке QC и рассмотрению старшим руководством

• Проводить проверку и контекстное исследование контрагентов и организаций, связанных с алертами, используя публичные и платные базы данных

• Вести чёткий аудиторский след, обеспечивая точное отражение всех шагов расследования, выводов и обоснований в системе управления кейсами

• Взаимодействовать с MLRO юридических лиц по подаче SAR, отвечать на вопросы и при необходимости предоставлять дополнительные доказательства

• При необходимости взаимодействовать с внешними юристами и регуляторами под руководством Head of TM

• Наставлять аналитиков L1 и L2 по методам расследования и распознаванию сложных типологий

• Поддерживать тематические проверки отдельных клиентских сегментов, типологий или продуктов по поручению Head of TM или QA and Governance

• Проактивно выявлять возможности для улучшения процессов и предлагать усиление контролей, чтобы повысить способность к выявлению и отчётности

• Не менее четырёх лет опыта в расследовании финансовых преступлений, мониторинге транзакций или комплаенсе в области AML/CTF, из них не менее двух лет — проведение сложных расследований и составление SAR/SMR/STR

• Опыт работы в CFD-брокерах, форекс-брокерах, инвестиционных компаниях или финтех-платформах, предлагающих торговые продукты с кредитным плечом, либо с ними

• Подтверждённый опыт сквозного расследования TM, принятия решений по алертам и подготовки SAR/STR в регулируемой среде финансовых услуг

• Сильное аналитическое и следственное мышление, умение интерпретировать сложные массивы транзакционных данных по нескольким счетам и юридическим лицам

• Отличные навыки составления документов и описания кейсов — описания SAR должны быть ясными, фактологичными, хорошо структурированными и обоснованными

• Хорошее понимание регулирования AML/CTF, типологий ML/TF и индикаторов риска (red flags), относящихся к онлайн-торговым платформам, включая циклическое внесение и вывод средств, структурирование, отмывание через торговые операции, умышленные убытки, а также географические аномалии и аномалии в идентификации

• Самостоятельное принятие решений по сложным случаям и умение отличать действительно подозрительную активность от необычного, но объяснимого поведения клиента

• Внимание к деталям, организованность и ответственность при ведении документации

• Риск-ориентированное мышление — эта роль создаёт наиболее значимые письменные материалы команды и не сводится к механическому следованию процессу

• Будет преимуществом: ICA Certificate или Diploma in AML or Financial Crime, CAMS или аналогичная квалификация

Что вы получите взамен:

• Конкурентная зарплата: Мы считаем, что отличная работа заслуживает достойной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, благодаря которой вы почувствуете себя ценным сотрудником и будете мотивированы.

• Гармония работы и личной жизни: Присоединяйтесь к компании, которой вы действительно небезразличны, ведь ваша жизнь вне работы так же важна, как и рабочее время. #LI-Hybrid

• Щедрый отпуск: Нужна передышка? Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановить силы и наслаждаться жизнью вне работы без забот.

• Программа реферальных рекомендаций сотрудников: Нравится здесь работать? Поделитесь этим! Приводите в команду своих талантливых друзей и получайте вознаграждение за рост нашей замечательной команды.

• Комплексные программы медицинского и пенсионного обеспечения: От медицинской страховки до пенсионных планов — мы вас поддержим. Кроме того, предусмотрены льготы и бонусы в зависимости от местоположения!

• Workation Wonderland: Живите мечтой цифрового кочевника: 30 дополнительных дней для удалённой работы из любой точки мира (действуют некоторые ограничения). Вас ждут приключения!

• Волонтёрские дни: Меняйте мир к лучшему! Берите два дополнительных оплачиваемых дня в год, чтобы поддержать близкие вам идеи и помочь сообществу.