Transaction Monitoring Analyst (AML / Financial Crime Investigations)

Finom быстро растёт, и наша команда Transaction Monitoring растёт вместе с ней. Мы ищем опытного AML‑аналитика, который присоединится к нам и поможет защитить Finom и наших клиентов от финансовых преступлений.

В этой роли вы будете просматривать оповещения системы мониторинга транзакций, разбираться, почему оповещение сработало на конкретном счёте, и расследовать потенциально подозрительные действия. Затем вы решите, действительно ли поведение подозрительно и требует ли оно подачи SAR или отключения клиента. Ваше суждение — сердце этой работы.

Это роль расследований, а не простого галочки. После структурированного периода адаптации вы будете принимать большинство решений самостоятельно и управлять своей нагрузкой. Помимо основной очереди задач, у вас будет возможность участвовать в проектах, улучшающих работу команды, от оптимизации процессов до автоматизации и AI‑enabled workflows.

Вы присоединитесь к команде, находящейся на переднем крае технологий AML‑операций. Со временем вы сможете брать на себя более широкие обязанности и переходить на более старшие позиции. Finom постоянно развивается, и люди, которые здесь успешно работают, быстро получают новые возможности.

• Просматривать и расследовать оповещения системы мониторинга транзакций, понимая, что их спровоцировало и что говорит активность счёта
• Оценивать, является ли поведение подозрительным, и решать, какой результат выбрать, включая подачу SAR и/или отключение клиента
• Эскалировать случаи в Second Line of Defence (2LOD) в период адаптации, а затем принимать более самостоятельные решения по мере роста вашего опыта с нашими процессами
• Управлять собственной продуктивностью и достигать целей по качеству и производительности, проявляя инициативу для поддержания очереди задач
• Вносить вклад в проекты команды и отдела по мере роста опыта, включая улучшения процессов, автоматизацию и AI‑инициативы
• Со временем брать на себя дополнительные обязанности, такие как проверка оповещений по счётам, отмеченным Sales или Account Management, и обработка JIRA‑эскалаций от других команд
• Сотрудничать с коллегами из product, legal и compliance, помогая обеспечить баланс между регуляторным соответствием и хорошим клиентским опытом

• У вас минимум два года опыта работы в качестве AML‑или fraud‑аналитика в команде по борьбе с финансовыми преступлениями
• Вы обладаете прочным пониманием AML‑типологий и концепций, выходящих за рамки «как мы делали это в моей предыдущей компании». Вы понимаете общую картину финансовых преступлений и причины существования контролей
• Вы работали в быстро меняющейся, высокообъёмной операционной среде и процветаете в ней
• Вы способны брать на себя ответственность: управляете своей нагрузкой, принимаете обоснованные решения на основе имеющейся информации и продолжаете работать без постоянного руководства
• Вы комфортно воспринимаете изменения. Наши процессы и приоритеты эволюционируют по мере роста, и вы видите в этом возможность
• Вы чётко пишете, умеете объяснить своё решение так, чтобы другие могли его понять и оценить

• Опыт использования AI в личной или профессиональной жизни, особенно если вы интегрировали его в свои рабочие процессы. Нам интересно услышать, как вы его использовали
• Опыт координации с другими командами, такими как product, legal и compliance
• Опыт работы в fintech, payments, crypto или аналогичной быстро развивающейся финансовой сфере

• Реальная возможность роста. Сильные исполнители могут перейти на другие или более старшие роли после первого года, а ваш спектр обязанностей будет расширяться вместе с вашими навыками
• Технологии, имеющие значение. Вы будете работать на переднем крае AML‑операций, включая автоматизацию и AI, и сможете формировать их использование
• Сбалансированный подход к риску. Мы серьёзно относимся к соответствию, но также заботимся о клиентском опыте, поэтому вы будете принимать решения, учитывающие оба аспекта. Если вам важно видеть влияние вашего суждения, вам понравится здесь
• Команда, ценящая инициативу. Мы доверяем людям владеть своей работой и вознаграждаем тех, кто это делает

• 30‑минутный Screening Call с нашим Recruiter
• 45‑минутное интервью с одним из наших Team Leads
• Case Study + 1‑часовое Panel Interview с командой
• 20‑минутное Final Interview с нашим Team Manager

• Оказывайте реальное влияние на продукт
• Работайте в ЕС
• Присоединяйтесь к этому захватывающему путешествию и наслаждайтесь гибкостью путешествий и удалённой или гибридной работы по всей Европе
• Станьте держателем stock options
• Раскройте своего внутреннего предпринимателя и согласуйте свои амбиции с нашими через программу Stock Options. Эта захватывающая возможность доступна каждому члену команды, от младших сотрудников до наших основателей
• Получайте неизменную поддержку и заботу
• Finom поддерживает вас на каждом этапе, воплощая нашу приверженность вашему благополучию и успеху, отражённую в нашей современной, дружелюбной и экологически сознательной корпоративной культуре. Мы предоставляем постоянную поддержку и заботу, чтобы ваш опыт в Finom был успешным и удовлетворяющим
• Программа Work & Swim
• Погрузитесь в наш эксклюзивный Work & Swim Program. Проведите один месяц в комфортной корпоративной квартире на очаровательном Кипре. Это идеальная возможность достичь идеального баланса между работой и личной жизнью, наслаждаясь захватывающими видами Средиземного моря
• Заявление о равных возможностях
• В Finom мы являемся работодателем, предоставляющим равные возможности, и ценим разнообразие в нашей компании. Мы приветствуем разнообразие и приглашаем к подаче заявок людей всех слоёв общества. Мы не дискриминируем по признаку расы, религии, цвета кожи, национального происхождения, пола, сексуальной ориентации, возраста, семейного положения, статуса инвалидности или других законодательно защищённых характеристик
• Мы можем использовать инструменты искусственного интеллекта (AI) для поддержки части процесса найма, таких как просмотр заявок, анализ резюме или оценка ответов и выявление потенциальных несоответствий или сигналов в материалах заявок на основе доступной информации. Эти инструменты помогают нашей команде по набору, но не заменяют человеческое суждение. Окончательные решения о найме в конечном итоге принимаются людьми.