Senior AML & Compliance Specialist

Мы ищем опытного Senior AML & Compliance Specialist для укрепления нашей команды Compliance и построения масштабируемой модели комплаенса, поддерживающей наш дальнейший рост. Это практическая роль для человека, который любит решать сложные задачи комплаенса, разрабатывать эффективные процессы и тесно взаимодействовать с бизнес‑командами.

• Разрабатывать, внедрять и постоянно улучшать процессы AML и комплаенса, контрольные механизмы и системы мониторинга, включая управление мошенничеством и чарджбэками.
• Разрабатывать, пересматривать и поддерживать политики, процедуры и внутренние контрольные меры, связанные с AML, комплаенсом и рисками.
• Руководить процессом онбординга клиентов и бизнес‑партнёров, включая KYC, KYB, проверку санкций, углублённую проверку благонадёжности и постоянный мониторинг.
• Обеспечивать соответствие применимым нормативам AML/CFT и внутренним стандартам комплаенса.
• Поддерживать соответствие требованиям обработки платежей, эквайринга и схем карт (Visa и Mastercard).
• Тесно сотрудничать с командами Product и Commercial для внедрения требований комплаенса в бизнес‑процессы.
• Отслеживать регуляторные изменения и оценивать их влияние на бизнес, предлагая обновления политик и процедур при необходимости.
• Вносить вклад в постоянное улучшение внутренних рабочих процессов, операционной эффективности и практик управления рисками.
• Поддерживать внутренние и внешние аудиты, регуляторные запросы и процессы due diligence партнёров.

• 3+ лет опыта в AML и комплаенсе в финтех‑компании, Payment Service Provider (PSP), Electronic Money Institution (EMI) или другом регулируемом финансовом учреждении.
• Глубокие знания нормативов AML/CFT, комплаенс‑рамок и отраслевых лучших практик.
• Практический опыт работы с обработкой платежей, эквайрингом и экосистемой платежей.
• Хорошее понимание правил и требований комплаенса Visa и Mastercard.
• Опыт в предотвращении мошенничества, мониторинге транзакций и управлении чарджбэками.
• Опыт работы с мерчантами, действующими в высокорисковых отраслях, таких как онлайн‑азартные игры, ставки, форекс, криптовалюты или аналогичные сектора.
• Доказанный опыт разработки, документирования и внедрения политик, процедур и внутренних контрольных мер AML и комплаенса.
• Сильные аналитические навыки с возможностью расследовать, оценивать и решать сложные или неоднозначные случаи комплаенса.
• Отличное владение письменным и устным английским языком.

• Сильное чувство ответственности и способность работать самостоятельно, проявляя инициативу.
• Прагматичный и ориентированный на решение подход к комплаенсу и управлению рисками.
• Отличные аналитические способности и здравый смысл при оценке сложных или неоднозначных случаев.
• Сильные навыки коммуникации и управления стейкхолдерами, способность эффективно сотрудничать с разными командами.
• Умение балансировать регуляторные требования и бизнес‑цели в быстро меняющейся среде.
• Высокая организованность и исключительное внимание к деталям.
• Адаптивность, проактивность и комфорт работы в растущей финтех‑среде.
• Высокий уровень честности, профессионализма и конфиденциальности при работе с чувствительной информацией.

• Возможность работать в быстрорастущей международной финтех‑компании
• Возможности профессионального роста вместе с компанией
• 24 оплачиваемых дня отпуска в год и 5 оплачиваемых дней больничного в год
• 10 публичных праздничных дней
• Возможность работать полностью удалённо или гибридно
• Дружелюбная и совместная команда
• Бюджет на профессиональное образование после 6 месяцев работы в компании
• Подарочный бонус к дню рождения для всех сотрудников