Transaction Monitoring Specialist

Transaction Monitoring Specialist находится на стыке обнаружения финансовых преступлений и операций по платежам: мониторинг потоков транзакций в реальном времени, согласование движений фиатных и криптовалютных средств по мере их расчёта, обеспечение доступности ликвидности через банковские каналы, PSP, биржи и кошельки, а также реагирование в качестве первого ответственного при ухудшении платежных потоков.

Это практическая операционная роль для человека, который быстро принимает решения по движению реальных средств и одинаково комфортно документирует причины этих решений.

Monitor transactions and manage alerts: мониторинг фиатных и криптовалютных транзакций в реальном времени, расследование аномалий и подозрительной активности, проверка оповещений из систем мониторинга транзакций, санкционного скрининга и инструментов аналитики блокчейна, а также эскалация случаев в Compliance/MLRO при необходимости.

Perform payment reconciliation: согласование внутренних реестров с банками, PSP, эквайерами карт, биржами и записями в блокчейне; расследование и устранение разрывов, несоответствий, дублирующих записей, неудачных расчётов и других расхождений.

Manage reconciliation exceptions and customer‑impacting issues: ведение журнала исключений, проведение анализа корневых причин и их устранение, поддержка возвратов, возвратов средств, чарджбеков, ошибочных депозитов и восстановления средств.

Manage liquidity and positions: мониторинг фиатных и криптовалютных балансов по счетам и платформам, выполнение инструкций по пополнению, ребалансировке и перемещению средств, а также выявление недостатка ликвидности, концентрационных рисков и несоответствий во времени расчётов.

Handle payment incidents and operational issues: обнаружение, триаж, эскалация и отслеживание инцидентов до их разрешения; мониторинг состояния платёжных провайдеров и сети блокчейна и принятие смягчающих мер при необходимости.

Maintain operational processes and partner relationships: поддержание актуальности runbooks, playbooks, чек‑листов и процедур эскалации, а также выступление в роли операционного контакта для банков, PSP и биржевых партнёров.

Prepare operational reporting: подготовка регулярных MI, охватывающих объёмы транзакций, показатели успеха/неудачи, оповещения, разрывы в согласовании, инциденты и использование ликвидности, предоставляя надёжные данные для Finance и Treasury.

Drive continuous improvement: выявление повторяющихся ручных задач и операционных проблем, предложение автоматизации и улучшений контроля, а также совместная работа с Product и Engineering над внедрением и тестированием улучшений процессов.

3 года соответствующего опыта в операциях по платежам, мониторинге транзакций, AML/операциях по финансовым преступлениям, расчётах или казначействе в сфере платежей, финтех, крипто или банковском секторе.

Глубокое понимание платёжных каналов: SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, локальные схемы ACH, эквайринг карт и открытый банкинг.

Практические знания крипто‑операций: основные блокчейны, стейблкоины, структуры кошельков, трассировка транзакций, подтверждение/финализация и комиссии сети/газа.

Понимание требований AML/CTF и санкций к виртуальным активам, включая KYC/CDD, PEP и санкционный скрининг, источник средств, Travel Rule, эскалацию SAR/STR, MiCA и местные требования к VASP.

Сильный менталитет согласования и контроля: уверенное владение реестрами, дебетами/кредитами, циклами расчётов, cut‑offs и расхождениями транзакций.

Развитые аналитические и исследовательские навыки: способность работать с сырыми данными транзакций, выявлять коренные причины, формировать обоснованные выводы и чётко документировать результаты.

Продвинутый уровень Excel/Google Sheets и предпочтительно SQL: умение анализировать большие объёмы данных транзакций и операций.

Высокая внимательность к деталям, здравый смысл и сильные коммуникативные навыки: способность работать под давлением времени, обращаться с конфиденциальными финансовыми данными с дискретностью и ясно коммуницировать на письме и устно на английском.

Опыт работы с инструментами аналитики блокчейна, мониторинга транзакций и санкционного скрининга.

Опыт в операциях с крипто/виртуальными активами, особенно со стейблкоинами, расследованиями в блокчейне и несколькими сетями блокчейнов.

Опыт управления инцидентами платежей и операционными контролями, включая разработку runbooks, процедур эскалации и улучшений процессов.

Опыт работы с автоматизацией, SQL‑отчётностью или анализом операционных данных для снижения ручной работы и улучшения процессов согласования и мониторинга.