Anti-Fraud Analyst

О роли: Вы будете отвечать за обнаружение мошенничества и злоупотреблений в наших программах кешбэка, кредитования, акций и реферальных механиках — создавая мониторинг, который делает эти программы прибыльными и безопасными.

Что вы будете делать:

• Вы будете единственным владельцем аналитики мошенничества и злоупотреблений для программ лояльности, кешбэка, кредитования и рефералов в Salmon Bank.
• Вы будете работать напрямую с командами Risk, Product и бизнес‑подразделениями — переходя от подозрительного паттерна к проверенной гипотезе, расследованию и постоянному правилу мониторинга.
• Схемы, которые вы выявляете, и контрольные меры, которые вы создаёте, напрямую влияют на то, сколько злоупотребления стоят бизнесу и как быстро мы закрываем каждую брешь.

Что будет в вашей ответственности:

• Мониторить транзакции и поведение клиентов в продуктах кешбэка, акций, рефералов и кредитования, чтобы выявлять паттерны злоупотреблений по мере их появления.
• Создавать и поддерживать отчёты и мониторинг на основе SQL/Python для больших наборов транзакционных данных.
• Формировать и проверять гипотезы о потенциальных схемах злоупотреблений, затем расследовать отмеченные случаи и оценивать их финансовое воздействие.
• Рассчитывать экономику каждого случая — потенциальные и фактические потери, влияние на доход, стоимость злоупотребления — чтобы приоритизировать, что исправлять в первую очередь.
• Работать с бизнес‑ и продукт‑командами над закрытием пробелов: предлагать изменения условий продукта, правил акций или механики кешбэка.
• Превращать каждый закрытый случай в постоянное оповещение или триггер и регулярно пересматривать прошлые случаи, чтобы проверить, вернулся ли паттерн.

Что делает вас сильным кандидатом:

• Опыт расследования и предотвращения злоупотреблений в банковских или финансовых программах — кешбэк, кредитные карты/кредитные линии, акции, реферальные программы, программы лояльности или злоупотребления с quasi‑cash/транзакциями.
• Не обязательно иметь опыт во всех перечисленных категориях — важно практическое умение создавать непрерывный мониторинг, а не разовый анализ.
• Хорошие навыки SQL и Python (или аналогичного скриптового языка), уверенное владение большими транзакционными базами данных.
• Доказанный опыт превращения гипотезы в работающую систему мониторинга, а не в одноразовый отчёт.

Что мы предлагаем:

Владение и гибкость

• Полностью удалённая работа с основными часами совместной работы с 12:00 до 18:00 по времени Манилы (UTC+8)
• Инструменты и оборудование, предоставляемые компанией

Здоровье и отпуск

• Поддержка медицинского страхования для вас и вашей семьи через совместное финансирование или возмещение, в зависимости от вашего местоположения и в рамках лимитов политики
• Доступ к внутреннему специалисту по поддержке психического здоровья
• 22 дня отпуска, официальные праздники Филиппин и 15 дней больничного

Рост и командный опыт

• Возможности учиться и делиться экспертизой через внутренние встречи экспертов, внешние конференции, выступления и публикации в отрасли
• Поездки, спонсируемые компанией, в Манилу для личных встреч и совместной работы с командой
• Команды с высоким уровнем производительности могут заработать неделю в арендованном доме у пляжа в Юго‑Восточной Азии