FinCrime Investigator - Fraud (Thai Speaking)

В роли FinCrime Operations Investigator вы будете играть ключевую роль в защите Wise и его клиентов от финансовых преступлений. Вы будете отвечать за расследование и анализ клиентских аккаунтов, транзакций и действий на нашей платформе, чтобы выявлять и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другую незаконную деятельность. Вы будете использовать свою экспертизу, чтобы обнаруживать подозрительные закономерности, проводить тщательные расследования и обеспечивать соблюдение требований AML/CTF, а также внутренних политик и процедур, всегда действуя в рамках допустимого уровня риска (risk appetite) Wise. Эта роль даёт уникальную возможность углубить экспертизу в области FinCrime, внести вклад в быстро растущую глобальную компанию и оказать ощутимое влияние на защиту наших пользователей и целостность нашей платформы.

• Проводить глубокие расследования потенциально подозрительной активности, используя как внутренние, так и внешние источники данных.
• Анализировать сложные финансовые транзакции и поведение клиентов, чтобы выявлять закономерности, указывающие на отмывание денег, мошенничество или другие финансовые преступления.
• Оценивать и анализировать алерты, генерируемые системами мониторинга транзакций и другими инструментами обнаружения.
• Собирать и анализировать подтверждающие документы, включая информацию KYC, записи о транзакциях и другие релевантные данные.
• Изучать и интерпретировать данные, чтобы выявлять закономерности и потенциальные риски, связанные с финансовой преступностью. Помогать команде принимать обоснованные решения на основе данных.
• Готовить подробные и исчерпывающие отчёты о расследованиях, фиксируя выводы и рекомендации.
• Выступать точкой эскалации для сложных кейсов FinCrime от других операционных команд, предоставляя консультации и экспертизу.
• Наставлять и обучать других членов команды методам расследования FinCrime и лучшим практикам.
• Сотрудничать с командами продукта и разработки для улучшения правил выявления мошенничества, процессов и доработок системы.
• Следить за новыми тенденциями FinCrime, типологиями и изменениями в регулировании.
• Эффективно взаимодействовать с внутренними стейкхолдерами, включая команды комплаенса, юристов и поддержки клиентов.
• При необходимости взаимодействовать с финансовыми организациями и правоохранительными органами.
• Участвовать в разовых проектах и инициативах, связанных с предотвращением и выявлением FinCrime.
• Вести точные и полные записи обо всех расследованиях и связанных действиях.
• Вносить предложения по улучшению процессов и по разбору накопившихся задач (backlog).
• Своевременно и добросовестно проходить все обязательные, повторные и разовые тренинги, назначенные компанией.
• Коммуникация с клиентами: общаться с клиентами чётко, профессионально и с сочувствием по одобренным каналам, чтобы получать необходимые сведения или уточнения для проверок, всегда соблюдая наши высокие стандарты клиентского опыта. Важная часть этой работы — избегать лишних обращений к клиентам и не допускать задержек в решении кейсов. Вся коммуникация должна быть точно выстроена так, чтобы обеспечивать ясность и эффективность.
• KPI: проявлять инициативу, чтобы стабильно достигать индивидуальных и командных целей (KPI, SLA, QA), демонстрируя серьёзную приверженность как качеству, так и скорости. Это включает надёжное соблюдение сроков, оптимизацию времени обработки и принятие на себя полной ответственности за все обязанности ради выдающихся результатов.
• Прочее: выполнять дополнительные задачи по поручению вашего руководителя (lead), проявляя адаптивность и инициативность. Это включает активное участие во встречах, обучении и внутренних мероприятиях для поддержки более широких целей команды и компании.

• Хорошие навыки устного и письменного общения на английском и тайском языках, умение составлять чёткие, лаконичные, точные и профессиональные отчёты, резюме и сообщения для клиентов. Знание дополнительных языков будет плюсом.
• Опыт работы от 2 лет в операционной деятельности, комплаенсе или смежной области, желательно с опытом работы с финансовыми преступлениями или процессами AML.
• Подтверждённое умение проводить тщательные и объективные расследования, анализировать сложные данные и делать логические выводы.
• Исключительные аналитические навыки и навыки решения проблем, внимание к деталям.
• Отличные навыки документирования, умение ясно, лаконично и точно излагать сложную информацию для внутреннего и внешнего использования, обеспечивая полное обоснование всех решений.
• Умение работать самостоятельно и принимать решения в рамках чётко определённых процедур.
• Сильные организационные навыки, умение выполнять несколько задач одновременно, эффективно расставлять приоритеты и рационально управлять временем в сложных ситуациях.
• Готовность работать по гибкому графику, включая смены, выходные и праздничные дни по необходимости.
• Проактивный подход и готовность учиться и развиваться в области финансовой преступности.
• Умение работать автономно в рамках установленных процедур и практик. Умение работать автономно, проактивно определяя задачи и самостоятельно решая их с применением изученных процедур и лучших практик. Эта роль требует проявления инициативы и эффективного решения проблем в рамках установленных рамок.

• Степень бакалавра в области финансов, управления бизнесом, права, уголовного правосудия или в смежной области.
• Опыт работы в сфере финансовых услуг, комплаенса или смежной области с акцентом на расследования FinCrime.
• Соответствующие сертификаты, такие как CAMS, CFCS, ICA или эквивалентные.
• Опыт работы в глобальной финансовой организации или fintech-компании.
• Знание SQL или других инструментов анализа данных.

Для всех и везде. Мы — люди, которые создают деньги без границ, а также без осуждения и предубеждений. Мы считаем, что команды сильнее всего, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся тем, что у нас по-настоящему международная команда, и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить в соответствии с нашими ценностями и следить за тем, чтобы каждый Wiser чувствовал уважение, мог вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.