Head of Compliance & MLRO

Вы будете возглавлять эффективную и независимую функцию комплаенса второго уровня, выступать в качестве основного контакта фирмы с FCA и правоохранительными органами UK, а также консультировать совет директоров UK, комитеты совета, Executive Committee и высшее руководство по регуляторным рискам, финансовым преступлениям, поведению и результатам для клиентов.

• Руководить и постоянно совершенствовать UK Compliance Framework, включая политики, процедуры, управление и контроль, связанные с Consumer Duty, conduct risk, market abuse, transaction reporting, conflicts of interest, personal account dealing, financial promotions, product governance и client assets.
• Руководить обработкой клиентских жалоб командой Compliance и устанавливать политику фирмы по работе с жалобами.
• Являться членом UK Executive Committee, внося вклад в стратегическое принятие решений, обеспечивая внедрение регуляторных соображений и хороших результатов для клиентов во всём бизнесе.
• Подготавливать и представлять регулярные отчёты по Compliance и Consumer Duty совету директоров UK, Executive Committee и соответствующим комитетам управления, предоставляя чёткое представление о регуляторных рисках, результатах для клиентов, возникающих вопросах и эффективности UK Compliance Framework.
• Определять ответственных за регуляторные отчёты компании и обеспечивать их точную и своевременную подготовку и подачу.
• Выступать в качестве основного контакта фирмы с FCA, координировать уведомления, периодические обновления и ответы на запросы регуляторов, юристов и правоохранительных органов.
• Проводить мониторинг предстоящих регуляторных изменений и переводить их в политику фирмы.
• Предоставлять стратегические регуляторные консультации и вызывать вопросы по новым продуктам, управлению продуктами, бизнес‑инициативам, аутсорсинговым соглашениям, поглощениям, крупным проектам и регуляторным изменениям, гарантируя, что риски поведения и хорошие результаты для клиентов учитываются с самого начала.
• Осуществлять надзор второго уровня и регуляторный вызов в отношении Consumer Duty и Operational Resilience фирм.
• Тесно сотрудничая с Group Assurance, разрабатывать основанную на риске программу мониторинга Compliance и контролировать её эффективное выполнение, эскалацию находок и своевременное исправление, обеспечивая актуальность и эффективность политик и процедур UK Compliance.
• Разрабатывать и проводить регуляторные тренинги по всему бизнесу.
• Вести реестр нарушений фирмы и сообщать о значимых нарушениях в FCA.
• Руководить или контролировать расследования регуляторных нарушений, инцидентов комплаенса и вопросов финансовых преступлений, обеспечивая своевременную эскалацию, исправление и регуляторную отчётность при необходимости.
• Вести реестр конфликтов интересов и руководить выявлением новых конфликтов.
• Создавать и контролировать системы и контрольные меры для обнаружения и предотвращения рыночных злоупотреблений клиентами, включая раскрытие STOR в FCA.
• Обеспечивать эффективную работу и надзор второго уровня ежедневной отчётности по EMIR и MiFIR, включая мониторинг MDP, и гарантировать, что ошибки и упущения в отчётности расследуются, исправляются и при необходимости сообщаются в FCA.
• Консультировать и информировать CASS Office о нарушениях CASS, инцидентах и связанных MI в соответствии с CASS Breach and Escalation Policy.
• Руководить, развивать и наставлять команду UK Compliance, отвечая за её ежедневные приоритеты, ресурсы, эффективность и постоянное развитие.
• Сотрудничать с Group Compliance, Group Financial Crime, Group Assurance, Risk, Legal, Internal Audit и бизнес‑стейкхолдерами, сохраняя ответственность за надзор и эффективность UK Compliance Framework.
• Иметь одобрение FCA в качестве MLRO для юридического лица UK и выполнять Prescribed Responsibilities по финансовым преступлениям в рамках SMCR.
• Регулярно отчитываться совету директоров UK и комитетам управления о рисках финансовых преступлений.
• Подготавливать и представлять ежегодный MLRO Report и регулярные отчёты по финансовым преступлениям совету директоров UK и соответствующим комитетам, предоставляя независимую оценку эффективности рамок, существенных рисков, управленческой информации и требуемых улучшений.
• Выступать в качестве основного контакта с FCA и правоохранительными органами UK по вопросам финансовых преступлений.
• Принимать, оценивать и решать внутренние Suspicious Activity Reports, включая DAML SARs, и определять, когда их следует эскалировать в National Crime Agency.
• Вести чёткую документацию решений и обоснований по SAR.
• Тесно работая с Group Financial Crime, контролировать эффективную реализацию и работу UK AML, CTF и CPF Framework, включая Business Wide Risk Assessment и методологию Customer Risk Assessment, оставаясь ответственным за их эффективность в бизнесе UK.
• Обеспечивать независимый надзор второго уровня над клиентской проверкой, углублённой проверкой, онбордингом, постоянным мониторингом, мониторингом транзакций и процессами обзора и эскалации высокорисковых клиентов, осуществляемыми первой линией.
• Руководить программой соблюдения санкций UK и обеспечивать соответствие требованиям OFSI.
• Разрабатывать и контролировать программу обучения AML/CTF, чтобы сотрудники получали образование по финансовым преступлениям, соответствующее их роли.
• Совместно с Group Financial Crime, Group Assurance и Internal Audit руководить или контролировать мониторинг финансовых преступлений и тематические обзоры, гарантируя эффективное и своевременное выполнение связанных находок и корректирующих действий.

• Текущее или недавнее одобрение в качестве SMF16 и/или SMF17 (или непосредственно эквивалентный опыт Senior Manager Function) в фирме, регулируемой FCA.
• Значительный опыт руководства функцией Compliance в инвестиционной фирме, регулируемой FCA, желательно в сфере розничных инвестиционных услуг, CFD, spread betting, брокерских или иных торговых сред. Опыт в fintech, платежах или электронных деньгах также будет преимуществом.
• Глубокие знания регуляторной среды UK, включая FSMA, FCA Handbook, SMCR, Consumer Duty, UK MAR, MiFIR, EMIR, Money Laundering Regulations 2017, POCA, Terrorism Act, режим санкций UK и соответствующие руководства FCA, включая SYSC 6.1.1R и Financial Crime Guide.
• Доказанный опыт управления подачей SAR в NCA и ведения программы санкций и финансовых преступлений фирмы.
• Демонстрируемый опыт разработки, внедрения и улучшения Compliance Frameworks, надзора за Financial Crime Frameworks и Business Wide Risk Assessments, а также подготовки отчётности уровня совета директоров по Compliance и MLRO.
• Сильное понимание Consumer Duty, розничного поведения, управления продуктами, рыночного поведения, отчётности по транзакциям, CASS и требований Operational Resilience.
• Опыт разработки и контроля основанных на риске программ мониторинга Compliance и эффективного устранения регуляторных вопросов.
• Подтверждённый опыт построения конструктивных отношений с FCA и советами директоров, включая руководство взаимодействием с надзорными органами, регуляторными обзорами, уведомлениями, подачами, заявками и иной существенной регуляторной корреспонденцией.
• Подтверждённый опыт лидерства и управления персоналом, включая построение, развитие и мотивацию высокоэффективной команды Compliance, поддержку профессионального развития и планирования преемственности.
• Выдающиеся навыки письменного, устного, презентационного и управления стейкхолдерами, с авторитетом для предоставления независимого вызова и перевода сложных регуляторных требований в чёткие, практичные и коммерчески соразмерные бизнес‑рекомендации.

• Опыт совмещения функций Head of Compliance и MLRO в одной роли.
• Опыт в CFD, брокерской деятельности, fintech или платежах.
• Опыт работы с автоматизированными инструментами онбординга и цифровыми KYC.
• CAMS, ICA, ACAMS или эквиваличная квалификация в области комплаенса или финансовых преступлений.

Competitive Salary: Мы считаем, что отличная работа заслуживает отличной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, которая заставит вас чувствовать себя ценным и мотивированным.

Work-Life Harmony: Присоединяйтесь к компании, которая действительно заботится о вас — потому что ваша жизнь вне работы так же важна, как и ваше время на работе. #LI-Hybrid

Generous Time Off: Нужен перерыв? Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановить силы и наслаждаться жизнью вне работы без забот.

Employee Referral Program: Любите работать здесь? Делитесь этим! Приглашайте талантливых друзей и получайте вознаграждение за рост нашей замечательной команды.

Comprehensive Health & Pension Benefits: От медицинской страховки до пенсионных планов — мы поддерживаем вас. Плюс региональные льготы и привилегии!

Workation Wonderland: Осуществляйте свои мечты о цифровом кочевничестве с 30 дополнительными днями для удалённой работы из любой точки мира (некоторые ограничения применяются). Приключения ждут!

Volunteer Days: Вносите свой вклад! Возьмите два дополнительных оплачиваемых дня каждый год, чтобы поддержать важные для вас дела и помочь сообществу.