Мы ищем руководителя Risk & Fraud, который будет возглавлять, управлять и развивать нашу команду Risk & Fraud, укреплять нашу структуру управления рисками — как на операционном, так и на корпоративном уровне — и способствовать успешному развитию бренда.
Управлять и наставлять команду Risk & Fraud, контролировать весь жизненный цикл сотрудника от найма и адаптации до установки KPI, проведения оценок эффективности и коучинга. Организовывать графики смен и распределение нагрузки, чтобы обеспечить постоянное покрытие в реальном времени. Контролировать мониторинг транзакций в реальном времени и выступать в качестве конечной точки эскалации для рассмотрения и утверждения решений по сложным случаям и аккаунтам с высоким риском. Возглавлять сложные расследования злоупотребления бонусами, мошеннических сетей и аномального поведения, используя передовые методы (отпечатки устройств, анализ IP/геолокации). Контролировать процесс верификации клиентов от начала до конца, включая стандартный KYC (удостоверение личности, подтверждение адреса, источник средств) и Enhanced Due Diligence (EDD). Отвечать за оптимизацию правил предотвращения мошенничества и настроек risk engine для балансировки уровня одобрения и предотвращения мошенничества. Управлять процессами споров и chargeback от начала до конца, тесно сотрудничая с PSP по предупреждениям о мошенничестве и подозрительным транзакциям. Отслеживать Key Risk Indicators (KRIs) и готовить комплексные отчёты о рисках для высшего руководства, выделяя тенденции, новые угрозы и меры по их смягчению. Обеспечивать точную документацию всех расследований рисков, их отслеживание (например, в Jira) и эффективную коммуникацию между внутренними отделами. Вносить вклад в общую политику управления рисками группы, помогая определять аппетит к риску, уровни толерантности и разрабатывать масштабируемые политики и процедуры эскалации. Сотрудничать с Legal, Finance и высшим руководством для обеспечения соответствия контролей рисков юрисдикционным требованиям и оценки риска при запуске новых рынков/продуктов. Поддерживать планирование крупных инцидентов (масштабные мошеннические события, утечки данных, регуляторные запросы) и помогать формировать протоколы реагирования группы.
5+ лет опыта в Risk, Fraud Prevention, Payments или аналогичной роли (требуется опыт в iGaming) 2+ года опыта в роли team lead, senior specialist или supervisory Глубокое понимание схем мошенничества, индикаторов риска и паттернов подозрительной активности Опыт работы с инструментами мониторинга транзакций и обнаружения мошенничества, включая настройку правил/движков Знание требований KYC, AML и регуляторного соответствия Опыт проверки аккаунтов, транзакций и документов для выявления потенциального мошенничества Знакомство с методами оплаты, включая карты, электронные кошельки и онлайн‑платёжные системы Подтверждённые навыки управления людьми и руководства командой Способность мыслить за пределами ежедневных операций по борьбе с мошенничеством — понимание рисков на уровне предприятия или группы (финансовые, регуляторные, репутационные) является сильным плюсом Умение эффективно коммуницировать уровень риска и рекомендации старшим заинтересованным сторонам Знание английского языка на уровне B2 и выше
О компании Kooltra
Kooltra с 2012 года переводит валютный бизнес на облачные рельсы: платформа закрывает операционный контур FX-компании — трейдинг, платежи и казначейство, онбординг и мониторинг транзакций, регуляторную отчётность, брендированный портал для клиентов и REST API для интеграций. Покупатели — обменные и платёжные компании, финтехи, брокеры и банки. Головной офис в Торонто, в LinkedIn около 20 человек.