Senior Transaction Investigation Officer

О роли

• Вы построите функцию расследования финансовых преступлений с нуля — не унаследуете готовую.
• Вы будете руководить командой из трёх следователей и выступать в качестве основного операционного звена между расследованиями и Compliance.
• Эта роль важна, потому что способность Salmon Bank выявлять финансовые преступления на ранних этапах зависит от стандарта, который вы зададите сейчас, пока функция ещё формируется.

Что вы будете делать

• Просматривать и контролировать AML‑оповещения, направления и случаи подозрительной активности, проверяя выводы с помощью внутренних систем, записей транзакций и сопроводительных документов.
• Оспаривать оценки расследований вашей команды и рекомендации по STR до их дальнейшего продвижения, эскалировать высокорисковые случаи в Compliance, MLRO или соответствующий орган.
• Управлять, наставлять и проводить QA трёх следователей — проводить обзоры дел, формируя расследовательное суждение со временем, а не только исправляя отдельные случаи.
• Писать и дорабатывать SOP, шаблоны дел и схемы эскалации по мере роста команды.
• Помогать выбирать и настраивать инструменты мониторинга транзакций — Feedzai, Hawk AI, Sardine или аналогичные.
• Отчитываться о KPI команды перед Head of Payments — объём оповещений, соблюдение SLA, объём STR, сроки выполнения, уровни эскалации.

Что делает вас сильным кандидатом

• 5+ лет опыта в AML или расследованиях финансовых преступлений в банке, цифровом банке или финтехе платежей.
• Опыт составления STR и прямой работы с функцией Compliance или MLRO.
• Глубокие знания типологий платежей и рисков финансовых преступлений, характерных для цифрового банкинга.
• Опыт руководства или наставничества следователей — вы знаете, как выглядит качественная расследовательская работа, и умеете её преподавать.
• Практический опыт работы с платформами мониторинга транзакций и системами управления делами.
• Твердое понимание регуляций AML/CFT, требований BSP и AMLC.
• Умение работать в условиях неопределённости — вам не нужен готовый плейбук, чтобы начать.
• Опыт анализа клиентских транзакций и активности счётов в реальном времени, знакомство с концепциями CDD и мониторинга транзакций, а также наличие сертификатов, связанных с AML (CAMS, CFCS или эквивалент), являются реальным преимуществом, хотя и не обязательны.

Что мы предлагаем

Вы получите реальную ответственность с первого дня, с полномочиями формировать процесс расследований по мере роста функции. Вы будете работать внутри регулируемой финансовой инфраструктуры вместе с командами продукта, риска, комплаенса и операций, которые работают быстро и ожидают прямой обратной связи. Это шанс построить то, чего ещё нет в Salmon Bank, и установить стандарт, по которому будут оцениваться другие следователи.