FinCrime Analyst (AML/CTF)

О роли

Наша команда по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crime) сочетает регуляторную экспертизу с мышлением, основанным на данных, чтобы наши продукты соответствовали законодательным и внутренним требованиям и приносили клиентам реальную пользу. В быстро меняющейся цифровой среде команда всегда на шаг впереди, находя умные и масштабируемые способы предотвращать финансовые преступления.

Мы ищем Financial Crime Analyst для управления нашими процессами углублённой проверки (enhanced due diligence) в сфере AML. Вы будете анализировать сложные случаи финансовых преступлений, управлять рисками и принимать самостоятельные решения, влияющие на профиль рисков Revolut.

Для обеспечения работы в режиме 24/7 эта роль может включать ночные смены и смены в выходные, которые оплачиваются в полном объёме.

Готовы формировать будущее финансов? Давайте свяжемся.

Чем вы будете заниматься

• Расследование активности клиентов (бизнеса и/или физических лиц) с помощью систем мониторинга транзакций для выявления паттернов с признаками риска (red flags), таких как структурирование, наслоение (layering) и необычные трансграничные потоки
• Углублённое исследование с использованием разведки по открытым источникам (OSINT) и инструментов поиска негативных публикаций в СМИ (adverse media) для оценки репутационного риска и риска FinCrime, связанного с высокорисковыми физическими лицами и компаниями
• Проверка легитимности происхождения богатства и средств путём анализа документов, чтобы убедиться, что они соответствуют известному профилю клиента
• Подготовка качественных отчётов о необычной активности
• Консультирование по решениям о подключении высокорисковых клиентов (onboarding) и рекомендации по прекращению отношений с клиентом, когда активность выходит за рамки допустимого риск-аппетита
• Поддержка других команд экспертизой по комплаенсу на первой линии
• Участие в калибровке правил мониторинга и настройке пороговых значений, чтобы сократить число ложных срабатываний и при этом обеспечить выявление развивающихся криминальных типологий

Что вам понадобится

• Степень бакалавра (необходимо иметь возможность предоставить диплом)
• Свободное владение английским языком (уровень C1+)
• Опыт работы в FinCrime от 2 лет или опыт работы в AML, FIU либо в схожих областях сложных расследований с применением риск-ориентированного подхода от 1 года
• Понимание признаков (red flags) и типологий финансовых преступлений и умение их выявлять
• Опыт составления и подачи отчётов о подозрительной активности
• Знакомство с методологиями расследований и знание аналитических инструментов (например, электронных таблиц, фильтров, сводных таблиц, сетевых диаграмм)
• Готовность работать в разных сменах, включая ночные и в выходные
• Навыки критического мышления и безупречное внимание к деталям
• Умение работать в режиме многозадачности, расставлять приоритеты и хорошо работать под давлением

Будет плюсом

• Степень или эквивалентная квалификация в области права или STEM
• Признанная в отрасли сертификация, например ICA или ACAMS
• Свободное владение другими языками

Создать глобальное финансовое суперприложение недостаточно. Наши Revoluters — приоритет, и поэтому в 2021 году мы запустили свой первый D&I Framework (программу разнообразия и инклюзивности), призванный помогать нам развиваться и расти каждый день. Мы делаем это не просто потому, что это правильно. Мы делаем это, потому что знаем: поиск разнообразных талантов и создание инклюзивной рабочей среды — это путь к созданию исключительных, инновационных продуктов и услуг для наших клиентов. Поэтому мы приветствуем заявки от людей с разным опытом и разным бэкграундом, желающих присоединиться к этой мультикультурной, трудолюбивой команде.

Важное уведомление для кандидатов: количество мошеннических вакансий растёт. Пожалуйста, учитывайте следующие рекомендации при отклике на любые открытые вакансии.

• Откликайтесь только через официальные каналы Revolut. Мы не используем для подбора персонала никакие сторонние сервисы или платформы.
• Всегда перепроверяйте получаемые письма. Убедитесь, что вся переписка ведётся с официальных адресов Revolut в домене @revolut.com. Мы не просим оплату или личную финансовую информацию в процессе найма. Если кто-то просит у вас это, это мошенничество. Немедленно сообщите об этом.

Подавая эту заявку, я подтверждаю, что вся информация, указанная мной в заявлении о приёме на работу, и любые приложенные к нему дополнительные документы верны насколько мне известно, и что я намеренно не скрыл ни одного существенного факта. Я подтверждаю, что при необходимости указал любую предыдущую работу в Revolut. Я принимаю, что если какая-либо информация, указанная мной в этой заявке, окажется ложной или неверной, моя заявка может быть отклонена, любое предложение о работе может быть отозвано, а мой трудовой договор с Revolut может быть расторгнут немедленно, либо я могу быть уволен. Подавая эту заявку, я соглашаюсь с тем, что мои персональные данные будут обрабатываться в соответствии с Candidate Privacy Notice Revolut