FinCrime Operations Analyst - AML Investigations

В роли FinCrime Operations Analyst в направлении Sanctions или AML вы будете участвовать в защите Wise от финансовых преступлений. Ваша основная обязанность — проводить проверки и принимать точные решения о том, эскалировать или закрывать алерты, связанные с возможными совпадениями по санкциям и подозрительной активностью. Это включает, среди прочего, анализ транзакций, данных клиентов и активности по счетам. Обеспечивая соблюдение глобальных санкционных требований и комплаенса в области противодействия отмыванию денег (AML), вы напрямую поможете сделать нашу платформу и сервисы безопаснее. Эта роль — отличная возможность для тех, кто хочет развить базовую экспертизу в динамичных областях санкционного и AML-комплаенса.

• Sanctions Screening and Investigation (проверка и расследование по санкциям): рассматривайте и расследуйте возможные совпадения, выданные системами санкционного скрининга, проводя проверку (due diligence), чтобы определить, есть ли истинное совпадение. Своевременно эскалируйте возможные нарушения санкций в соответствующие команды по установленным каналам и в соответствии с документированными процессами.
• Monitoring (мониторинг): анализируйте данные о транзакциях, чтобы выявлять необычные закономерности или действия, которые могут указывать на отмывание денег, финансирование терроризма или уклонение от санкций. Проводите проверки алертов, как сгенерированных системой, так и эскалированных внутри компании, уделяя внимание конкретным транзакциям, клиентам или типологиям. Ваша задача — отбирать алерты, требующие дальнейшей проверки, и проактивно выявлять тревожные признаки, расхождения и другие тенденции, которые могут указывать на возможные проблемы, связанные с финансовыми преступлениями, включая, среди прочего, отмывание денег, финансирование терроризма или уклонение от санкций.
• Regulatory Compliance (соблюдение регуляторных требований): следите за изменениями в санкционном регулировании (например, OFAC, EU, UK), а также в законах и нормативных актах в области AML и due diligence. Помогайте внедрять изменения в руководства и процедуры для обеспечения соответствия требованиям. Указывайте на неточности в процессах и устаревшие положения, последовательно и с высокой точностью следуйте установленным руководствам и учитывайте обновления, доведённые до команды или более широкой функции.
• Documentation and Record Keeping (документация и ведение записей): ведите точные и полные записи по проверкам алертов, расследованиям, решениям и подтверждающим документам, включая, среди прочего, обоснование решений. Обеспечивайте соблюдение норм о защите персональных данных и внутренних протоколов безопасности данных. Обеспечивайте своевременную внутреннюю эскалацию в другие команды в строгом соответствии с политиками и руководствами Wise.
• Risk Assessment and Escalation (оценка рисков и эскалация): проводите и документируйте оценки рисков, связанных с санкциями и AML. Эскалируйте в соответствующие команды случаи высокого риска, возможные нарушения требований комплаенса и подозрительную активность. Своевременно и точно эскалируйте руководству функции инциденты, клиентов высокого риска, проблемы с контролями или существенные нарушения, следуя установленным протоколам.
• Collaboration (сотрудничество): тесно работайте с другими командами, включая KYC, Compliance и Engineering, чтобы улучшать санкционные и AML-контроли. Выстраивайте и поддерживайте продуктивные и профессиональные рабочие отношения с коллегами, способствуя позитивной и совместной атмосфере в команде. Участвуйте во встречах команды и обучающих сессиях.
• Communication (коммуникация): общайтесь с клиентами чётко, профессионально и с пониманием по утверждённым каналам, чтобы получать необходимые сведения или уточнения для проверок, неизменно поддерживая наши высокие стандарты клиентского опыта. Важная часть этого — избегать лишних обращений к клиентам и не допускать задержек в решении кейсов.
• KPIs: проактивно и стабильно достигайте индивидуальных и командных целей (KPIs, SLAs, QA), демонстрируя серьёзную приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки и полную ответственность за все обязанности ради выдающихся результатов.
• Trainings (обучение): своевременно и добросовестно проходите все назначенные компанией обязательные, повторные или разовые (ad hoc) обучения.
• Other (прочее): выполняйте дополнительные задачи по поручению вашего руководителя, проявляя адаптивность и проактивный подход. Это включает активное участие во встречах, обучении и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

• Хорошие навыки устного и письменного общения на английском языке, умение составлять чёткие, лаконичные, точные и профессиональные отчёты, резюме и сообщения клиентам. Знание дополнительных языков — плюс.

• Не менее 1+ года опыта работы в Operations, предпочтительно в области санкционного комплаенса, AML, due diligence или смежной сфере.
• Способность поддерживать высокий уровень качества и точности, строго придерживаясь процессов и соблюдая установленные стандарты, даже при выполнении рутинных задач или при высокой нагрузке.
• Умение работать самостоятельно и принимать решения в рамках чётко определённых процедур или применять риск-ориентированный подход в ключевых задачах.
• Пунктуальность, самостоятельность, проактивность и готовность доводить дела до конца.
• Исключительно пытливый ум: вы всегда ищете дополнительную информацию, если она доступна, но при этом умеете отсекать лишний шум.
• Отличные навыки коммуникации и взаимодействия с людьми, сильные организационные навыки, внимание к деталям, аналитические навыки и умение соблюдать строгие KPIs в быстром темпе и в условиях высокого давления.
• Умение работать автономно в рамках установленных процедур и практик.
• Способность выявлять пробелы в политиках и процессах и давать подробную обратную связь, по возможности с примерами, по установленным каналам коммуникации.
• Готовность работать посменно. Мы работаем тогда, когда мы больше всего нужны нашим клиентам, в том числе рано утром, днём, после обеда, поздно вечером, в выходные и праздничные дни в соответствии с потребностями бизнеса.

• Образование: степень бакалавра в области финансов, делового администрирования, права или смежной сфере
• Сертификаты: ICA, CAMS или эквивалентный сертификат (по санкциям/AML).
• Опыт работы с системами санкционного скрининга и мониторинга транзакций.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы считаем, что команды сильнее всего тогда, когда они разнообразны, основаны на равенстве и открыты для всех.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и мы ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.