FinCrime Risk Manager (Investigations)

Наша команда Financial Crime сочетает регуляторную экспертизу с аналитическим подходом, чтобы гарантировать, что наши продукты соответствуют юридическим и политическим требованиям и приносят реальную ценность клиентам. В быстро меняющейся цифровой среде они опережают события, находя умные, масштабируемые способы предотвращения финансовых преступлений.

Мы ищем Investigations Manager, который укрепит наш первый уровень защиты (1LoD) в рамках FinCrime в Индии и сосредоточится на сложных расследованиях (AML, sanctions и organised fraud).

Вы будете выступать в роли главного эксперта‑расследователя, привнося свой опыт для обеспечения безопасности наших операций и проведения глубоких аналитических исследований.

Хотите формировать будущее финансов? Давайте свяжемся.

• Проведение глубоких, основанных на разведке расследований по делам с высоким риском отмывания денег, санкций, мошенничества и организованной преступности, затрагивающих клиентов в Индии
• Выявление новых типологий ML/TF в продуктах UPI, кредитных, розничных и бизнес‑продуктах, перевод результатов в практические рекомендации и улучшения контроля
• Обеспечение своевременной и точной отчётности в FIU-IND и поддержка MLRO в подготовке обоснованных нарративов STR/CTR и документации в соответствии с рекомендациями RBI и требованиями PMLA
• Эскалация системных пробелов, выявленных в ходе расследований, подача инцидентов риска и координация исправительных мер с командами Product и Data
• Участие в форумах управления FinCrime (CRC, ERC, ExCo), предоставление обновлений, подкреплённых данными, о расследованиях, тенденциях риска и эффективности контроля
• Взаимодействие с CIU, глобальными FIU, отделом обеспечения соответствия и внешними регуляторами (RBI, FIU-IND) во время проверок или запросов информации

• 7+ лет опыта руководства сложными расследованиями AML и мошенничества в финансовом учреждении или финтехе, включая работу с слоями, мошенническими схемами, синтетическими личностями и организованной преступностью
• Опыт взаимодействия с индийскими правоохранительными органами и регуляторными органами
• Практическое понимание рамок публично‑частного партнёрства (PPP) для предотвращения финансовых преступлений в Индии
• Твёрдое знание рамок отчётности RBI и FIU-IND, включая требования к STR, санкциям и обязательствам по отчётности о мошенничестве
• Опыт выявления системных пробелов, подачи инцидентов риска и разработки планов исправления в рамках контроля AML и мошенничества
• Экспертиза в чтении и интерпретации данных транзакций с использованием Looker, SQL или аналогичных инструментов для обнаружения типологий и выбросов
• Способность готовить чёткие, обоснованные отчёты и нарративы для регуляторных подач и внутренних форумов управления
• Умение объяснять сложные выводы по AML/мошенничеству аудитории без технической подготовки, высшему руководству и регуляторам

• Способность проводить глубокий анализ данных с использованием SQL, Python или инструментов визуализации (Looker, Power BI) для обнаружения типологий или аномалий
• Уверенность в представлении выводов, резюме рисков и рекомендаций высшему руководству, комитетам или регуляторам
• Интерес к наставничеству младших расследователей и поддержке роста возможностей FinCrime в Индии
• Опыт участия в регуляторных проверках или аудитах, включая RBI или внутренние аудиторские последующие действия, с опытом представления доказательств контроля