VP of Financial Crime

В роли VP, Financial Crime вы будете отвечать за борьбу с финансовыми преступлениями на первой линии во всём бизнесе: от повседневной организации расследований до систем и механизмов контроля, на которых они основаны.

Вы будете руководить двумя старшими непосредственными подчинёнными: Head of Financial Crime Operations, который отвечает за наши расследования и работу с кейсами, и Head of Financial Crime Product, который отвечает за системы и механизмы контроля, на которые опирается эта функция. Вместе вы будете охватывать весь жизненный цикл клиента: онбординг, проверку клиентов (customer due diligence), оценку рисков, скрининг, мошенничество, мониторинг транзакций, расследования и офбординг.

Вы определите стратегию, сформируете руководящую команду и обеспечите старших заинтересованных лиц чёткой картиной того, насколько хорошо работают наши механизмы контроля. Это senior-позиция с чётким мандатом и реальным масштабом: вам предстоит построить функцию по борьбе с финансовыми преступлениями, готовую к значительно более крупному и сложному бизнесу.

Это новая позиция на базе в Дубае или Лондоне с прямым подчинением Group Chief Operating Officer

• Определять стратегию и план реализации в области борьбы с финансовыми преступлениями на первой линии. Формировать организационную структуру, ресурсы и модель delivery по мере роста бизнеса, а также отслеживать, приводят ли инвестиции к намеченным улучшениям контроля и операционной работы.

• Выстраивать и возглавлять руководящую команду по борьбе с финансовыми преступлениями в Operations и Product. Развивать руководителей, чётко распределять ответственность, согласовывать приоритеты и разрешать зависимости при реализации.

• Отвечать за эффективность механизмов контроля первой линии в вашей зоне ответственности. Совместно с Compliance и руководством юридических лиц выявлять пробелы, согласовывать улучшения и показывать, что изменения устраняют лежащий в основе риск.

• Контролировать операционные показатели, соблюдая баланс между качеством расследований, своевременностью решений, клиентским опытом и затратами. Вмешиваться там, где повторяющиеся проблемы требуют изменения операционной модели или технологии.

• et priorities for financial crime technology. Направлять решения «создавать или покупать» (build-or-buy), опираясь на данные о снижении риска, влиянии на клиентов, трудозатратах на реализацию и текущих расходах.

• Готовить функцию к новым продуктам и юрисдикциям. Определять механизмы контроля, системы и операционные мощности, необходимые для каждого запуска, и доводить нерешённые риски и пробелы в готовности до уровня решений о запуске.

• Руководить применением автоматизации и AI там, где они улучшают результаты, с надлежащим тестированием, контролем со стороны человека, постоянной оценкой и чёткой ответственностью за решения и показатели.

• Обеспечивать старших руководителей чёткой картиной эффективности контроля, показателей, существенных проблем и необходимых решений. Поддерживать аудиты и регуляторные проверки и руководить операционной реакцией на существенные проблемы совместно с Compliance и местным руководством

• Подтверждённый опыт руководства борьбой с финансовыми преступлениями на первой линии (мошенничество, AML, санкции) в fintech-компании, необанке или банке, работающем в крупном масштабе в нескольких юрисдикциях.

• Практический опыт создания механизмов контроля и продуктов в сфере финансовых преступлений с раннего этапа, охватывающих депозиты, выводы средств и весь жизненный цикл платежей.

• Опыт руководства руководителями: управление менеджерами в операционных и продуктовых или технических командах, с чёткой ответственностью и измеримыми результатами.

• Глубокое понимание управления операционными показателями, включая очереди необработанных задач (backlogs), SLA, контроль качества, планирование мощностей и затраты, а также того, как они соотносятся с клиентским опытом.

• Опыт определения приоритетов в области технологий для борьбы с финансовыми преступлениями и принятия решений «создавать или покупать» (build-or-buy) на основе снижения риска, затрат и трудозатрат на реализацию.

• Взвешенное суждение в вопросах AML, санкций и мошенничества, в том числе о том, как политика и риск-аппетит превращаются в работоспособные механизмы контроля первой линии, и чёткое понимание того, где начинается ответственность Compliance и регулируемых юридических лиц.

• Практичный, хорошо выстроенный с точки зрения управления подход к автоматизации и AI в операциях по борьбе с финансовыми преступлениями, включая тестирование моделей, контроль со стороны человека и мониторинг показателей.

• Опыт подготовки к запускам новых продуктов или выходу на новые рынки, работы с Compliance, Product и местным руководством для определения готовности и выявления рисков. Уверенность в выступлениях перед высшим руководством и в поддержке регуляторных проверок и аудитов, с чёткой отчётностью на основе доказательств об эффективности контроля и существенных проблемах.

• Будет плюсом: ICA или CAMS, опыт работы с онлайн-трейдингом или цифровыми активами

Что вы получите взамен:

• Конкурентная зарплата: Мы считаем, что отличная работа заслуживает отличной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, благодаря которой вы будете чувствовать себя ценным сотрудником и мотивированным.

• Гармония работы и жизни: Присоединяйтесь к компании, которой вы действительно небезразличны, ведь ваша жизнь вне работы так же важна, как и рабочее время. #LI-Hybrid

• Щедрый отпуск: Нужна передышка? Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановить силы и наслаждаться жизнью вне работы без забот.

• Программа рекомендации сотрудников: Нравится работать у нас? Поделитесь этим! Приводите талантливых друзей в команду и получайте вознаграждение за рост нашей замечательной команды.

• Расширенное медицинское и пенсионное обеспечение: От медицинской страховки до пенсионных планов — мы вас поддержим. Кроме того, есть льготы и бонусы, зависящие от локации!

• Workation Wonderland: Воплотите мечты цифрового кочевника: 30 дополнительных дней, чтобы работать удалённо из любой точки мира (действуют некоторые ограничения). Вас ждут приключения!

• Волонтёрские дни: Меняйте мир к лучшему! Берите два дополнительных оплачиваемых дня в год, чтобы поддерживать важные для вас цели и помогать сообществу.