Head of Regulation, AML and Compliance - DH Pay

Описание работы

Мы ищем Head of AML, Regulatory and Compliance, который присоединится к нам и возьмёт на себя эту задачу в нашем офисе в Афинах. Роль включает ответственность за AML, регулятивные и комплаенс‑вопросы нашего лицензированного платёжного учреждения, контроль всех вопросов соблюдения нормативов компании, включая вопросы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), требования лицензирования, соблюдение санкций, управление рисками третьих сторон и взаимодействие с местным регулятором и/или другими регулирующими органами, участвующими в нашей деятельности.

Это роль с высоким воздействием, подчиняющаяся управляющему директору компании, а также Совету директоров, в соответствии с применимыми регулятивными рекомендациями.

• Руководить разработкой, проведением анализа пробелов, внедрением и постоянным мониторингом/управлением комплексной программы комплаенса, в том числе, связанной с Директивами о платёжных услугах 2 и 3 (PSD2/PSD3), противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), соблюдением требований платёжных схем, оценкой корпоративных рисков комплаенса, мошенничеством, антикоррупцией и подкупом, конфликтами интересов, регуляциями о защите данных, кибербезопасности, лучшими практиками отрасли и специфическими рекомендациями регуляторов для защиты данных клиентов и оптимизации финансовых транзакций.
• Создавать, реализовывать и поддерживать комплексную AML‑программу, соответствующую ожиданиям компании, регулятивным рекомендациям и европейским (AMLA) нормативным развитиям (RTS), а также контролировать все аспекты AML‑комплаенса, включая оценку AML‑рисков.
• Оценивать и обновлять внутренние политики и процедуры Customer Due Diligence (CDD) и Know Your Customer (KYC).
• Осуществлять мониторинг транзакций и счетов.
• Проводить углублённую проверку и составлять отчёты о подозрительной активности (SAR).
• Выполнять скрининг (санкции, PEP, неблагоприятные медиа, применимые локальные списки).
• Подготавливать регулятивные отчёты.
• Проводить обучение по AML‑политикам и рекомендациям.
• Продвигать культуру AML/KYC‑комплаенса по всей группе, взаимодействуя с различными заинтересованными сторонами на всех уровнях.
• Руководить любой регулятивной оценкой, связанной с поддержанием и расширением сферы нашего платёжного бизнеса, эффективно интерпретировать регулятивные требования и переводить их в бизнес‑язык и практические планы действий, координировать периодические внутренние и внешние аудиты, управлять соответствующими находками, запросами третьих сторон, а также тесно сотрудничать с регуляторами для обеспечения соответствия компании.
• Содействовать расширению «паспортного» доступа к платёжным услугам в другие европейские страны, обеспечивая соответствие всей документации регулятивным требованиям, разрабатывать и внедрять новые платёжные продукты и услуги (электронные кошельки, «купить сейчас, заплатить позже» и др.), оценивать и советовать по выбору инструментов, а также участвовать в кросс‑функциональных проектах, предоставляя консультации по комплаенсу соответствующим подразделениям (например, Sales, Product, Operations).
• Эффективно мониторить более широкие вопросы управления, участвуя в подготовке протоколов заседаний Совета и Общего собрания, обзорах или комментариях к контрактам, а также предоставляя другие регулятивные вводные, чтобы необходимый комплаенс‑язык был правильно отражён, и обрабатывать запросы ad hoc по регулятивным/управленческим вопросам (например, анкеты fit and proper, декларации активов и др.).
• Становиться защитником сильной культуры комплаенса в организации, способствуя формированию среды, осведомлённой о рисках, при этом обеспечивая, чтобы инновации сочетались с ответственными практиками.
• Оставаться в курсе развивающихся регуляций и новых технологий в финтех‑секторе, проактивно выявлять потенциальные воздействия и внедрять необходимые обновления программ во всех применимых областях ответственности и юрисдикциях.

• Высшее образование в области права, экономики или смежных дисциплин.
• 8+ лет опыта в AML, регулятивных и/или комплаенс‑вопросах в финансовом учреждении (например, банк, PI, eMI, другое). Дополнительный опыт в консультативной практике и/или наличие сертификата CAMS или другого AML‑сертификата считается большим плюсом.
• Способность эффективно управлять командой, работающей в AML и регулятивных вопросах, а также взаимодействовать с кросс‑функциональными командами и старшими руководителями из разных отраслей и дисциплин.
• Доказанный опыт разработки, внедрения и управления AML‑программами и контроля комплаенс‑проектов и услуг по обеспечению (аудит или аналогичные) в финансовом секторе.
• Опыт управления отношениями и эффективного взаимодействия с регулятивными органами.
• Отличные аналитические, проблемно‑решающие, коммуникативные и межличностные навыки, а также способность работать под давлением в динамичной и разнообразной среде.
• Отличное владение греческим и английским языками (письменно и устно).

Что мы предлагаем:

• Если вы счастливы, мы счастливы! Поэтому мы предлагаем привлекательный пакет вознаграждения за ваш вклад!
• Мы разделяем страсть к еде, поэтому вы, безусловно, оцените карту ресторанных чеков 💳 для расходов в ресторанах и/или на продукты питания. Мы же efooders!
• Мы заботимся о вас с Private Medical & Life Insurance с первого дня, чтобы вы были здоровы и счастливы!
• Мы хотим, чтобы вы росли вместе с нами 🚀! И чтобы помочь вам совершенствоваться, мы предоставляем доступ к нашей онлайн‑платформе обучения, где вы можете изучать 📖 темы для личного и профессионального роста!
• Вы любитель капучино ☕? Жаждете печенья? Наша столовая позаботится о вас!
• Хотите поддерживать форму 🏋️? Наш внутренний спортзал полностью оборудован! Вы также можете присоединяться к нашим удалённым фитнес‑сессиям и занятиям из дома!

Life @DH Payments:

Вы станете частью быстрорастущей международной компании, входящей в состав Delivery Hero SE, с возможностью приобретать новые навыки и профессионально расти.

Кроме того, у вас будет возможность работать в устоявшейся, но креативной и весёлой рабочей среде с людьми, которые искренни, амбициозны и участвуют в миссии, цель которой — сделать DH Pay идеальным рабочим местом.

Достаточно голодны, чтобы присоединиться к нам?

В efood ваш успех определяется как результатами, так и поведением. Мы нанимаем лучших мастеров и тех, кто разделяет Принципы Лидерства, формирующие наш образ мышления, принятие решений и сотрудничество. Что вы достигаете, имеет значение, и то, как вы это делаете, определяет нас. Вместе мы движем бизнес вперёд и предоставляем отличные впечатления.