Money Laundering Reporting Officer

Наша команда Compliance сочетает регуляторную экспертизу с мышлением, основанным на данных, чтобы наши продукты соответствовали законодательным и внутренним требованиям и приносили клиентам реальную ценность. В быстро меняющейся цифровой среде команда всегда на шаг впереди, находя умные и масштабируемые способы управления рисками в области поведения (conduct risk).

Мы ищем Money Laundering Reporting Officer, который обеспечит эффективную работу наших систем противодействия финансовым преступлениям и отмыванию денег. Вы будете участвовать в надзоре и обеспечении соответствия требованиям, выявляя риски и поддерживая надёжные системы и средства контроля в разных областях.

• Определение, разработка и поддержка программы по противодействию финансовым преступлениям и AML/CTF в соответствии с регуляторными требованиями Румынии и ЕС
• Выполнение роли назначенного MLRO и основного контактного лица для ONPCSB, Национального банка Румынии (NBR) и других соответствующих органов
• Принятие на себя ответственности за выявление, оценку, мониторинг и снижение рисков финансовых преступлений
• Установление стандартов идентификации и верификации клиентов, KYC и углублённой проверки (enhanced due diligence)
• Надзор за мониторингом транзакций, проверкой по санкционным спискам и расследованиями подозрительной деятельности
• Управление внутренней эскалацией и внешней отчётностью о подозрительных транзакциях
• Руководство регуляторными аудитами, AML-отчётностью, проверками и отчётностью по комплаенсу
• Партнёрство с командами Product и Operations для обеспечения того, чтобы требования комплаенса были заложены в новые продукты и функции

• Свободное владение румынским и английским языками
• Степень бакалавра в области права, финансов, экономики или смежной области
• Более 5 лет опыта работы с финансовыми преступлениями в банковской сфере или финансовых услугах
• Глубокое понимание румынского законодательства в области AML и применимых требований ЕС в области AML/CTF
• Знание финансовых санкций, методологий выявления мошенничества и новых типологий отмывания денег
• Опыт самостоятельного управления рисками финансовых преступлений, внедрения средств контроля AML, а также надзора за процессами KYC/CDD, мониторингом транзакций и отчётностью о подозрительных транзакциях
• Хорошие аналитические навыки, навыки решения проблем, принятия решений и коммуникации, а также умение работать самостоятельно и брать на себя ответственность за выполнение требований комплаенса
• Знакомство с банковскими операциями, платёжными системами, финтехом и мобильными финансовыми приложениями

• Опыт работы в качестве назначенного MLRO в регулируемом банковском учреждении
• Профессиональная квалификация от международно признанной организации, например ICA или ACAMS