Group Transaction Monitoring Analyst

Group Transaction Monitoring Analyst играет ключевую роль в выявлении, расследовании и информировании о финансовых преступлениях во всех юридических лицах Capital.com по всему миру. Эта роль входит в направление Alert Operations функции Group TM, подчиняется Group Head of Transaction Monitoring и занимается самыми сложными расследованиями «от начала до конца»: от рассмотрения эскалированных алертов до подготовки SAR/STR, взаимодействия с MLRO юридических лиц и анализа схем в разных юрисдикциях. Аналитик уровня L3 работает с высокой степенью самостоятельности. Если возникает обоснованное подозрение, пакет материалов для передачи направляется напрямую MLRO юридического лица и не требует одобрения руководства. Head of TM или его заместитель могут провести проверку качества перед отправкой; любое расхождение с оценкой аналитика документируется, и обе точки зрения направляются MLRO вместе.

• Проводите сложные расследования по эскалированным алертам: полный анализ истории транзакций, анализ источников средств и благосостояния, проверки бенефициарных владельцев, сбор информации из открытых источников и анализ схем, затрагивающих несколько юридических лиц

• Готовьте качественные описания SAR/STR и подтверждающие пакеты доказательств на уровне, пригодном для рассмотрения MLRO юридического лица и подачи в регулятор, в соответствии с регуляторными сроками и внутренними стандартами качества

• Принимайте самостоятельные решения по самым сложным алертам, документируя обоснование на уровне, пригодном для аудита — по категориям алертов с самым высоким риском решения подлежат выборочной проверке QC и рассмотрению старшим руководством

• Проводите проверки и контекстное изучение контрагентов и организаций, связанных с алертами, используя публичные и платные базы данных

• Ведите чёткие аудиторские следы, чтобы все шаги расследования, выводы и обоснования точно фиксировались в системе управления кейсами

• Взаимодействуйте с MLRO юридических лиц по подаче SAR, отвечая на запросы и при необходимости предоставляя дополнительные доказательства

• При необходимости взаимодействуйте с внешними юристами и регуляторами под руководством Head of TM

• Наставляйте аналитиков L1 и L2 по методам расследования и распознаванию сложных типологий

• Поддерживайте тематические проверки определённых сегментов клиентов, типологий или продуктов по поручению Head of TM или QA and Governance

• Проактивно выявляйте возможности для улучшения процессов и предлагайте усиление контролей, чтобы повысить способность выявлять и сообщать о подозрительной деятельности

Кандидаты должны продемонстрировать практический опыт проведения сложных расследований TM, составления SAR/SMR/STR на уровне регуляторных требований и принятия самостоятельных решений по высокорисковым кейсам в регулируемой финансовой среде.

• Не менее четырёх лет опыта в расследовании финансовых преступлений, мониторинге транзакций или комплаенсе AML/CTF, из них не менее двух лет — проведение сложных расследований и составление SAR/SMR/STR

• Опыт работы в CFD-брокерах, форекс-брокерах, инвестиционных компаниях или финтех-платформах, предлагающих торговые продукты с кредитным плечом, либо во взаимодействии с ними

• Подтверждённый опыт сквозного расследования TM, принятия решений по алертам и подготовки SAR/STR в регулируемой финансовой среде

• Степень бакалавра в области финансов, экономики, права, бизнеса или смежной области

• Сильное аналитическое и следственное мышление, умение интерпретировать сложные массивы данных о транзакциях по нескольким счетам и юридическим лицам

• Отличные навыки составления документов и описания кейсов — описания SAR должны быть чёткими, основанными на фактах, хорошо структурированными и обоснованными

• Хорошее понимание регуляций AML/CTF, типологий ML/TF и признаков риска (red flags), актуальных для онлайн-торговых платформ, включая циклы «внесение — вывод средств», структурирование, отмывание через торговые операции, намеренные убытки, а также географические аномалии и аномалии идентификации

• Самостоятельное принятие решений по сложным кейсам, умение отличать действительно подозрительную деятельность от необычного, но объяснимого поведения клиента

• Внимание к деталям, организованность и ответственность при ведении документации

• Риск-ориентированное мышление — эта роль создаёт самые значимые письменные материалы команды и не сводится к следованию процессу

• Желательно: ICA Certificate или Diploma in AML or Financial Crime, CAMS или эквивалент

Что вы получите взамен:

• Конкурентная зарплата: Мы считаем, что отличная работа заслуживает достойной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, благодаря которой вы почувствуете себя ценным и мотивированным сотрудником.

• Гармония работы и жизни: Присоединяйтесь к компании, которая искренне заботится о вас, ведь ваша жизнь вне работы важна не меньше, чем рабочее время. #LI-Hybrid

• Щедрый отпуск: Нужна передышка? Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановить силы и наслаждаться жизнью вне работы без забот.

• Программа рекомендации сотрудников: Нравится работать у нас? Поделитесь этим! Приводите талантливых знакомых в команду и получайте вознаграждение за рост нашей замечательной команды.

• Расширенное медицинское и пенсионное обеспечение: От медицинской страховки до пенсионных планов — мы вас поддержим. Кроме того, есть льготы и бонусы, зависящие от локации!

• Workation Wonderland: Живите мечтой цифрового кочевника: 30 дополнительных дней для удалённой работы из любой точки мира (действуют некоторые ограничения). Вас ждут приключения!

• Волонтёрские дни: Меняйте мир к лучшему! Берите два дополнительных оплачиваемых дня в год, чтобы поддержать важные для вас проекты и помочь сообществу.