Head of Compliance/ RSCI

Мы ищем опытного Head of Compliance для создания и руководства функцией комплаенса Freedom Digital Bank France. Окончательное регулируемое название и масштаб позиции, включая потенциальное обозначение RCSI, будут определены периметром лицензирования, продуктами и регулируемыми видами деятельности компании. Head of Compliance разработает локальную структуру комплаенса, будет консультировать высшее руководство и Совет директоров, контролировать соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями и поддерживать эффективные отношения с соответствующими французскими и европейскими органами. Как член учредительной исполнительной команды, роль будет руководить рабочей группой комплаенса в процессе получения регуляторного разрешения и обеспечивать постоянное соблюдение условий, обязательств и надзорных ожиданий, связанных с лицензией банка.

• Создать и возглавить функцию комплаенса Freedom Digital Bank France.
• Разрабатывать и поддерживать локальную структуру комплаенса, программу мониторинга комплаенса и механизмы управления.
• Руководить рабочей группой комплаенса в процессе получения французского регуляторного разрешения банка.
• Обеспечивать соблюдение применимых требований ACPR, AMF, EBA и регуляций ЕС в соответствии с окончательной лицензией и продуктовым спектром банка.
• Контролировать AML/CFT, KYC, санкции, мониторинг транзакций и рамки борьбы с финансовыми преступлениями.
• Создавать процессы подачи сообщений о подозрительной деятельности и взаимодействия с TRACFIN.
• Обеспечивать соответствие цифрового онбординга, клиентских путей, маркетинговых коммуникаций и финансовых продуктов применимым регуляторным требованиям.
• Консультировать высшее руководство и Совет директоров по рискам комплаенса и регуляторным обязательствам.
• Отслеживать регуляторные изменения и координировать внедрение необходимых изменений.
• Разрабатывать и поддерживать политики, процедуры и контрольные меры комплаенса.
• Проводить оценки рисков комплаенса и тематические обзоры.
• Управлять регуляторной отчетностью, запросами информации, регуляторными проверками и программами исправления.
• Выступать в качестве ключевого контакта с французскими регуляторами и другими соответствующими регуляторными органами.
• Оценивать новые продукты, партнерства, аутсорсинговые соглашения и модели дистрибуции с точки зрения комплаенса.
• Тесно сотрудничать с командами Risk, Legal, Product, Technology, Operations и Business.
• Продвигать сильную культуру комплаенса и культуры поведения в банке.

• Более 10 лет опыта в области комплаенса в цифровом банкинге, банковском деле, платежах, инвестиционных сервисах, брокерской деятельности или финтехе.
• Предыдущий опыт работы в качестве Head of Compliance, Chief Compliance Officer, RCSI или на аналогичной старшей регулируемой позиции.
• Глубокие знания французского и европейского банковского и финансового регулирования.
• Твердое практическое знание применимых требований ACPR и AMF, AML/CFT, KYC, санкций, защиты прав потребителей, GDPR, PSD2 и MiFID II в соответствии с продуктовым спектром банка.
• Подтвержденный опыт взаимодействия с ACPR, AMF, TRACFIN или другими французскими и европейскими регуляторными органами.
• Опыт подготовки или поддержки заявок на регуляторное разрешение, надзорных проверок и программ исправления.
• Сильные знания французской отчетности AML/CFT, регуляторного документооборота и контроля финансовых преступлений.
• Опыт консультирования по цифровым финансовым продуктам, удаленному онбордингу и технологически поддерживаемым клиентским путям.
• Соответствие требованиям и профессиональная квалификация для занятия регулируемой позиции комплаенса во Франции, в зависимости от окончательной структуры управления и лицензирования компании.
• Отличные навыки коммуникации, суждения и управления заинтересованными сторонами.
• Полное профессиональное владение французским и английским языками обязательно, включая способность взаимодействовать с регуляторами и готовить регуляторную документацию на французском.

• Трудовой договор в соответствии с французским трудовым законодательством;
• Пакет переезда для сотрудника и членов семьи;
• 50 % покрытия годовых расходов на медицинскую страховку для сотрудника и соответствующих членов семьи;
• 25 дней ежегодного отпуска, государственные праздники и все законодательно гарантированные отпуска;
• Работа в современном, удобно расположенном офисе.