KYC Operations Senior Analyst - SMA

Wise ищет KYC Operations Senior Analyst для присоединения к команде Senior Management Approval в Таллине. Вы будете играть критическую роль в обеспечении соответствия Wise нормативным и комплаенс‑требованиям. Вы будете отвечать за проведение углублённой проверки благонадёжности, анализ активности клиентов, моделей поведения и обеспечение актуальности наших KYC‑записей в соответствии с внутренними стандартами. Вы будете оценивать и одобрять onboarding клиентов в статусе AML High Risk и клиентов, имеющих контакты с High Risk 3rd Countries и Low Tax Jurisdictions согласно нормативным стандартам.

Как KYC Operations Senior Analyst, вы будете ключевым участником программы борьбы с финансовыми преступлениями, движимой миссией Wise о деньгах без границ, прозрачности и защите клиентов.

• Просматривать и оценивать отчёты о клиентах высокого риска, предоставлять анализ и одобрение в соответствии с установленными политиками и процедурами.
• Анализировать историю транзакций клиента и предоставлять инсайты о моделях поведения, которые могут указывать на риски. Проводить периодические обзоры и анализировать изменения в истории клиентов и использовании аккаунтов.
• Проявлять дискретность при расстановке приоритетов, определять записи клиентов, требующие дополнительного рассмотрения, и предпринимать действия для получения и последующего контроля запрошенной информации и/или документации.
• Обеспечивать, чтобы информация и документация, предоставляемые клиентами, соответствовали нашему уровню риска при onboarding и обслуживании клиентов высокого риска.
• Проводить глубокий анализ, используя предоставленную документацию или внешние источники (например, веб‑сайты и реестры компаний), гарантируя, что только клиенты, соответствующие уровню риска, принимаются. Выполнять поиск с использованием интернет‑источников и/или сторонних поставщиков для получения информации о потенциальных и новых/существующих клиентах.
• При необходимости взаимодействовать с другими внутренними командами для обработки эскалированных или сложных случаев.
• Предоставлять рекомендации и ответы на ежедневные запросы от коллег, фронт‑лайн и руководства по вопросам одобрения высокого риска и анализа кейсов, когда это уместно.
• Поддерживать высокий уровень понимания AML/CFT Regulations и их влияния на бизнес, а также продуктов и сервисов Wise;
• При необходимости уметь составлять нарративы SAR для сообщения о подозрительной активности.
• Принимать участие и руководить проектами, связанными с процессами и руководящими принципами команды SMA. Помогать в выявлении возможностей улучшения и вносить вклад в обновления политик, учебные материалы и стандартные операционные процедуры.
• Составлять отчёты для внутренних и внешних заинтересованных сторон периодически и по запросу.
• Иметь глубокое понимание различных бизнес‑моделей, типов клиентов, страновых рисков и нормативных требований в разных регионах;
• Поддерживать Wise в вопросах внутренних и внешних аудитов и запросов, связанных с регуляторными процессами.
• Наставлять и поддерживать Senior Management Approval Analyst, предоставляя обучение и коучинг для повышения возможностей команды.
• Эффективно общаться с клиентами через соответствующие каналы коммуникации, используемые Wise (например, телефон, email и чат).
• Выполнять свои задачи и обязанности в рамках ожидаемых ключевых показателей эффективности, установленных руководящей командой.
• Выполнять задачи, связанные с позицией и назначенные вам вашим руководителем. Участвовать в встречах, обучениях, внутренних и внешних мероприятиях.

• Отличные устные и письменные навыки английского языка (дополнительные языковые навыки приветствуются) с умением чётко формулировать мысли.
• Минимум 1 год опыта работы в EDD, AML или аналогичной роли по комплаенсу финансовых преступлений, либо сопоставимая роль в другой компании.
• Хорошее понимание нормативной базы, регулирующей проверку клиентов, предпочтительно из рынка, где сейчас работает Wise.
• Готовность работать в сменном графике. Мы работаем, когда наши клиенты нуждаются в нас больше всего, включая ранние утренние часы, дневное время, послеобеденные часы, поздние вечера, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.
• Хорошее понимание AML/CFT Regulations и способность эффективно документировать свои выводы.
• Способность принимать решения и применять риск‑ориентированный подход в работе.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и готовность доводить дела до конца.
• Отличные коммуникативные и межличностные навыки, сильные организационные способности, внимание к деталям, аналитические навыки и способность соблюдать строгие KPI в быстро меняющейся и высоко стрессовой среде.
• Способность эффективно справляться с рутинными и стрессовыми ситуациями.
• Способность работать автономно в рамках ограниченного набора чётко определённых процедур и практик.
• Умение выявлять пробелы в политиках и процессах и предоставлять детальную обратную связь, включая примеры, когда это возможно, через установленные каналы коммуникации.
• Знакомство с чтением юридических и регуляторных документов.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, бизнес‑администрирования, права или смежных дисциплин
• Сертификаты: ICA, CAMS или эквивалентный сертификат (ориентированный на EDD/AML)

• Зарплата: 2400 - 2850 EUR брутто/мес
• Акции: будут обсуждаться при предложении
• Две смены в выходные в месяц
• Три вечерних смены 12:00–20:00 в месяц
• Три вечерних смены 14:00–22:00 в месяц
• Оставшиеся смены обычно 09:00–17:00
• Проверка резюме, тест на дому, скрининг‑звонок, финальное интервью с командой SMA
• Инклюзивная, разнообразная, справедливая рабочая среда
• Нет спонсорства визы/разрешения на работу для этой роли