FinCrime Operations Analyst - AML Investigations

В роли FinCrime Operations Analyst в направлении Sanctions или AML вы будете участвовать в защите Wise от финансовых преступлений. Ваша основная ответственность — проводить проверки и принимать точные решения: передавать на эскалацию или закрывать как нерелевантные оповещения, связанные с возможными совпадениями по санкциям и подозрительной активностью. Это включает, среди прочего, анализ транзакций, данных клиентов и активности по счетам. Обеспечивая соблюдение глобальных санкционных требований и требований по противодействию отмыванию денег (AML), вы напрямую вносите вклад в повышение безопасности нашей платформы и сервисов. Эта роль — отличная возможность для тех, кто хочет развить базовую экспертизу в динамичных областях санкционного комплаенса и AML.

• Sanctions Screening and Investigation (проверка по санкционным спискам и расследование): рассматривайте и расследуйте потенциальные совпадения, выданные системами санкционного скрининга, проводя углублённую проверку (due diligence), чтобы определить, является ли совпадение истинным. Своевременно передавайте информацию о возможных нарушениях санкций в соответствующие команды по установленным каналам и в соответствии с задокументированными процессами.
• Monitoring (мониторинг): анализируйте данные о транзакциях, чтобы выявлять необычные закономерности или действия, которые могут указывать на отмывание денег, финансирование терроризма или обход санкций. Проводите проверку оповещений, созданных системой или переданных на эскалацию внутри компании, уделяя внимание конкретным транзакциям, клиентам или типологиям. Ваша задача — отбирать оповещения, требующие дальнейшей проверки, и проактивно выявлять тревожные признаки, расхождения и другие тенденции, которые могут указывать на возможные проблемы, связанные с финансовыми преступлениями, включая, среди прочего, отмывание денег, финансирование терроризма или обход санкций.
• Regulatory Compliance (соблюдение нормативных требований): следите за изменениями в санкционном регулировании (например, OFAC, ЕС, Великобритания), а также в законах и нормативных актах в области AML и due diligence. Помогайте внедрять изменения в руководства и процедуры для обеспечения соответствия требованиям. Указывайте на неточности в процессах или устаревшие положения, последовательно и с высокой точностью следуйте установленным руководствам и учитывайте обновления, доведённые до команды или более широкой функции.
• Documentation and Record Keeping (документирование и ведение записей): ведите точные и полные записи о проверках оповещений, расследованиях, решениях и подтверждающей документации, включая, среди прочего, обоснование решений. Обеспечивайте соблюдение правил защиты персональных данных и внутренних протоколов информационной безопасности. Обеспечивайте своевременную внутреннюю эскалацию в другие команды в строгом соответствии с политиками и руководствами Wise.
• Risk Assessment and Escalation (оценка рисков и эскалация): выполняйте и документируйте оценки рисков, связанных с санкциями и AML. Передавайте случаи высокого риска, возможные нарушения требований комплаенса и подозрительную активность в соответствующие команды. Своевременно и точно, следуя установленным протоколам, сообщайте руководству функции об инцидентах, клиентах высокого риска, проблемах с контролями или существенных нарушениях.
• Collaboration (сотрудничество): тесно работайте с другими командами, включая KYC, Compliance и Engineering, чтобы усиливать санкционные и AML-контроли. Выстраивайте и поддерживайте продуктивные и профессиональные рабочие отношения с коллегами, способствуя позитивной и совместной атмосфере в команде. Участвуйте во встречах команды и обучающих сессиях.
• Communication (коммуникация): общайтесь с клиентами ясно, профессионально и с сочувствием через утверждённые каналы, чтобы получать необходимые сведения или уточнения для проверок, всегда соблюдая наши высокие стандарты клиентского опыта. Важная часть этой работы — избегать ненужных обращений к клиентам и не допускать задержек в решении кейсов.
• KPIs: проактивно и последовательно достигайте индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs, QA), демонстрируя твёрдую приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки и полную ответственность и подотчётность за все обязанности ради выдающихся результатов.
• Trainings (обучение): своевременно и добросовестно проходите все назначенные компанией обязательные, повторные или разовые тренинги.
• Other (прочее): выполняйте дополнительные задачи по поручению вашего руководителя (lead), демонстрируя гибкость и проактивный подход. Это включает активное участие во встречах, обучении и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

• Сильные навыки устной и письменной коммуникации на английском языке, умение составлять чёткие, лаконичные, точные и профессиональные отчёты, резюме и сообщения клиентам. Знание дополнительных языков — плюс.

• Не менее 1+ года опыта в Operations, желательно в санкционном комплаенсе, AML, due diligence или смежной области.
• Способность поддерживать высокий уровень качества и точности, твёрдая приверженность точному следованию процессам и соблюдению установленных стандартов, даже при выполнении рутинных задач или при высокой нагрузке.
• Умение работать самостоятельно и принимать решения в рамках чётко определённых процедур или применять риск-ориентированный подход в ключевых задачах.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и готовность доводить дела до конца.
• Исключительно пытливый ум: вы всегда ищете дополнительную информацию, когда она доступна, но при этом умеете отсекать лишний шум.
• Отличные навыки коммуникации и межличностного общения, сильные организационные навыки, внимание к деталям, аналитические навыки и умение соблюдать строгие KPIs в быстром темпе и в условиях высокого давления.
• Умение работать автономно в рамках установленных процедур и практик.
• Способность выявлять пробелы в политиках и процессах и давать подробную обратную связь, включая примеры, когда это возможно, через установленные каналы коммуникации.
• Готовность работать посменно. Мы работаем тогда, когда мы больше всего нужны нашим клиентам, включая ранние утренние часы, дневное время, вторую половину дня, поздние вечера, выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.

• Education (образование): степень бакалавра в области финансов, делового администрирования, права или смежной области
• Certifications (сертификации): ICA, CAMS или эквивалентная сертификация (по санкциям/AML).
• Опыт работы с системами санкционного скрининга и мониторинга транзакций.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы считаем, что команды сильнее всего тогда, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.