KYC Operations Senior Analyst - Deactivations

В качестве Senior Analyst in KYC Operations в нашей недавно созданной Deactivations Team вы будете играть ключевую роль в укреплении приверженности Wise регуляторному соответствию и защите целостности нашей финансовой экосистемы. Ваша миссия — стать экспертом по расширенной проверке благонадёжности (EDD) и понять риски, связанные с клиентами Wise. Вы будете тщательно расследовать сложные кейсы KYC, гарантируя, что каждое решение соответствует требованиям и является точным. Это не просто следование новому процессу; это обеспечение справедливости и поддержание нашей репутации, когда это важнее всего. Эта роль — отличная возможность для людей, желающих углубить свои знания в области KYC.

Как Senior Analyst в KYC Operations вы будете играть ключевую роль в поддержке программы борьбы с финансовыми преступлениями, движимой миссией Wise по безграницному движению денег, прозрачности и защите клиентов. Мы ищем кандидата с опытом в расширенной проверке благонадёжности, желанием учиться и расти в новой команде, а также с сильными организационными и коммуникативными навыками.

• Проводить обзоры Enhanced Due Diligence (EDD) на основе профиля риска клиента. Принимать частые решения, основанные на риске, при проведении проверок клиентов, обеспечивая соблюдение стандартов управления рисками.
• Анализировать историю транзакций клиента и предоставлять инсайты о паттернах поведения, которые могут указывать на риски. Проводить периодические обзоры и анализировать изменения в истории и использовании аккаунта клиентом.
• Оценивать отчёты о клиентах с высоким уровнем риска, предоставлять анализ и одобрять их в соответствии с установленными политиками и процедурами.
• Проявлять дискретность при расстановке приоритетов, определять записи клиентов, требующие дополнительной проверки, и предпринимать действия по получению и последующей проверке запрошенной информации и/или документации.
• Обеспечивать, чтобы информация и документация, предоставляемые клиентами, соответствовали нашему уровню риска при онбординге и обслуживании клиентов с высоким уровнем риска.
• Проводить глубокий анализ, используя предоставленную документацию или внешние источники (например, веб‑сайты и реестры компаний), гарантируя, что в онбординг принимаются только клиенты, соответствующие уровню риска. Выполнять поиск с использованием интернет‑источников и/или сторонних поставщиков для получения информации о потенциальных и новых/существующих клиентах.
• При необходимости взаимодействовать с другими внутренними командами для обработки эскалированных или сложных кейсов.
• Предоставлять рекомендации и ответы на ежедневные запросы от коллег, фронт‑лайн и руководства по сложным вопросам и анализу кейсов, когда это уместно.
• Поддерживать высокий уровень понимания регуляций AML/CFT и их влияния на бизнес, а также продуктов и услуг Wise.
• При необходимости уметь составлять нарративы SAR для сообщения о подозрительной активности.
• Принимать участие и руководить проектами, связанными с процессами и руководящими принципами Deactivations Team. Помогать в выявлении возможностей улучшения и вносить вклад в обновления политик, учебные материалы и стандартные операционные процедуры.
• Составлять отчёты для внутренних и внешних заинтересованных сторон периодически и по запросу.
• Поддерживать Wise в вопросах внутренних и внешних аудитов и регуляторных запросов.
• Эффективно коммуницировать с клиентами через соответствующие каналы связи, используемые командой.
• Выполнять свои задачи и обязанности в рамках ожидаемых ключевых показателей эффективности, установленных руководством.

• Отличные устные и письменные навыки английского языка (дополнительные языки приветствуются) с умением чётко формулировать мысли.
• Минимум 3+ лет опыта в операционной деятельности или финансовых услугах (желательно в ролях, связанных с CDD/EDD/AML или комплаенсом).
• Практические знания глобальных регуляций и стандартов KYC/AML.
• Способность принимать решения и применять риск‑ориентированный подход в работе.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и готовность доводить задачи до конца.
• Отличные коммуникативные и межличностные навыки, сильные организационные способности, внимание к деталям, аналитические навыки и умение придерживаться строгих KPI в быстром и стрессовом окружении.
• Способность эффективно справляться с рутинными и стрессовыми ситуациями.
• Умение работать автономно в рамках ограниченного набора чётко определённых процедур и практик.
• Способность выявлять пробелы в политиках и процессах и предоставлять детальную обратную связь, включая примеры, через установленные каналы коммуникации.
• Гибкость в работе в сменном графике. Мы работаем, когда наши клиенты нуждаются в нас больше всего, включая ранние утренние часы, дневное время, послеобеденные часы, поздние вечера, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.
• Знакомство с чтением юридических и регулятивных документов.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, бизнес‑администрирования, права или смежных дисциплин
• Сертификации: ICA, CAMS или эквивалентная сертификация (с фокусом на EDD/AML)

• 🚀 RSU в быстрорастущей компании
• 💻 Гибкая модель работы
• 💪 Годовой бюджет на саморазвитие
• ☀️ Оплачиваемый отпуск: 28 дней отпуска + 3 дня «Me» + 1 день волонтёрства в год
• 🏝️ Оплачиваемый 6‑недельный sabbatical после четырёх лет

Нажмите here, чтобы узнать больше о преимуществах, которые мы предлагаем в Wise.

Hiring process

• Review резюме
• Оценка (powered by Maki People)
• Screening call with the Recruitment team
• Final interview with the Deactivations team