Transaction Monitoring Specialist (Night Shift)

Transaction Monitoring Specialist находится на стыке обнаружения финансовых преступлений и платежных операций: мониторинг потоков транзакций в реальном времени, согласование движений фиатных и криптовалютных средств по мере их расчёта, обеспечение доступности ликвидности через банковские каналы, PSPs, биржи и кошельки, а также выступает в роли первого реагирующего при ухудшении платежных потоков.

Это практическая операционная роль для человека, который быстро принимает решения по движению реальных средств и одинаково уверенно документирует причины принятых решений.

Мониторинг транзакций и управление оповещениями: мониторинг фиатных и криптовалютных транзакций в реальном времени, расследование аномалий и подозрительной активности, проверка оповещений из систем мониторинга транзакций, скрининга санкций и инструментов аналитики блокчейна, а также эскалация случаев в Compliance/MLRO при необходимости.

Выполнение сверки платежей: согласование внутренних реестров с банками, PSPs, эквайерами карт, биржами и записями в блокчейне; расследование и устранение разрывов, несоответствующих записей, дубликатов, неудачных расчётов и других несоответствий.

Управление исключениями сверки и проблемами, влияющими на клиентов: ведение журнала исключений, проведение анализа первопричин и их устранения, а также поддержка возвратов, возвратов средств, чарджбеков, ошибочных депозитов и восстановления средств.

Управление ликвидностью и позициями: мониторинг фиатных и криптовалютных балансов по счетам и платформам, выполнение инструкций по пополнению, ребалансировке и перемещению средств, а также выявление недостатка ликвидности, рисков концентрации и несоответствий во времени расчётов.

Обработка инцидентов платежей и операционных проблем: обнаружение, классификация, эскалация и отслеживание инцидентов до их разрешения; мониторинг состояния провайдера платежей и сети блокчейна и принятие смягчающих мер при необходимости.

Поддержание операционных процессов и отношений с партнёрами: обновление runbooks, playbooks, чеклистов и процедур эскалации, а также выступление в роли операционного контактного лица для банков, PSP и партнёров‑бирж.

Подготовка операционной отчётности: создание регулярных MI, охватывающих объёмы транзакций, показатели успеха/неудач, оповещения, разрывы сверки, инциденты и использование ликвидности, предоставляя надёжные данные для Finance и Treasury.

Содействие постоянному улучшению: выявление повторяющихся ручных задач и операционных проблем, предложение автоматизации и улучшений контроля, а также совместная работа с Product и Engineering над внедрением и тестированием улучшений процессов.

3 года соответствующего опыта в платежных операциях, мониторинге транзакций, AML/операциях по борьбе с финансовыми преступлениями, расчётах или казначействе в сфере платежей, финтех, криптовалют или банковского дела.

Глубокое понимание платёжных каналов: SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, локальные схемы ACH, эквайринг карт и open banking.

Практические знания операций с криптовалютой: основные блокчейны, stablecoins, структуры кошельков, отслеживание транзакций, подтверждение/окончательность и комиссии сети/газ.

Понимание требований AML/CTF и санкций к виртуальным активам, включая KYC/CDD, проверку PEP и санкций, источник средств, Travel Rule, эскалацию SAR/STR, MiCA и местные требования VASP.

Сильный менталитет сверки и контроля: уверенное владение реестрами, дебетами/кредитами, циклами расчётов, cut‑offs и несоответствиями транзакций.

Сильные аналитические и исследовательские навыки: способность работать с сырыми данными транзакций, выявлять коренные причины, формировать обоснованные выводы и чётко документировать результаты.

Продвинутый уровень Excel/Google Sheets и предпочтительно SQL: возможность анализировать большие объёмы данных о транзакциях и операциях.

Высокая внимательность к деталям, здравый смысл и сильные коммуникативные навыки: способность работать под давлением времени, обращаться с конфиденциальными финансовыми данными с осторожностью и ясно общаться на письме и в устной форме на английском языке.

Опыт работы с инструментами аналитики блокчейна, мониторинга транзакций и скрининга санкций.

Опыт в операциях с криптовалютой/виртуальными активами, особенно со stablecoins, расследованиями в цепочке и несколькими блокчейн‑сетями.

Опыт управления инцидентами платежей и операционными контролями, включая разработку runbooks, процедур эскалации и улучшений процессов.

Опыт работы с автоматизацией, отчётностью на основе SQL или анализом операционных данных для снижения ручной работы и улучшения процессов сверки и мониторинга.

Join Unlimit Team now!Unlimit является работодателем, предоставляющим равные возможности. Мы убеждены, что разнообразный персонал является ключом к нашему успеху. Мы принимаем решения о найме, основываясь на вашем опыте и навыках. Мы приветствуем заявки от всех членов общества независимо от возраста, пола, инвалидности, сексуальной ориентации, расы, религии или убеждений.